svěřenec je osoba, která má pravomoc jednat jménem jiného a nejprve dát své zájmy. The Investment Advisors Act z roku 1940 je zákon, který byl přijat s cílem regulovat poradci, kteří, na náhradu škody, radit ostatním, jak na hodnotu cenných papírů nebo vhodnosti investování, nákupu nebo prodeji cenných papírů. Zákon stanoví zásady, jak by poradci měli zacházet se svými klienty, které soudy interpretovaly jako svěřenecké povinnosti.,
poradce, důvěrníka, dluží klientovi povinnost loajality, což znamená, že musí jednat v nejlepším zájmu klienta. Pokud existuje střet zájmů, musí poradce učinit úplné a spravedlivé zveřejnění všech hmotných skutečností, aby klient mohl učinit informované rozhodnutí, zda pokračovat v transakci.,
Další z Straight Talk:
Zde jsou top žena portfolio manažerů v USA,
Proč pochopení alokace aktiv je klíčem
Téměř každý finanční plán napsal, bylo špatně: Poradce,
Navíc, poradce dluží klient povinnost péče, což znamená, že poradce poradenství, založené na rozumný dotaz klienta, jeho finanční situaci, investiční zkušenosti a investiční cíle, je v nejlepším zájmu klienta.,
jinými slovy, podle pravidel Komise pro cenné papíry a zákona o investičních poradcích z roku 1940 je pět povinností fiduciáře:
- na prvním místě zájmy klienta.
- jednat s maximální dobrou vírou.
- poskytují úplné a spravedlivé zveřejnění všech hmotných skutečností.
- neuvádějte klienty v omyl.
- odhalte všechny střety zájmů.,
Ministerstvo Práce, není SEC nebo Finanční Průmysl Regulační Orgán, má široce obnovoval finanční poradenství zahrnují investice a pojištění, doporučení, na náhradu škody, plánů, účastníků a IRA vlastníků.
V současné době jsou pouze nezávislí registrovaní investiční poradci povinni jednat ve svěřenecké funkci. Makléři nebo finanční poradci pracující pro makléřskou firmu nebo pojišťovnu jsou drženi pouze podle standardu vhodnosti (nikoli fiduciární normy).
