Ein Treuhänder ist eine Person, die befugt ist, im Namen eines anderen zu handeln und ihre Interessen an die erste Stelle zu setzen. Das Investment Advisors Act von 1940 ist ein Gesetz, das erlassen wurde, um Berater zu regulieren, die anderen als Entschädigung Ratschläge zum Wert von Wertpapieren oder zur Zweckmäßigkeit von Investitionen in, Kauf oder Verkauf von Wertpapieren geben. Das Gesetz legt Grundsätze für den Umgang von Beratern mit ihren Kunden fest, die Gerichte als treuhänderische Verpflichtungen ausgelegt haben.,
Der Berater schuldet dem Kunden als Treuhänder eine Loyalitätspflicht, d.h. er muss im besten Interesse des Kunden handeln. Wenn ein Interessenkonflikt besteht, muss der Berater alle wesentlichen Tatsachen vollständig und fair offenlegen, damit der Kunde eine fundierte Entscheidung treffen kann, ob er mit einer Transaktion fortfahren möchte.,
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darüber hinaus der Berater schuldet der AUFTRAGGEBER eine Sorgfaltspflicht, was bedeutet, dass der Berater die Beratung, basierend auf einer entsprechenden Anfrage des client ‚ s financial situation, investment-Erfahrung und Investition Ziele, ist im Interesse des Kunden.,
Mit anderen Worten, gemäß den Regeln der Securities and Exchange Commission und dem Investment Advisors Act von 1940 sind die fünf Verantwortlichkeiten eines Treuhänders:
- Stellen Sie die Interessen des Kunden an erster Stelle.
- Handle mit größtmöglichem Glauben.
- Vollständige und faire Offenlegung aller wesentlichen Fakten.
- Kunden nicht irreführen.
- Alle Interessenkonflikte offenlegen.,
Das Arbeitsministerium, nicht die Aufsichtsbehörde der SEC oder der Finanzindustrie, hat die Finanzberatung weitgehend neu definiert, um Anlage-und Versicherungsempfehlungen für Entschädigungen an Pläne, Teilnehmer und IRA-Eigentümer aufzunehmen.
Derzeit sind nur unabhängige registrierte Anlageberater verpflichtet, treuhänderisch zu handeln. Broker oder Finanzberater, die für eine Broker-Dealer-Firma oder eine Versicherungsgesellschaft arbeiten, werden nur nach einem bestimmten Standard (nicht nach einem Treuhandstandard) gehalten.
