perdre un être cher peut être incroyablement difficile, à la fois émotionnellement et logistiquement. L’expérience vient souvent soudainement et est certain de provoquer un flot d’émotions accablantes. Alors que tout le monde traite le deuil différemment, il est assez typique pour la plupart des gens de se confondre ou d’être incertain quant aux « prochaines étapes” qui peuvent être requises légalement.,
que ces tâches s’appliquent à vous en tant qu’ami proche ou en tant que famille, ou que vous aidez l’exécuteur désigné qui est officiellement responsable de la gestion de la succession, voici une liste de contrôle avec toutes les choses importantes qui devront être prises en compte après la perte d’un être cher.
À Faire Immédiatement Après le décès d’une personne
1. Enregistrez – vous avec votre famille immédiate et obtenez du soutien.
il peut s’agir d’un premier appel téléphonique ou d’un premier message difficile à passer ou à recevoir., Chaque famille est différente et il n’y a pas de bon processus pour qui devrait être appelé en premier, sauf que partager les nouvelles « plus tôt, plutôt que plus tard” est généralement la meilleure pratique. Les émotions et la réponse des autres aux nouvelles peuvent varier considérablement. Offrez votre soutien lorsque vous le pouvez, mais assurez-vous de protéger vos propres émotions et votre réponse naturelle.
2. Faites des plans immédiats.
selon que vous avez aimé un mort dans leur propre maison, hospice, ou dans un hôpital, différents plans peuvent devoir être faits afin d’organiser des soins appropriés du corps., Vérifiez le permis de conduire, le testament ou la directive préalable pour vérifier si elle ou il était un donneur d’organes. Si c’est le cas, appelez rapidement l’hôpital le plus proche car certains organes doivent être prélevés dans un délai limité afin d’assurer un don réussi. Organisez les soins immédiats des personnes ou des animaux de compagnie dont votre proche était responsable jusqu’à ce que d’autres dispositions à long terme puissent être prises.
3. Informez la famille proche, les amis et le travail.
il est typique d’informer la famille en premier, en commençant par les membres de la famille qui avaient la relation la plus proche., Ensuite, contactez des amis, des collègues ou des employeurs connus. Bienvenue toutes les offres des autres pour aider à partager les nouvelles avec d’autres qui voudront savoir.
4. Honorer les souhaits de fin de vie (s’ils sont connus).
de nombreuses personnes expriment leurs souhaits de fin de vie à l’avance avec un dernier testament& testament, directive préalable ou autre document médical. D’autres fois, ces souhaits peuvent avoir été communiqués verbalement à l’autre significatif, aux enfants, ou même au personnel de santé tel que leur médecin, leur infirmière ou une doula de la mort., Si aucun souhait n’a été documenté ou autrement communiqué, discutez des options avec les membres de la famille les plus proches afin de prendre une décision sur les arrangements qui semblent les plus appropriés. Assurez-vous de prendre en compte les préférences religieuses ou des normes culturelles.
5. Choisissez le fournisseur approprié de funérailles, d’enterrement ou de crémation pour planifier la cérémonie.
identifier et collaborer avec un salon funéraire, un crématoire ou un cimetière pour planifier et faciliter les célébrations de fin de vie ou les cérémonies funéraires., Comme la plupart des choses de nos jours, il existe des ressources incroyables en ligne, comme funeral marketplace Ever Loved, qui peuvent être un excellent point de départ pour les conseils, le soutien et l’inspiration. Pour ceux qui préfèrent une approche personnalisée, il peut être très utile de travailler avec un consultant funéraire indépendant tel que 805 Funerals. Quoi qu’il en soit, ces ressources peuvent être extrêmement utiles pour comprendre les options disponibles, gagner du temps & et permettre à la famille de concentrer plus d’énergie à honorer sa vie et à prendre soin les uns des autres., De nos jours, il est également largement accepté d’utiliser la technologie en ligne pour mieux permettre la participation numérique ou la participation aux célébrations de fin de vie pour la famille ou les amis qui vivent loin ou qui ont des problèmes médicaux ou liés à l’âge avec la participation en personne.
6. Décidez de quelques organismes de bienfaisance qui honorent l’héritage de votre bien-aimé.
il est très courant de nos jours pour les amis et la famille d’exprimer leurs condoléances en achetant des fleurs, en faisant des dons à un organisme de bienfaisance désigné ou en envoyant d’autres cadeaux de sympathie au lieu de fleurs., Ces décisions sont généralement incluses dans la nécrologie, mentionnées lors de cérémonies funéraires ou partagées en ligne si vous utilisez un service commémoratif en ligne comme Kudoboard ou LifeWeb360.
7. Publier une nécrologie et un avis aux créanciers
rédiger une nécrologie avec l’aide de la famille et des amis ou en utilisant un outil de rédaction de nécrologie en ligne. Gardez à l’esprit que vous paierez généralement « pour chaque ligne de texte” de toute nécrologie publiée dans les journaux locaux, c’est donc une bonne idée de les rendre aussi courts que possible., Les nécrologies plus longues peuvent toujours être publiées en ligne gratuitement ou distribuées directement à vos amis et à votre famille si elles sont utilisées comme souvenir honorant les réalisations et l’héritage de votre vie.
8. Si possible, localisez ou identifiez un dernier testament &.
Les individus mettent souvent à jour leur dernier testament& en fonction de changements de vie financiers ou familiaux percutants, alors assurez-vous de consulter les dates et les titres de tous les documents juridiques que vous trouvez afin de vous assurer que ce que vous avez trouvé contient les souhaits les plus récents., L’interprétation de ces documents peut souvent être difficile, en particulier à la suite d’une perte émotionnellement traumatisante, alors consultez un avocat ou une plate-forme d’auto-assistance au besoin. Si les documents semblent être rédigés ou signés par un cabinet d’avocats, c’est une bonne idée d’appeler leur bureau pour les avertir du passage et demander tout autre document que votre proche pourrait avoir au dossier.
Conseil de Pro: si votre proche a déjà vécu ou possédé des biens dans d’autres États, Vous pouvez découvrir plusieurs documents, provenant de plusieurs avocats, couvrant les lois locales de plusieurs États., Cela peut sembler très intimidant, mais trouver du réconfort en sachant que chaque document est écrit à l’origine pour une raison particulière et une fois que tout est trouvé et organisé, ces documents auront beaucoup plus de sens.
9. Aviser les parties nommées dans le testament et définir les attentes initiales.
Ce n’est pas le moment d’insister sur l’interprétation de sa volonté, bien qu’il soit utile d’engager au moins une conversation avec toute personne nommée dans le document pour au moins lui faire savoir., Définir les bonnes attentes est très important car il s’agira probablement d’une première expérience pour vous ou tout héritier/bénéficiaire. Pour l’instant, faites-leur simplement savoir qui travaillera avec eux (généralement nommé « exécuteur” ou « représentant personnel” dans les documents) et demandez leur patience car commencer à naviguer dans les responsabilités à suivre est généralement un processus plus lent que prévu ou décrit dans la culture pop. Dans ces premières conversations, il est tout à fait acceptable de ne pas avoir, OU être en mesure de fournir, des réponses exactes si pressé par les membres de la famille., Si aucun testament ne peut être trouvé, les lois sur l’intestat s’appliqueront et les prochaines étapes peuvent être décrites par le juge des successions local, ou le greffier des successions, dans le comté de la résidence principale de votre bien-aimé.
10. Faites une Pause et prenez le temps de faire votre deuil, de faire votre deuil et de prendre soin de vous.
Le Deuil comporte de nombreuses étapes (5 pour être exact) et il est facile de se laisser distraire par « toutes les choses à faire. »À tel point que les vagues soudaines d’émotions changeantes peuvent rapidement devenir accablantes. Assurez-vous d’avoir un groupe de soutien ou un exutoire sain pour faire le deuil et traiter correctement vos sentiments., Les centres de ressources en ligne tels que Love Lives On fournissent non seulement un contenu incroyablement utile, mais peuvent également vous aider à vous connecter avec des ressources professionnelles disponibles dans votre région.
L’auto-prise en charge est une étape essentielle-à la fois au départ et au cours des semaines, des mois et des années qui suivent.
les Prochaines Étapes Après des Funérailles
11. Objets de valeur sécurisés, biens personnels,& effets personnels.,
c’est malheureux, mais savoir qu’une personne est décédée peut être une invitation au vol, soit de la part de criminels, soit même de membres de la famille bien intentionnés voulant réclamer des objets sentimentaux ou de valeur financière. Il est recommandé de changer les serrures de la maison et de s’assurer que toutes les fenêtres ou portes peuvent être correctement fermées ou sécurisées. Promenez-vous dans la maison pour retirer tous les articles périssables de la cuisine, laver les vêtements ou le linge de lit et nettoyer les salles de bains si la maison est inoccupée pendant un certain temps., Vérifiez également sous les matelas ou dans les poches du manteau dans le placard pour trouver de l’argent qui pourrait être caché et trouver un endroit sûr pour stocker des bijoux de valeur, des clés de voiture ou des objets de famille. Selon les relations familiales, il peut être utile de demander à un ami de confiance ou à un membre de la famille de se joindre à vous– non seulement comme aide supplémentaire, mais aussi comme témoin de vos actions pour aider à prévenir les conflits familiaux ou les accusations.
12. Aider les mains de voisins amicaux.,
demandez à un voisin ou à un ami proche de surveiller la maison pour détecter toute activité inhabituelle ou pour éviter tout signe évident que la maison est inoccupée, comme le débordement du courrier, les livraisons amazon ou les journaux qui s’accumulent près de la porte d’entrée.
13. Identifier et impliquer tous les exécuteurs ou représentants personnels nommés.
entrez en contact avec toute personne nommée dans le testament pour être responsable du règlement ou de l’administration de la succession., Il s’agit généralement d’un conjoint survivant, d’un enfant ou d’un ami de confiance et pourrait également impliquer plusieurs personnes servant ensemble en tant que co-exécuteurs. Bien qu’être nommé exécuteur testamentaire ou représentant personnel sur sa succession soit un grand honneur et le témoignage d’une relation de confiance, cela peut également nécessiter beaucoup de temps et de travail. En tant que tel, être nommé ne crée pas une obligation pour cette personne d’accepter ou de servir, de sorte que des conversations devraient être tenues avec toute personne nommée pour discuter des responsabilités impliquées et évaluer sa volonté (ou sa capacité) d’agir.
14., Des ressources pour les aider.
être un représentant personnel, un exécuteur testamentaire ou un exécuteur testamentaire (Oui, les dames ont un nom super cool) peut devenir assez cher en fonction des détails de la succession, des relations familiales & lois locales. D’autant plus que c’est un processus relativement inconnu que les individus ne traversent qu’une ou deux fois au cours de leur vie (espérons-le). En fait, les familles dépensent souvent en moyenne au moins 14 000 $lors de l’embauche de conseillers professionnels. En tant que tel, il est incroyablement utile d’utiliser des livres pédagogiques ou des articles en ligne avant de commencer le processus., Mieux encore, beaucoup choisissent d’utiliser des plates-formes de bricolage comme Atticus qui offrent des conseils individualisés étape par étape, des outils utiles, l’accès aux formulaires nécessaires et la possibilité de générer automatiquement des rapports partageables conçus pour réduire le temps, l’argent et le stress passé à travailler tout au long du processus.
15. Déterminez si une homologation est nécessaire.,
le processus d’homologation n’est pas unique, mais peut plutôt se dérouler de différentes manières selon l’emplacement, le type requis, la propriété & le titre des actifs et la juste valeur marchande globale des actifs laissés dans la succession. Bien qu’il existe des guides plus approfondis qui décrivent et démystifient l’homologation, il est important d’obtenir une évaluation initiale pour savoir si l’homologation sera nécessaire et, dans l’affirmative, si la succession peut être admissible à une homologation accélérée avant d’obtenir des « lettres” afin d’éviter des erreurs coûteuses ou opportunes plus tard dans le processus., Assurez-vous de vérifier la façon dont certains actifs sont titrés afin d’évaluer s’ils tombent dans l’homologation ou devraient passer directement à des bénéficiaires connus.
16. Obtenir des lettres & présenter le testament au tribunal des successions (s’il y en a un).
afin d’autoriser des transactions ou des actions directes par des institutions, des agents ou des conseillers détenant l’accès aux actifs de la succession, vous devrez obtenir des « lettres testamentaires” ou des « lettres d’administration” en vous rendant dans l’ancien palais de justice du centre-ville., Bien que la visite du Palais de justice puisse être une expérience inconnue (ou carrément anxieuse) pour certains, gardez à l’esprit que les greffiers et les juges qui y travaillent sont sensibles à votre situation et formés pour vous aider. Cela dit, parce que le personnel du greffier ne sont pas des avocats, gardez à l’esprit qu’ils sont incapables de fournir des conseils individualisés qui pourraient être mal compris comme des conseils juridiques.
prendre des mesures
17. Informez l’IRS et obtenir un numéro D’identification fiscale pour la succession.
Une fois que quelqu’un est décédé, son numéro de sécurité sociale individuel perd sa finalité et sa valeur effectives., Par conséquent, un nouveau numéro d’identification fiscale doit être obtenu de l’IRS afin d’autoriser les activités au nom de la succession. Ce nouveau numéro est communément appelé E. I. N., ce qui signifie techniquement” numéro d’identification de l’employeur », bien qu’il puisse être plus utile de le considérer comme le » numéro d’identification de la succession. »Quoi qu’il en soit, cette nouvelle succession E. I. N. peut être demandée en ligne, par télécopieur ou par la poste, et sera finalement utilisée pour fermer la succession lors du dépôt du formulaire fiscal final 1041.
18. Publier un avis aux créanciers.,
l’Affichage public d’un avis aux créanciers est le processus officiel pour informer les créanciers de la succession de leur possibilité de soumettre des factures impayées ou des dettes impayées de la succession. Les lois locales déterminent le format et la fréquence de publication de ces avis afin d’en assurer l’efficacité. En tant que tel, il est utile d’utiliser des outils en ligne pour aider à automatiser le processus. Si ce processus est négligé ou ignoré, il est possible pour les créanciers de faire surface des mois ou même des années après avec un droit légal d’exiger le paiement T forçant les héritiers à rouvrir la succession.
19., Déposez une demande de transfert de courrier.
déposer une demande auprès du bureau de poste local pour organiser l’expédition du courrier adressé au défunt est généralement assez simple, bien qu’il faudra des documents appropriés montrant votre capacité juridique à agir sur la succession. Ce processus peut être extrêmement utile pour faire surface des factures impayées, des abonnements actifs ou des comptes qui devraient être fermés. Bien que ce ne soit pas nécessaire, de nombreux éditeurs de magazines ou d’abonnements émettront même un remboursement pour tous les services d’abonnement inutilisés– alors assurez-vous de les informer de la situation.
20., Inscrivez – vous à la liste « ne pas contacter » de la DMA
Les données & La Marketing Association (DMA) maintient une liste de personnes décédées (Ddnc) dans le seul but d’exiger que tous les membres de la DMA retirent les noms et adresses des personnes décédées de toutes les listes de marketing. Il n’y a pas de frais ou de coût pour s’inscrire en ligne pour la liste des personnes décédées et ne prend que 2 minutes, c’est donc un très bon moyen pour les membres de la famille, les amis ou les exécuteurs testamentaires de réduire la quantité de marketing & matériel publicitaire (alias., « courrier indésirable ») étant reçu par la poste. Les dossiers DDNC sont mis à jour et distribués aux membres tous les mois, alors ne soyez pas surpris s’il faut 2 ou 3 mois pour commencer à remarquer l’effet de recevoir moins de courrier. Quoi qu’il en soit, prendre un moment pour s’inscrire à la liste ne pas contacter est une étape importante pour minimiser le risque de vol d’identité ou d’abus de fraude. Pour tout matériel qui continue d’arriver, vous pouvez informer ces entreprises en écrivant simplement « décédé, retour à L’expéditeur » et en laissant l’enveloppe dans la boîte aux lettres pour que le maître des postes la renvoie.
21., Aviser les institutions d’assurance et financières.
Si votre proche avait une police d’assurance-vie, il est important d’alerter le transporteur du décès et de commencer le processus de soumission d’une réclamation contre la police. Avec les banques et les institutions financières, nous vous recommandons d’appeler chaque institution à l’avance pour organiser à l’avance une conversation ou une réunion avec un employé de niveau gestionnaire afin de gagner du temps en s’assurant qu’il est familier avec les procédures internes pour gérer ces conversations., Au cours de ces appels, assurez-vous également de demander quels documents ils auront besoin avant de discuter des détails du compte avec vous, et si ces documents (comme les certificats de décès) doivent être des originaux ou peuvent être des copies certifiées conformes.
22. Ouvrir de nouveaux comptes en banque. Transférer ou renommer des actifs.
selon le type de Compte et selon qu’il a été co-titré ou partagé avec une autre personne, les fonds restants doivent généralement être transférés dans un nouveau compte intitulé Au nom de la succession., Ce nouveau compte bancaire servira également de compte courant utilisé pour payer toutes les factures en cours telles que les hypothèques, les services publics ou recevoir des fonds tels que les salaires non gagnés. Assurez-vous d’accéder à tous les coffres-forts afin d’inventorier le contenu, ou ouvrez un nouveau Coffre-fort pour garder en sécurité tous les objets de valeur trouvés dans la maison.
23. Annuler les services, services publics, permis de conduire, SSN, & inscription des électeurs.
Si ce n’est pas déjà fait par le salon funéraire, quelqu’un devra contacter le bureau de la sécurité sociale pour signaler le décès et demander des prestations de survivant., Ces rapports ne peuvent pas être effectués en ligne, vous devrez donc appeler le bureau local de la sécurité sociale concerné ou le numéro national 1-800: 1-800-772-1213. Pour aider davantage à prévenir la fraude ou le vol d’identité, vous devez également annuler les permis de conduire, les inscriptions des électeurs, & services ou comptes inutilisés tels que le câble, internet & abonnements mensuels., Bien qu’il soit courant pour les membres de la famille de conserver des documents émis par le gouvernement comme les passeports comme un souvenir, ils peuvent également être détruits ou annulés et retournés à la famille en travaillant avec L’Unité du fermoir du département des services des États-Unis.
… Attendez, risque d’identité après la mort? Yep, vous avez entendu ce droit. En fait, vous pourriez être surpris, mais les fraudeurs utilisent souvent des techniques comme « ghosting » pour frapper les victimes après la mort, provoquant un cauchemar de problèmes pour les membres de la famille survivants.
24. Identifier et payer les factures importantes ou les réclamations en suspens.,
Gardez une trace des factures ou des réclamations payées par la succession ou des paiements reçus, tels que les revenus non acquis ou les prestations de sécurité sociale. Cette comptabilité sera importante pour le partage en tant que déclaration précise et transparente à la Cour des successions, aux conseillers, à la famille et aux formulaires d’impôt sur le revenu de la succession. Il peut être utile d’indiquer également quelles factures sont en cours (telles que les services publics, le loyer/l’hypothèque, les cartes de crédit ou les prêts automobiles). Non seulement cela aidera à s’assurer que les factures sont payées à temps, mais fournit également un excellent moyen de surveiller l’utilisation et d’évaluer quand ces services peuvent être annulés s’ils sont Inutilisés (c.-à-d., câble, téléphone & services internet).
25. Compiler l’inventaire de tous les actifs.
l’une des responsabilités les plus importantes d’un exécuteur testamentaire consiste à dresser un inventaire complet de tous les actifs de la succession et de leur juste valeur marchande estimée. Bien que cela soit formellement requis pour déterminer si l’homologation est nécessaire ou quels droits de succession peuvent être dus, c’est également une bonne pratique pour aider à minimiser la probabilité d’arguments parmi les membres de la famille., Pour de nombreux articles, en particulier ceux qui ont une valeur sentimentale ou des descriptions similaires telles que des bijoux, des objets de collection ou des objets de famille, il peut être vraiment utile d’inclure des photos de l’actif dans le rapport d’inventaire pour éviter toute confusion. Certaines plates-formes de règlement de succession, comme Atticus, aident à rendre cela aussi simple que de prendre une photo des actifs à télécharger automatiquement dans le rapport.
26. S’attaquer à l’empreinte numérique.,
de nombreuses plateformes en ligne ou numériques ont un processus unique décrit pour fermer un compte, tandis que D’autres comme Facebook permettent simplement à d’autres de commémorer le compte. Assurez-vous de parler avec les membres de votre famille pour parvenir à un accord avant la fermeture des comptes, surtout si vous êtes en mesure de télécharger des données à enregistrer. Cela est également vrai pour les comptes de messagerie. Aussi, n’oubliez pas de rechercher des fichiers, des médias achetés ou des images stockées sur les disques durs de l’ordinateur.
Finitions Finales
27. Prenez une décision concernant la rémunération de l’exécuteur testamentaire.,
bien que cela ne soit pas obligatoire, de nombreuses personnes (et en fait tous les avocats ou exécuteurs professionnels) choisissent de prendre une compensation en fonction de la quantité de travail impliquée. Chaque État a ses propres lois concernant les frais maximaux autorisés, qui sont généralement basées sur une combinaison de la valeur des actifs, du degré de complexité et du temps global impliqué. Il est utile d’examiner ces lois ou d’utiliser un calculateur de frais d’exécuteur testamentaire en ligne pour déterminer quelle compensation est admissible pour votre situation avant de décider de réclamer ou non les frais.
28., Le fichier retourne & payer toutes les taxes.
En règle générale, un formulaire 1040 impôt sur le revenu des particuliers devra être produit pour la partie de L’année couvrant le 1er janvier jusqu’à la date de passage. De plus, un formulaire 1041 « succession” déclaration de revenus devra être produit couvrant la partie restante de l’année à partir de la date du décès jusqu’au 31 décembre, et chaque année par la suite jusqu’à la fermeture de la succession. Selon la résidence principale de l’individu, des déclarations d’impôt sur le revenu de l’État seront également requises– encore une fois, à la fois pour l’individu et pour la succession.,
Il est important de savoir que d’autres taxes de décès existent et doivent être prises en compte, telles que l’impôt sur les successions ou l’impôt sur les successions. En réalité, ils sont rares car les montants d’exemption sont très élevés et ne s’appliquent donc généralement qu’à une petite minorité de très grandes successions, en particulier au niveau fédéral. Bien que beaucoup de gens utilisent les Termes « impôt sur les successions » et « impôt sur les successions » de manière interchangeable, ils ne sont pas la même chose et ont quelques différences., D’une manière générale, un impôt successoral est un impôt étatique ou fédéral sur la valeur globale d’une succession et est payable par la succession, alors qu’un impôt sur les successions est basé uniquement sur la valeur de l’héritage reçu par un bénéficiaire de la succession, le bénéficiaire étant responsable du paiement de l’impôt applicable et non de la succession. Il n’y a pas d’impôt fédéral sur les successions et seulement une poignée d’États en imposent un (Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey & Pennsylvanie).
29. Distribuer les actifs aux héritiers& bénéficiaires.,
Une fois que vous êtes sûr que toutes les réclamations ont été réglées et que les impôts ont été payés, vous pouvez commencer à distribuer les actifs restants aux héritiers nommés & bénéficiaires.
30. Rapport Final & fermer la succession
lors de la distribution finale des actifs de la succession, et en supposant qu’il n’existe aucun litige familial ou créancier en cours, un rapport d’inventaire final de la succession peut être déposé auprès du Tribunal des successions afin de terminer officiellement le processus et de fermer la succession., Comme il est d’usage avec la plupart des documents juridiques ou sensibles à la fiscalité, il est recommandé (ou pseudo requis) de conserver tous les relevés, comptes, formulaires et déclarations de revenus pendant une période de 7 à 10 ans en tant que documentation au cas où des questions ou des problèmes surviendraient plus tard.
Ouf! Ok, c’est tout. Rappelez-vous que les premiers conseils que nous avons mentionnés sur le maintien des soins personnels tout au long du processus? Nous que cela signifiait. Bien sûr, il y a beaucoup de choses à prendre en charge après la perte d’un être cher, mais pouvoir aider est vraiment une opportunité honorable et un témoignage d’une relation étroite et de confiance.,
alors ne perdez pas de vue et ne laissez personne diminuer tous les efforts sincères et significatifs que vous déployez tout au long de ce processus. Au lieu de cela, chérissez cet honneur. Chérissez leur honneur. Comme on dit, « un cœur qui fait mal est un cœur qui fonctionne… » et vous avez certainement fait un travail nécessitant un cœur.
