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Menschen verwechseln oft die Rolle eines Finanzplaners mit anderen, ähnlichen Jobs wie ein Finanzberater. Obwohl es Ähnlichkeiten zwischen diesen Jobs geben kann, gibt es einige wichtige Unterschiede. Ein Finanzberater ist in der Regel jemand, der Menschen hilft, ihr Geld zu verwalten, während ein Finanzplaner personalisierte Finanzpläne für ihre Kunden entwickelt. Beide Fachleute können sich auch unterscheiden, wenn es um ihre Bildungshintergründe und Bezeichnungen geht. Finanzplaner können auch über ein spezielles Fachgebiet verfügen., Wenn Sie daran denken, Finanzplaner zu werden, müssen Sie über einige wichtige Punkte nachdenken. Haben Sie die richtige Ausbildung und die notwendigen Fähigkeiten, um ein Erfolg zu sein? Ist das überhaupt der richtige Karriereweg für Sie? Lesen Sie weiter, um mehr über die Finanzplanung zu erfahren, und nehmen Sie an unserem Quiz teil, um eine fundiertere Entscheidung zu treffen.

Finanz-Planer: Die Grundlagen

Finanz-Planer, den Menschen helfen, zu verwalten Ihr Geld, während der Sortierung durch Ihre finanziellen Angelegenheiten. Wie Finanzberater helfen sie ihren Kunden, finanzielle Ziele langfristig zu entwickeln. Diese Fachleute bewerten die Lebensphase ihrer Kunden, die Risikotoleranz und mögliche Investitionen.

Finanzplaner verdienen auch ihren Lebensunterhalt, indem sie Menschen helfen, Investitionen, Versicherungen und andere Finanzprodukte zu sortieren und auszuwählen., Da sich viele Finanzplaner auch auf bestimmte Bereiche spezialisiert haben, bieten sie möglicherweise maßgeschneiderte Dienstleistungen für ihre Kunden an. Einige dieser Dienstleistungen umfassen—sind aber nicht beschränkt auf-Altersvorsorge, allgemeine Investitionsanalyse, Nachlassplanung, Steuerplanung und Bildungsplanung.

Gewinnung eines neuen Geschäfts

Das Finden von Kunden, die diese Dienstleistungen benötigen, und der Aufbau eines Kundenstamms sind entscheidend für den Erfolg als Finanzplaner, da Empfehlungen zufriedener Kunden eine wichtige Quelle für Neugeschäfte sind., Ob Sie neue Kunden finden, indem Sie Seminare oder Vorträge halten, durch soziale oder geschäftliche Kontakte oder einfach durch Telefonate, finden Sie sie müssen.

Ein breites soziales Netzwerk ist ein Grund, warum viele erfolgreiche Finanzplaner das Feld betreten, nachdem sie in einem verwandten Beruf wie Buchhalter, Wirtschaftsprüfer, Versicherungsverkäufer, Anwalt oder Wertpapierhändler gearbeitet haben, Rohstoffe und Finanzdienstleistungsverkäufer.,

Bildungsanforderungen

Finanzplanung Arbeitgeber suchen Kandidaten mit einem Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen, Finanzen, Wirtschaft, Wirtschaft, Mathematik oder Recht. Kurse in Investitionen, Steuern, Nachlassplanung und Risikomanagement sind ebenfalls hilfreich. Programme in der Finanzplanung werden an Hochschulen und Universitäten immer häufiger angeboten.

Finanzanalysten können auch spezielle Bezeichnungen wie den Certified Financial Planner (CFP), den Chartered Financial Analyst (CFA) und den Chartered Financial Consultant (ChFC) suchen.,

Im Allgemeinen ist keine Lizenz erforderlich, um als persönlicher Finanzberater zu arbeiten, aber Berater, die Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Versicherungen verkaufen, benötigen möglicherweise Lizenzen wie die Serie 6, 7 oder 63. Diese Prüfungen werden von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet und um die meisten dieser Prüfungen ablegen zu können, ist ein Sponsoring durch eine Mitgliedsfirma oder eine Selbstregulierungsorganisation erforderlich.

Wo arbeiten Berater?,

Mehr als die Hälfte aller Finanzberater arbeiten für Finanz – und Versicherungsunternehmen, darunter Wertpapier-und Rohstoffmakler, Banken, Versicherungsträger und Finanzanlagegesellschaften. Vier von zehn persönlichen Finanzberatern sind jedoch selbstständig und betreiben kleine Anlageberatungsfirmen, in der Regel in städtischen Gebieten.

Laut dem Bureau of Labor Statistics wird die Gesamtbeschäftigung von Finanzanalysten und persönlichen Finanzberatern zwischen 2018 und 2028 voraussichtlich um 7% steigen, schneller als der Durchschnitt aller Berufe., Dies ist ein Ergebnis der erhöhten Investitionen von Unternehmen und Einzelpersonen, die steigende Zahl der selbstgesteuerten Altersvorsorge und die wachsende Zahl von Senioren. Persönliche Finanzberater werden noch mehr profitieren als Finanzanalysten, da Babyboomer für den Ruhestand sparen und eine besser ausgebildete und reichere Bevölkerung Anlageberatung benötigt. Darüber hinaus leben die Menschen länger und müssen planen, mehr Rentenjahre zu finanzieren.

Ist Finanzplanung die richtige Karriere für Sie?,

Nehmen Sie an diesem Quiz teil, um herauszufinden:

Quiz: Ist die Finanzplanung das Richtige für Sie?
1. Wie komfortabel sind Sie mit dem Verkauf?
A. Ich könnte meiner Großmutter ein Ticket für ein SuperNova-Konzert verkaufen, ohne zu garantieren, dass sie die Aufführung genießen wird.
B. Ich könnte meiner Großmutter das SuperNova-Ticket verkaufen, aber ich würde mich schuldig fühlen, wenn sie die Show nicht mag.Nur ein schlechter Mensch würde seiner Großmutter ein SuperNova-Ticket verkaufen.

2. In welchem Stadium des Lebens bist du?
A. Ich habe gerade das College abgeschlossen.
B. Ich bin seit ein paar Jahren aus der Schule.,
C. ich habe in meiner Linie der Arbeit für mehrere Jahre, aber I\’m ready for a change.

3. Wie extrovertiert bist du?
A. Ich war der Präsident von fast jedem Club, dem ich je beigetreten bin.
B. ich habe genug Freunde, um mich glücklich zu machen.
C. Ein gutes Buch, ein Zimmer für mich, und keine Unterbrechungen ist meine Vorstellung vom Himmel.

4. Sie könnten beschrieben werden als:
A. Sowohl analytisch als auch ein guter Kommunikator.
B. Analytischen, aber nicht ein guter Kommunikator und ein guter Kommunikator, aber nicht analytisch.
C. Weder analytisch noch ein guter Kommunikator.

5., Bei der Arbeit mache ich lieber meinen Job:
A. Völlig unabhängig
B. Etwas unabhängig.
C. Als Teil eines Teams.

6. Was mich am meisten anspricht, Planer zu werden, ist:
A. Die Herausforderung, einen Kundenstamm aufzubauen.
B. Die Schaffung meines eigenen Unternehmens.
C. Die Analyse der Investitionen.

7. Laut dem Bureau of Labor Statistics betrug das mittlere Jahreseinkommen für Finanzplaner 2018 88,890 USD, einschließlich Provisionseinnahmen. Wie empfinden Sie das?
A. Ich war noch nie durchschnittlich und ich werde mehr verdienen als der Median.
B., Das würde für mich funktionieren.
C. Für Kommissionen zu arbeiten macht mich nur nervös.

Ergebnisse

Wenn Sie beantwortet vor allem Als dann die finanzielle Planung könnte die richtige Karriere für Sie. Sie sind erregt, nicht erschrocken, durch die Idee, einen erheblichen Teil Ihrer Entschädigung durch Provisionen zu verdienen. Wenn Sie die richtigen Verbindungen und das Energieniveau haben, um in diesem Netzwerk zu arbeiten, könnten Sie in dieser schwierigen Karriere erfolgreich sein.

Wenn Sie meistens Bs beantwortet haben, benötigen Sie einen Backup-Plan., Die Finanzplanung könnte funktionieren, aber Sie gehören wahrscheinlich zu den 80% der Planer, die laut William F. Coles „The Complete Financial Advisor“ weniger als fünf Jahre im Geschäft sind. Wenn der Verkauf nicht funktioniert, was werden Sie als nächstes tun und wie werden Sie sich an Ihren nächsten Arbeitgeber verkaufen?

Wenn Sie meistens Cs beantwortet haben, denken Sie nicht einmal an die Finanzplanung. Wenn Sie die Portfolioanalyseseite lieben, sollten Sie als Finanzanalyst arbeiten. Wenn Mathematik Ihr starkes Thema ist, gehen Sie in Finanzingenieurwesen oder quantitative Analyse., Sie werden mehr Geld verdienen, ohne den ganzen Tag verkaufen zu müssen.