folk forveksler ofte rollen som en finansiel planlægger med andre, lignende job som en finansiel rådgiver. Mens der kan være ligheder mellem disse job, der er nogle vigtige forskelle. En finansiel rådgiver er generelt en person, der hjælper folk med at styre deres penge, mens en finansiel planlægger udvikler personlige økonomiske planer for deres kunder. Begge fagfolk kan også være forskellige, når det kommer til deres uddannelsesmæssige baggrunde og betegnelser. Finansielle planlæggere kan også have et særligt område af ekspertise., Hvis du tænker på at blive en finansiel planlægger, er der nogle vigtige punkter, du skal tænke på. Har du den rette uddannelse og de færdigheder, der er nødvendige for at blive en succes? Er dette endda den rigtige karrierevej for dig? Læs videre for at lære mere om økonomisk planlægning og tage vores quui.for at hjælpe dig med at tage en mere informeret beslutning.
nøgle Takea .ays
- finansielle planlæggere hjælper folk med at styre deres penge, mens de sorterer gennem deres økonomiske forhold.,
- at finde kunder og opbygge en kundebase er afgørende for at opleve succes som en finansiel planlægger.
- at blive en finansiel planlægger kræver en bachelorgrad sammen med kurser i investeringer, skatter, ejendomsplanlægning og risikostyring.
- hvis du er komfortabel med salg, er god med mennesker, har fremragende analytiske og kommunikationsevner og kan arbejde uafhængigt, kan økonomisk planlægning være rigtig for dig.,
finansielle planlæggere: det grundlæggende
finansielle planlæggere hjælper folk med at styre deres penge, mens de sorterer gennem deres økonomiske forhold. Ligesom finansielle rådgivere hjælper de deres kunder med at udvikle økonomiske mål på lang sigt. Disse fagfolk vurderer deres kunders livsfase, risikotolerance sammen med potentielle investeringer.
finansielle planlæggere tjener også til livets ophold ved at hjælpe folk med at sortere og vælge investeringer, forsikring og andre finansielle produkter., Fordi mange finansielle planlæggere også specialiserer sig i specifikke områder, de kan levere skræddersyede tjenester til deres kunder. Nogle af disse tjenester inkluderer—men er ikke begrænset til—pensionsplanlægning, generel investeringsanalyse, ejendomsplanlægning, skatteplanlægning og uddannelsesplanlægning.
Få Nye Virksomhed
Finde kunder, der har brug for disse tjenester, og at opbygge en kundebase er afgørende for at opleve succes som en finansiel planner, fordi henvisninger fra tilfredse kunder er en vigtig kilde til nye forretninger., Uanset om du finder nye kunder ved at give seminarer eller foredrag, gennem sociale eller forretningsmæssige kontakter eller blot ved cold calling, finde dem du skal.
din succes som finansiel planlægger afhænger af din evne til at finde og beholde en liste over klienter.
at Have et bredt, socialt netværk er en af grundene til mange succesfulde finansielle planlæggere ind i feltet efter at have arbejdet i et beslægtet erhverv som revisor, revisor, forsikring, salg agent, advokat eller værdipapirer, råvarer og finansielle services sales agent.,
uddannelseskrav
finansiel planlægning arbejdsgivere søger kandidater med en bachelorgrad i regnskab, økonomi, økonomi, forretning, matematik eller lov. Kurser i investeringer, skatter, ejendomsplanlægning og risikostyring er også nyttige. Programmer i finansiel planlægning bliver mere udbredt i gymnasier og universiteter.
Finansielle analytikere kan også søge særlige betegnelser, som den Certified Financial Planner (FFP), Chartered Financial Analyst (CFA) og the Chartered Financial Consultant (ChFC) betegnelser.,
Generelt en licens er ikke forpligtet til at arbejde som personlig rådgiver, men rådgivere, der sælger aktier, obligationer, investeringsforeninger eller forsikring, kan behovet for licenser såsom Serie 6, 7, eller 63. Disse eksamener administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), og for at tage de fleste af disse eksamener kræves sponsorering af et medlemsfirma eller selvregulerende organisation.
hvor arbejder rådgivere?,
mere end halvdelen af alle finansielle rådgivere arbejder for finans-og forsikringsselskaber, herunder værdipapirer og råvaremæglere, banker, forsikringsselskaber og finansielle investeringsselskaber. Fire ud af 10 personlige finansielle rådgivere er imidlertid selvstændige, der driver små investeringsrådgivningsfirmaer, normalt i byområder.
Ifølge Bureau of Labor Statistics, den samlede beskæftigelse af finansielle analytikere og personlige finansielle rådgivere forventes at stige med 7% mellem 2018 og 2028, hurtigere end gennemsnittet for alle erhverv., Dette er et resultat af de øgede investeringer fra virksomheder og enkeltpersoner, det stigende antal selvstyrede pensionsordninger og det stigende antal seniorer. Personlige finansielle rådgivere vil gavne endnu mere end finansielle analytikere som baby boomers spare for pensionering og som en bedre uddannet og rigere befolkning kræver investeringsrådgivning. Derudover lever folk længere og skal planlægge at finansiere flere års pensionering.
er finansiel planlægning den rigtige karriere for dig?,
Tag denne quui?for at hjælpe dig med at finde ud af:
Quui?: er økonomisk planlægning det rigtige for dig?
1. Hvor behagelig er du med at gøre salg?jeg kunne sælge min bedstemor en billet til en SuperNova-koncert uden garanti for, at hun vil nyde forestillingen.jeg kunne sælge min bedstemor den SuperNova-billet, men jeg ville føle mig skyldig, hvis hun ikke kunne lide Sho .et.
C. kun en dårlig person ville sælge sin bedstemor en SuperNova-billet.
2. På hvilket stadium af livet er du?jeg er lige uddannet fra college.
B. Jeg har været ude af skolen i et par år.,
C. Jeg har været i min branche i flere år, men jeg er klar til en ændring.
3. Hvor meget af en udadvendt er du?
A. Jeg har været formand for næsten hver klub, jeg nogensinde har tilsluttet.
B. Jeg har nok venner til at gøre mig glad.
C. En god bog, et værelse til mig selv, og ingen afbrydelser er min ID.om himlen.
4. Du kan beskrives som:
A. både analytisk og en god kommunikator.
B. analytisk men ikke en god kommunikator, eller en god kommunikator, men ikke analytisk.
C. hverken analytisk eller en god kommunikator.
5., På arbejdet foretrækker jeg at gøre mit job:
A. helt uafhængigt
B. noget uafhængigt.
C. Som en del af et hold.
6. Hvad appellerer mest til mig om at blive en planner er:
A. udfordringen med at opbygge en kundebase.
B. oprettelsen af min egen virksomhed.
C. analysen af investeringer.
7. Ifølge Bureau of Labor Statistics var den gennemsnitlige årlige indkomst for finansielle planlæggere $88,890 i 2018, inklusive provisionsindtægter. Hvordan har du det med det?
A. Jeg har aldrig været gennemsnitlig, og jeg vil tjene mere end medianen.
B., Det ville virke for mig.
C. at arbejde for kommissioner gør mig kun nervøs.
resultater
Hvis du svarede mest som så finansiel planlægning kunne være den rigtige karriere for dig. Du er energisk, ikke rædselsslagen, ved tanken om at tjene en betydelig mængde af din kompensation gennem provision. Hvis du har de rigtige forbindelser og energiniveauet til at arbejde det netværk, kan du lykkes i denne hårde karriere.
Hvis du svarede mest Bs, så har du brug for en backup plan., Finansiel planlægning kan fungere, men du vil sandsynligvis ende blandt de 80% af planlæggere, der ifølge Coleilliam F. Coles “the Complete Financial Advisor” er i branchen i mindre end fem år. Når salget ikke fungerer, hvad vil du gøre næste, og hvordan vil du sælge dig selv til din næste arbejdsgiver?
Hvis du svarede mest Cs, skal du ikke engang tænke på økonomisk planlægning. Hvis du elsker porteføljeanalysesiden, skal du overveje at arbejde som finansanalytiker. Hvis matematik er dit stærke emne, skal du gå ind i finansieringsteknik eller kvantitativ analyse., Du vil tjene flere penge uden at skulle sælge hele dagen lang.
