lidé často zaměňují roli finančního plánovače s jinými, podobnými úlohami jako finanční poradce. I když mezi těmito úlohami mohou být podobnosti, existují některé klíčové rozdíly. Finanční poradce je obecně někdo, kdo pomáhá lidem spravovat své peníze, zatímco finanční plánovač vyvíjí osobní finanční plány pro své klienty. Oba odborníci se mohou také lišit, pokud jde o jejich vzdělávací prostředí a označení. Finanční plánovači mohou mít také zvláštní oblast odborných znalostí., Pokud uvažujete o tom, že se stanete finančním plánovačem, musíte přemýšlet o některých klíčových bodech. Máte správné vzdělání a dovednosti potřebné k úspěchu? Je to pro vás vůbec ta správná kariérní cesta? Čtěte dál a dozvíte se více o finančním plánování a vezměte si náš kvíz, který vám pomůže učinit informovanější rozhodnutí.
key Takeaways
- finanční plánovači pomáhají lidem spravovat své peníze při třídění jejich finančních záležitostí.,
- hledání klientů a budování zákaznické základny je zásadní pro úspěch jako finanční plánovač.
- stát se finančním plánovačem vyžaduje bakalářský titul spolu s kurzy v oblasti investic, daní, plánování nemovitostí a řízení rizik.
- Pokud jste spokojeni s prodejem, jsou skvělí s lidmi, mají vynikající analytické a komunikační dovednosti a mohou pracovat nezávisle, finanční plánování může být pro vás to pravé.,
finanční plánovači: základy
finanční plánovači pomáhají lidem spravovat své peníze při třídění jejich finančních záležitostí. Stejně jako finanční poradci pomáhají svým klientům dlouhodobě rozvíjet finanční cíle. Tito odborníci hodnotí fázi života svých klientů, toleranci rizik spolu s potenciálními investicemi.
finanční plánovači také vydělávají na živobytí tím, že pomáhají lidem třídit a vybírat investice, pojištění a další finanční produkty., Vzhledem k tomu, že mnoho finančních plánovačů se také specializuje na konkrétní oblasti, mohou svým klientům poskytovat služby na míru. Některé z těchto služeb zahrnují—ale nejsou omezeny na-plánování odchodu do důchodu, obecná investiční analýza, plánování nemovitostí, daňové plánování, a plánování vzdělávání.
Získání Nových Obchod
Najít klienty, kteří potřebují tyto služby a budování zákaznické základny je rozhodující pro prožívání úspěchu jako finanční plánovač, protože doporučení od spokojených klientů jsou významným zdrojem nových obchodů., Ať už najdete nové klienty tím, že semináře nebo přednášky, prostřednictvím sociálních nebo obchodních kontaktů nebo jednoduše studeným voláním, najít je musíte.
Váš úspěch jako finanční plánovač, závisí na vaší schopnosti najít a udržet si seznam klientů.
Mít širokou sociální síť je jeden důvod, proč mnoho úspěšných finanční plánovači vstoupit na pole poté, co pracoval v příbuzném povolání jako účetní, auditor, pojišťovací, obchodní zástupce, právník nebo cenné papíry, komodity a finanční služby, obchodní zástupce.,
požadavky na vzdělání
zaměstnavatelé finančního plánování hledají kandidáty s bakalářským titulem v oblasti účetnictví, financí, ekonomiky, podnikání, matematiky nebo práva. Užitečné jsou také kurzy v oblasti investic, daní, plánování nemovitostí a řízení rizik. Programy ve finančním plánování jsou stále více dostupné na vysokých školách a univerzitách.
Finanční analytici mohou také požádat o speciální označení, jako je Certifikovaný Finanční Plánovač (SRP), Chartered Financial Analyst (CFA) a Chartered Finanční Poradce (ChFC) označení.,
Obecně platí, že licence není nutné pracovat jako osobní finanční poradce, ale poradci, kteří prodávají akcie, dluhopisy, podílové fondy nebo pojištění potřebovat licence jako Série 6, 7, nebo 63. Tyto zkoušky jsou spravovány regulačním orgánem finančního průmyslu (FINRA) a za účelem provedení většiny těchto zkoušek je vyžadováno sponzorství členskou firmou nebo samoregulační organizací.
kde pracují poradci?,
Více než polovina všech finančních poradců, pracovat pro finanční a pojišťovací společnosti, včetně cenných papírů a komoditní makléři, banky, pojištění dopravců, finanční a investiční podniky. Čtyři z 10 osobních finančních poradců jsou však samostatně výdělečně činní, provozují malé investiční poradenské firmy, obvykle v městských oblastech.
v Závislosti na Bureau of Labor Statistics, celková zaměstnanost finančních analytiků a osobní finanční poradce se očekává nárůst o 7% v letech 2018 a 2028, rychleji, než je průměr u všech profesí., Je to důsledek zvýšených investic podniků a jednotlivců, rostoucího počtu Samostatně řízených důchodových plánů a rostoucího počtu seniorů. Osobní finanční poradci budou mít prospěch ještě více než finanční analytici, protože baby boomers ušetří na odchodu do důchodu a jako vzdělanější a bohatší populace vyžaduje investiční poradenství. Kromě toho lidé žijí déle a musí plánovat financování dalších let odchodu do důchodu.
je pro vás finanční plánování tou správnou kariérou?,
Vezměte si tento kvíz, který vám pomůže zjistit:
Kvíz: je finanční plánování pro vás to pravé?
1. Jak pohodlné jste s výrobou prodeje?
a. mohl bych prodat své babičce vstupenku na koncert supernovy bez záruky, že si představení užije.
b. mohl bych prodat babičce ten lístek supernovy, ale cítil bych se provinile, kdyby se jí show nelíbila.
C. pouze špatný člověk by prodal své babičce lístek supernovy.
2. V jaké fázi života jste?
a. právě jsem absolvoval Vysokou školu.
b. několik let jsem byl mimo školu.,
C. jsem ve své práci několik let, ale jsem připraven na změnu.
3. Kolik jsi extrovert?
a. byl jsem prezidentem téměř každého klubu, ke kterému jsem se kdy připojil.
b. mám dost přátel, abych byl šťastný.
C. dobrá kniha, pokoj pro sebe, a žádné přerušení je moje představa nebe.
4. Dalo by se popsat jako:
a. jak analytický, tak dobrý komunikátor.
b. analytický, ale ne dobrý komunikátor, nebo dobrý komunikátor, ale ne analytický.
C. ani analytický, ani dobrý komunikátor.
5., V práci raději dělám svou práci:
a. zcela nezávisle
b. poněkud nezávisle.
C. jako součást týmu.
6. To, co mě nejvíce přitahuje k tomu, abych se stal plánovačem, je:
a. výzva k vybudování klientské základny.
b. Vytvoření vlastního podnikání.
C. analýza investic.
7. Podle Bureau of Labor Statistics, medián ročního příjmu pro finanční plánovači byl $88,890 v roce 2018, včetně provizí. Co na to říkáš?
a. nikdy jsem nebyl průměrný a vydělám více než medián.
b., To by pro mě fungovalo.
C. práce pro provize mě jen znervózňuje.
výsledky
Pokud jste většinou odpověděli, protože finanční plánování by pro vás mohlo být tou správnou kariérou. Jste pod napětím, ne vyděšený, myšlenkou vydělávat značné množství vaší náhrady prostřednictvím provizí. Pokud máte správné připojení a úroveň energie pro práci v této síti, můžete uspět v této těžké kariéře.
Pokud jste odpověděli většinou Bs, potřebujete záložní plán., Finanční plánování by mohlo fungovat, ale pravděpodobně skončíte mezi 80% plánovačů, kteří jsou podle „úplného finančního poradce“ Williama F.Colea v podnikání méně než pět let. Když prodej nevyjde, co budete dělat dál a jak se budete prodávat svému dalšímu zaměstnavateli?
Pokud jste odpověděli většinou Cs, nemyslete ani na finanční plánování. Pokud máte rádi stránku analýzy portfolia, zvažte práci jako finanční analytik. Pokud je matematika vaším silným předmětem, přejděte do finančního inženýrství nebo kvantitativní analýzy., Vyděláte více peněz, aniž byste museli prodávat celý den.
