para aquellos de ustedes que intentan decidir en qué fondos invertir para la jubilación, los escucho. ¿Recuerdas esa asignatura de la escuela que te perseguía? No importa cuánto lo intentaras, cualesquiera que fueran las técnicas que usaras, simplemente no hacía clic. Para mí, era química. Cuando veo una tabla periódica de los elementos, todavía me pongo nervioso! Fue agotador tratar de recordar todas esas letras y símbolos. Eso es lo que muchas personas sienten cuando intentan elegir las inversiones correctas., Hay tantas opciones para elegir cuando se trata de fondos mutuos que puede ser alucinante.
uno de los fondos de los que probablemente hayas oído hablar mucho es el fondo índice S&p 500. Es una palabra de moda para invertir. Pero ¿qué es el fondo índice S&p 500 y es un buen lugar para invertir su dinero?
vamos a desglosarlo todo.
¿Qué es el fondo de índice S& p 500?
pero antes de seguir adelante, vamos a asegurarnos de que estamos en la misma página sobre estas definiciones., Un «índice» es simplemente una vara de medir, o una forma de rastrear el progreso del mercado de valores. Conmigo? Vale. El S& P es un índice que refleja el rendimiento de las 500 empresas más grandes que cotizan en bolsa. ¿Entendido? Bien.
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ahora, debido a que el índice S&p 500 representa el 80% del valor de mercado, se considera ampliamente como el mejor indicador único del mercado., 1 eso significa que el rendimiento de este fondo de índice no es peor, pero tampoco mejor, que esta sección del mercado. Es un detalle importante para recordar. Los fondos indexados son una forma» pasiva » de inversión. Son un tipo de fondo de inversión no administrado activamente por alguien que busca vencer al mercado, sino que están diseñados para reflejar el rendimiento del índice, como el índice S&p 500.
¿cómo funciona el fondo índice S& p 500?,
es bastante simple: si inviertes en el fondo índice S&p 500, poseerás acciones de las 500 acciones que componen el índice. Esas compañías pueden—y lo hacen-cambiar si el s&P 500 agrega o elimina algunas compañías por otras en el índice Real.
también vale la pena señalar que el fondo de índice S&P 500 está bastante diversificado. Tiene sus inversiones repartidas entre 11 industrias principales sin que ningún sector tenga más del 30% del dinero invertido. He aquí un vistazo a los diferentes sectores de negocios que componen el índice.,
S&p Index Fund Companies
seguramente reconocerá algunos de los grandes nombres que ayudan a formar el S&p 500 Index Fund—estamos hablando de Apple, alphabet/Google (tiene dos tipos de acciones en el índice), Amazon, Berkshire Hathaway, Facebook, Johnson & Johnson, Microsoft, Proctor & Gamble, y Visa. Y el rendimiento de estas 10 compañías más grandes en el índice representa más de una cuarta parte de la actividad comercial y el rendimiento general.,2
¿debo invertir en el fondo índice S& p 500?
bueno primero, hay que tener en cuenta los pros y los contras de los fondos indexados. Debido a que los fondos indexados se administran pasivamente (recuerde, el fondo solo sigue el índice), tienen ratios de gastos más bajos, también conocidos como tarifas administrativas. Y eso atrae a muchos inversores. Y como se mencionó, es un fondo bastante diversificado.
donde el s&P 500—y muchos otros fondos indexados-se queda corto, sin embargo, es en la tasa de retorno., Escúchenme—usted quiere invertir en un fondo que va a superar a la media del mercado, no coinciden. Un buen fondo de inversión de acciones de crecimiento supera a un fondo de índice.
donde el s&P 500—y muchos otros fondos del índice—se queda corto, sin embargo, está en la tasa de rendimiento. Escúchenme—usted quiere invertir en un fondo que va a superar a la media del mercado, no coinciden. Un buen fondo de inversión de acciones de crecimiento supera a un fondo de índice.
de 2009 a 2019, El retorno de S& P 500 fue poco menos del 14%., Si bien eso no está mal, no sigue el ritmo del crecimiento de los fondos mutuos de valores. Incluso en un año de mercado alcista como 2019, el rendimiento de s&P 500 fue un poco mejor que el 31%, mientras que los fondos mutuos de acciones de mejor crecimiento estaban regresando más del 40%.3
conclusión: en general, ahorrar un por ciento o dos en las tarifas, pero renunciar a un poco por ciento en el retorno crea una brecha de crecimiento a largo plazo. Algunos fondos mutuos tienen un rendimiento inferior al s&P 500, y desea mantenerse lejos de ellos, pero hay muchos fondos mutuos que superan al índice.,
ya me han oído decirlo antes-elegir y elegir los fondos adecuados es un gran problema, gente!
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entonces, ¿dónde debe invertir? Siempre recomiendo que la gente reparta sus dólares entre una mezcla de estos cuatro tipos de fondos mutuos: crecimiento e ingresos, crecimiento, crecimiento agresivo e internacional. Esta mezcla va a ayudar a garantizar que sus inversiones estén bien diversificadas y le ayudará a superar el promedio del mercado. Pero escucha, nunca debes invertir en nada que no entiendas.,
es por eso que siempre quiero un profesional de inversiones en mi esquina que me ayude a separar a los ganadores de los perdedores. Siempre es una buena idea sentarse con alguien, como un profesional de SmartVestor, que pueda ayudarlo a establecer metas para su futuro financiero y ayudarlo a comprender todas sus opciones, desde fondos de índice hasta fondos mutuos de acciones en crecimiento.
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