Sandt eller falsk? En korrigeret 1099-formular skal betyde, at din mægler begik en fejl.
falsk. Selv om det er rigtigt, at alle, selv en mægler, er i stand til en slip-up, hvis du har modtaget en korrigeret 1099, skyldes det sandsynligvis en indkomstomfordeling snarere end en fejl. Det sker oftere, end du måske gætter.
lad os forklare., Når du modtager en distribution fra en sikkerhed, modtages den som kvalificeret eller ikke-kvalificeret udbytte, afkast af kapital eller langsigtede eller kortsigtede kapitalgevinstfordelinger, bare for at nævne nogle få. Imidlertid, når dette beløb blev fordelt, den sande “skattepligtighed” har måske ikke været kendt. Mæglere skal levere opdaterede skatteformularer til skattefilere inden for 30 dage efter at have lært om en væsentlig ændring af skatterapportering.
dette er især almindeligt for regulerede investeringsselskaber (Ric) og Real estate investment trusts (REITs)., Selv om virksomheden betaler fordelingen på en måde, kan skatterådgiverne for virksomheden bestemme, at indkomsten skal beskattes på en anden måde. Dette kan ændre en investors udbytteindtægter til kapitalgevinstfordelinger eller afkast af kapital. I det væsentlige kan indkomsttildelingen og skatteklassifikationen ændre sig, efter at midlerne er fordelt til investorer. Mæglere er derefter forpligtet til at foretage disse opdateringer på investorernes skatteformularer.,
det hele tager tid
reallokering af værdipapirer kræver en ændring i rapporteringen baseret på væsentlige fund, der er afdækket i op til tre år. Det betyder, at du kan modtage en korrigeret 1099 efter arkivering af dine skatter. Vi føler din smerte. Forberedelse af din selvangivelse første gang er normalt ikke en picnic. Arkivering af en korrigeret selvangivelse, potentielt tre år senere, vil heller ikke være højt på din liste over foretrukne ting.
opadrettede? De fleste indkomst omfordelinger ske inden april 15 skat ansøgningsfrist., Hvis du er investeret i Ric eller REITs, kan du overveje at indgive en forlængelse uanset hvad, bare for at købe noget tid i tilfælde af en justering.
forbered dig på muligheden
arkivering af skatter kan være vanskeligt, men at få en udvidelse er relativt enkel, og du har muligheder. Tag et kig på forlængelsen af tid til at indgive din selvangivelse side fra IRS. Du kan indsende en udvidelse på egen hånd, selvom du bruger en professionel skatteforbereder, som potentielt kan spare nogle gebyrer. Og hvis du ikke er sikker på, hvordan du indsender en ændret selvangivelse, kan din skatterådgiver helt sikkert hjælpe dig., Husk dette: udvidelsen er for tid til at indsende din selvangivelse; det forlænger ikke tiden til at betale skat, så læs formularen omhyggeligt.
selvom der ikke er noget, du kan gøre for at undgå at få rettet 1099 ‘erne efter arkivering, kan du forberede dig på muligheden ved at gennemgå dine originale 1099’ er grundigt. Forstår du alt, hvad der står på listen? Hvis ikke, er der intet galt med at stille din mægler nogle spørgsmål. Bare husk, at et firma aldrig er i stand til at garantere, at du ikke modtager flere korrigerede skatteformularer.,
for investorer, der modtager flere korrektioner inden 15.April, skal du være opmærksom på, at IRS sandsynligvis ikke har modtaget alle disse meddelelser inden skattefristen. Ansøgningsfristen for mæglere til at indsende 1099-filen til IRS er 31. marts, men nogle mæglere vil indgive en forlængelse. IRS publikation 1220 detaljer hvad, hvornår og hvordan mæglere rapporterer skatteformer.
