un fiduciario es una persona que tiene el poder de actuar en nombre de otro y poner sus intereses en primer lugar. La Ley de Asesores de inversión de 1940 es una ley que se promulgó con el fin de regular a los asesores que, a cambio de una compensación, asesoran a otros en cuanto al valor de los valores o en cuanto a la conveniencia de invertir, comprar o vender valores. La ley establece principios para los asesores deberían tratar a sus clientes, que los tribunales han interpretado a ser obligaciones fiduciarias.,
el asesor, como fiduciario, debe al cliente un deber de Lealtad, lo que significa que debe actuar en el mejor interés del cliente. Si existe un conflicto de intereses, el asesor debe hacer una divulgación completa y justa de todos los hechos materiales para que el cliente pueda tomar una decisión informada sobre si proceder con una transacción.,
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Además, el asesor le debe al cliente un deber de cuidado, lo que significa que el asesoramiento del asesor, basado en una consulta razonable de la situación financiera del cliente, la experiencia de inversión y los objetivos de inversión, es lo mejor para el cliente.,
En otras palabras, de acuerdo con las reglas de la Comisión de bolsa y valores y la Ley de Asesores de inversión de 1940, las cinco responsabilidades de un fiduciario son:
- poner los intereses del cliente en primer lugar.
- actuar con la máxima buena fe.
- Proporcionar una divulgación completa y justa de todos los hechos materiales.
- no engañe a los clientes.
- Exponer todos los conflictos de interés.,
el Departamento de trabajo, no la SEC o la Autoridad Reguladora de la industria financiera, ha redefinido ampliamente el asesoramiento financiero para incluir recomendaciones de inversiones y seguros, para compensación, a planes, participantes y propietarios de IRA.
actualmente, solo los asesores de inversión registrados independientes están obligados a actuar en calidad de Fiduciarios. Los corredores o asesores financieros que trabajan para una firma de corredores de bolsa o una compañía de seguros solo cumplen con un estándar de idoneidad (no un estándar fiduciario).
