Good Mood

このビデオはJune26,2018に記録されました。

アリソン-サウスウィック：次の質問はブルースから私たちに来ます。, “私は手数料ベースのアドバイザーにインタビューしてきましたが、彼らのビジネスモデ 例えば、私は料金基づかせていた顧問との$100,000を投資してもいく、有価証券の価値の私に1%を満たす–従って、私に$1,000年を満たしたり、税情報、危険許容、退職の目的、趣味、ペット名前、子供の名前、および他の表面上は非関連した財政情報のような私についての個人情報を得る。

“彼らは彼らの推奨資金に私たちのお金を投資し、私が座るために余分に支払うことになる彼らの不動産法と税務顧問に私を紹介します。, それから、彼らは私と妻と年に三、四回会うことを申し出ました。 最初の15分は子供、旅行、孫に巻き込まれ、次の15分は、彼らが本当に管理していない私たちのポートフォリオについての状況を教えてくれ、彼らはちょうど私たちのお金を置く場所について彼らに助言するために別の会社を使用しています。”男、リスナーはこれで内側のスクープを取得しています！ まだ終わってないブルースにはもっと多くがある

“彼らは選ばれたスピーカーとのイベントに私たちを招待し、私たちに食べるものを与え、彼らは本当にフレンドリーです。, ここでは摩擦です：私の隣人は$2百万を投資し、彼らはまったく同じ治療を受けますが、彼らは$20,000年を支払います。 なぜ労働省はこの公正価値を考慮するのですか？ 新しい状況を議論することを目的とした健診会や特別会合のみを請求する正直なIRAsはどこにありますか？ 私がそれを必要とするとき私はなぜ専門家の助言のための幾つかの百ドルを支払ってもいいか。”

ロバートBrokamp：ブルースからそこにたくさん。

サウスウィック：ブルースはあなたの選択したスピーカーや軽食を望んでいません！ 彼は公正な価格でアドバイス、良いアドバイスをしたい！,

Brokamp：彼はまた、彼の旅行について話をしたくありません。

サウスウィック：いいえ！

ショーン-ゲイツ：私はあなたの子供を気にしない、ブルース！

サウスウィック：私はそれを愛する！ 私は机の向こう側の彼と一緒に部屋に座っているように感じます、そして彼はちょうど”子供たちは大丈夫です、それに行きましょう。”さて、ここで我々は雑多な愚か者の姉妹会社から、行く-彼は彼が言っていることで右ですか？

ゲイツ：部分的には、ええ、彼はそうです。 あなたは良いアドバイスを与えるために非関連財務情報であると思うものの多くを知っている必要があるので、これは、厳しいです。,

Brokamp：それはそれを見て私の最初の反応でした。 その情報の多くは実際には本当に重要です。

ゲイツ：それは非常に重要です。 思いを与えることができそうですが、その疑問のご質問んな思考にお問い合わせください。 それは厳しいです。

しかし、あなたのポイントに、彼らがあなたに1％を請求していて、あなたがそれから価値を見ていないことが本当であれば-つまり、あなたのポートフォリオの成長はその料金を克服していないか、S&P500よりも良くなっていないのであれば、あなたはおそらく間違った状況にいるでしょう。, S&P500を上回ることができるモデルポートフォリオと投資マネージャーがあります。 それは難しいですが、それらは存在するので、それらのすべてを割引しないでください。

そして、私が言及する他の重要なことは、財務計画のアドバイスの価値が投資収益率のいくつかの量の価値があることを示して出てくる多くの研究が実際にあることです。 さて、異なるレポートには異なる値がありますが、1.75-3.5％の範囲です。 それは重要ではありません。, あなたが時間をかけてそれを複合した場合、それはそこにある価値創造の可能性の膨大な量です。 私は1％の顧問のための悪いラップの多くを参照してください。 あなたが$1百万のポートフォリオを持っている場合、それは$10,000年です、それは莫大な金額のように思えます。 しかし、私はアドバイスで彼らに手数料でその金額をはるかに超えて提供することができたように感じます。 できなければ彼らに伝える

Brokamp：そして、定額料金を請求したり、時間単位で請求したりするアドバイザーがいますが、それらはただのワンタイム、ツータイム、スリータイムの契約です。 進行中のアドバイスではありません。, ほとんどが日曜大工である人や、プロセスに非常に関与し、非常に実践的になりたい人にとって、私はそれを愛しています。 素晴らしいと思います。 しかし、あなたが継続的な管理の多くをやっている誰かと一緒に行きたい場合は、それは物語の異なるタイプです。

私は言うでしょう、ブルースは明らかに価値を彼に納得させていない人々と会っています。 彼は例えば税の助けのために余分に支払わなければならない。 あなたは、財務顧問からの税務指導、不動産計画の指導の少しでも少しを期待する必要があります。 ない完全な不動産計画、それは弁護士によって行われるべきです。, しかしあなたの財政の顧問から少なくとも指導を得るべきである。 ブルースが十分なサービスを提供していると彼に納得させている人々と会っていないなら、彼らはそこにいるので、彼は探し続けるべきだと思います。

ゲイツ：間違いなく。 私はブルースの問題とみんなの問題の一部は、無数の異なる請求方法のためにあなたを助けたいと思う人々の業界全体があると思います。 毎時があり、手数料ベースがあり、手数料ベースがあります。 誰が正直なのかを把握するのは、消費者として本当に難しいです。, 私は評判の良い会社を探す以外の良いアドバイスを持っていることを知らない。

Brokamp：Bruceも労働省を育てました。 私はちょうど労働省が雇用者計画やそのようなもののようなものを管轄していることを指摘します。 フラットアウトファイナンシャルアドバイザーは、SECタイプのものであり、FINRAです。

Southwickでの音のように彼らに懸念されるとのこと平％どんなお金です。 彼の隣人は年間20,000ドルを支払っている、彼は年間1,000ドルを支払っている、と彼らはサービスの同じレベルを得ています。 それは本当ですか？ 彼らは？,

Brokamp：確かにそれには多くの真実があると思います。 その一方で、より多くのお金を持っている人は、より複雑な財政を持っている傾向がありますか、またあります。

ゲイツ：彼らはより複雑な財政を持っている傾向があるだけでなく、財務計画からの価値創造は、あなたが持っているより多くのお金をエスカレー $20百万を持っている誰かのための特定の節税戦略は、あなたが私に$20,000を1％の手数料として支払っているなら、私はあなたに$200,000の税金を節約する 利益は、あなたが持っているお金の量とスケールします。, したがって、実際には、リンゴとリンゴの比較で料金が同じであっても、彼らが得ている価値はあなたが得ている価値よりも高くなります。

Brokamp：実際、私はそれが標準であると言うでしょう。

ゲイツ：それはかなり一般的です、ええ。 それはまた考慮するべきちょうど何かである。

トレンド

• {{headline}}

モトリー-フールには開示ポリシーがあります。