todos los fondos de índice S&P 500 son más o menos lo mismo, ¿verdad? Bueno, no exactamente. Hay, por supuesto, similitudes. Todos rastrean el índice S&p 500, más o menos.
Pero también hay algunas diferencias clave. La diferencia más notable está en las tarifas. Dado que están construidos para coincidir estrechamente con el índice subyacente, las tarifas se mantienen dentro de un rango ajustado con los mejores fondos., Pero algunos fondos terribles acechan por ahí que cobran una pequeña fortuna.
una diferencia en las tarifas de digamos 0.01% o 0.02% puede no importar mucho. Pero si se trata de una elección entre un fondo con 0,05% y 0,15%, sin duda debe favorecer el más bajo de los dos. Una diferencia del 0.10% puede tener un gran efecto en su riqueza durante 20 o 30 años.
así que hemos reunido una lista de los cinco mejores fondos de índice S&p 500. Entonces deberíamos darle un ejemplo de un horrible fondo s&p 500 para que sepa qué debe tener en cuenta.,
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Tabla de Contenidos
Los 5 Mejores S&P 500 Index Fondos
1., Vanguard S&P 500 ETF
Fundada en 2010, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ha tenido un promedio anual de retorno de 16.08%, ya que en comparación con el 16.12% para el S&P 500.
ratio de gastos: 0.04%
inversión mínima: 3 3,000
tamaño del fondo: 3 391.4 mil millones
Beta: 1.00
rendimiento:
- 1 año: 18.69%
- 3 año: 11.51%
- 5 año: 14.78%
- 10 año: N/A – fundada el 7/9/2010
- relación p/e actual: 23.,2x
- Número de acciones: 506
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iShares Core s&p 500 ETF
fundada en 2000, iShares S&p 500 ETF (IVV)se ha convertido en un promedio rendimiento anual del 5,80% desde el inicio, en comparación con el 5,87% para el s&p 500 durante el mismo período.
ratio de gastos: 0.04%
inversión mínima:
Tamaño del fondo: Beta 147 mil millones
Beta: 1.,00
rendimiento: (31/1/2018)
Schwab s & fondo de índice P 500
fundado en 1997, Schwab s& el fondo de índice P 500 (SWPPX) ha obtenido una rentabilidad anual media del 7,98% desde inicio.
ratio de gastos: 0.03%
inversión mínima:
tamaño del fondo: Beta 33.9 mil millones
Beta: 1.,00
rendimiento: (31/1/2018)
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Fidelity Spartan 500 Index Investors Shares
fundado en 1988 y conocido como Spartan 500 Index Fund–Investor Class (FUSEX) hasta el 6/14/2016, el fondo tiene un rendimiento total anual promedio de por vida del 10.37%, en comparación con el 10.54% por el S&p 500 en el mismo período de tiempo.
ratio de gastos: 0.09%
inversión mínima:,500
tamaño del fondo: Beta 149.7 mil millones
Beta: 1.,00
rendimiento: (31/1/2018)
Vanguard 500 Index Fund Investors Share
fundado en 1976, este fondo (VFINX) tiene una rentabilidad media anual del 11,24% desde su creación.
ratio de gastos: 0.14%
inversión mínima: 3 3,000
tamaño del fondo: 3 391.4 mil millones
Beta: 1.00
rendimiento:
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El Peor s&p> aunque nos encantan los fondos indexados aquí en dough roller, no todos los fondos indexados son iguales., De hecho, hay algunos realmente terribles s&p 500 fondos de índice por ahí.
¿Por qué mencionamos esto? Es importante no caer en la trampa de creer que todos los fondos indexados son de bajo costo. Algunos fondos indexados son más caros que muchos fondos administrados activamente.
Aquí hay un ejemplo.
Rydex s& P 500 C
El Rydex s& P 500 C (RYSYX), ofrecido por Guggenheim Investments, ha sido etiquetado como el peor fondo de índice del mundo. Es difícil discutir con esta conclusión.
relación de Gastos: 2.,33%
tamaño del fondo: $202.6 millones
rendimiento:
- 1 año: 15.77%
- 3 año: 8.86%
- 5 año: 12.08%
- 10 año: 7.31%
94d6afb920″>índice P 500, garantizado. En pocas palabras, no hay razón para que un inversor considere un fondo tan horrible.
y no está solo. Hay una serie de fondos similares que cobran un brazo y una pierna. Así que no invierta ciegamente en un fondo de índice. Asegúrese de entender las tarifas primero y busque abrir un buen corredor de descuento para comenzar.,
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