richtig oder falsch? Ein korrigiertes 1099-Formular muss bedeuten, dass Ihr Broker einen Fehler gemacht hat.
Falsch. Es stimmt zwar, dass jeder, auch ein Broker, zu einem Ausrutscher fähig ist, wenn Sie einen korrigierten 1099 erhalten haben, ist dies wahrscheinlich eher auf eine Neuzuteilung des Einkommens als auf einen Fehler zurückzuführen. Es passiert häufiger als Sie vielleicht vermuten.
Lassen Sie uns erklären., Wenn Sie eine Ausschüttung von einem Wertpapier erhalten, erhalten Sie diese als qualifizierte oder nicht qualifizierte Dividenden, Kapitalrendite oder langfristige Kapitalgewinnausschüttungen, um nur einige zu nennen. Wenn dieser Betrag jedoch verteilt wurde, war die wahre „Steuerbarkeit“ möglicherweise nicht bekannt. Makler müssen Steuerfilern aktualisierte Steuerformulare innerhalb von 30 Tagen nach dem Erlernen einer wesentlichen Änderung der Steuerberichterstattung zur Verfügung stellen.
Dies ist besonders Häufig für regulierte Investmentgesellschaften (RICs) und real estate investment trusts (REITs)., Obwohl das Unternehmen die Ausschüttung in eine Richtung zahlt, können die Steuerberater des Unternehmens festlegen, dass das Einkommen auf andere Weise steuerpflichtig sein sollte. Dies könnte die Dividendeneinnahmen eines Anlegers in Kapitalgewinnausschüttungen oder Kapitalrenditen umwandeln. Im Wesentlichen können sich die Einkommensverteilung und die Steuerklassifizierung ändern, nachdem die Mittel an die Anleger verteilt wurden. Makler sind dann verpflichtet, diese Aktualisierungen auf den Steuerformularen der Anleger vorzunehmen.,
Es Dauert Zeit
Securities Einkommens-Umverteilung erfordert eine änderung in der Berichterstattung auf Basis der material Befunde aufgedeckt werden, für bis zu drei Jahre. Das bedeutet, dass Sie nach Einreichung Ihrer Steuern möglicherweise eine korrigierte 1099 erhalten. Wir spüren deinen Schmerz. Die Vorbereitung Ihrer Steuererklärung beim ersten Mal ist normalerweise kein Picknick. Die Einreichung einer korrigierten Steuererklärung, möglicherweise drei Jahre später, wird auch nicht ganz oben auf Ihrer Liste der Lieblingssachen stehen.
Der Vorteil? Die meisten Neuzuweisungen von Einkommen erfolgen vor dem 15., Wenn Sie in RICs oder REITs investiert sind, sollten Sie eine Verlängerung beantragen, egal was passiert, nur um im Falle einer Anpassung etwas Zeit zu sparen.
Bereiten Sie sich auf die Möglichkeit vor
Das Einreichen von Steuern kann schwierig sein, aber eine Erweiterung zu erhalten ist relativ einfach und Sie haben Optionen. Werfen Sie einen Blick auf die Verlängerung der Zeit, um Ihre Steuererklärung Seite von der IRS Datei. Sie können eine Erweiterung selbst einreichen, auch wenn Sie einen professionellen Steuervorbereiter verwenden, wodurch möglicherweise Gebühren eingespart werden können. Und wenn Sie nicht sicher sind, wie Sie eine geänderte Steuererklärung einreichen sollen, kann Ihnen Ihr Steuerberater sicherlich helfen., Denken Sie daran: Die Erweiterung ist für die Zeit, um Ihre Steuererklärung einzureichen; es verlängert nicht die Zeit, um Steuern zu zahlen, so lesen Sie das Formular sorgfältig.
Obwohl Sie nichts tun können, um zu vermeiden, dass 1099s nach der Einreichung korrigiert werden, können Sie sich auf die Möglichkeit vorbereiten, indem Sie Ihre ursprünglichen 1099s gründlich überprüfen. Verstehst du alles, was aufgelistet ist? Wenn nicht, ist nichts falsch daran, Ihrem Broker einige Fragen zu stellen. Denken Sie daran, dass ein Unternehmen niemals garantieren kann, dass Sie keine korrigierten Steuerformulare mehr erhalten.,
Für Anleger, die vor April 15 mehrere Korrekturen erhalten, beachten Sie bitte, dass der IRS wahrscheinlich nicht alle diese Mitteilungen bis zum Steuertermin erhalten hat. Die Anmeldefrist für Makler, um die 1099-Datei beim IRS einzureichen, ist März 31, aber einige Makler werden eine Verlängerung beantragen. Die IRS-Veröffentlichung 1220 beschreibt, was, wann und wie Broker Steuerformulare melden.
