en fiduciary er en person, der har beføjelse til at handle på vegne af en anden og sætte deres interesser først. Investment Advisors Act fra 1940 er en lov, der blev vedtaget for at regulere rådgivere, der til kompensation rådgiver andre om værdien af værdipapirer eller om hensigtsmæssigheden af at investere i, købe eller sælge værdipapirer. Loven fastlægger principper for, hvordan rådgivere skal behandle deres klienter, hvilke domstole har fortolket som tillidsforpligtelser.,
rådgiveren skylder som tillid kunden en loyalitetspligt, hvilket betyder, at de skal handle i kundens bedste interesse. Hvis der foreligger en interessekonflikt, skal rådgiveren foretage fuldstændig og retfærdig offentliggørelse af alle væsentlige fakta, så klienten kan træffe en informeret beslutning om, hvorvidt der skal fortsættes med en transaktion.,
Mere fra Straight Talk:
Her er de bedste kvindelige porteføljeforvaltere i USA
Grunden til at forstå asset allocation er key
Næsten hver finansielle plan, der er skrevet er blevet forkert: Rådgiver
Derudover rådgiver skylder kunden en pligt til at udvise omhu, som betyder, at rådgiverens råd, baseret på en rimelig undersøgelse af kundens finansielle situation, investeringserfaring og investeringsmål, er i kundens bedste interesse.,
med andre ord, i henhold til Securities and Exchange Commission regler og investeringsrådgivere Act of 1940, de fem ansvarsområder af en tillids-er:
- Sætte kundens interesser først.
- handle med den største god tro.
- Giv fuld og retfærdig offentliggørelse af alle materielle fakta.
- vildleder ikke klienter.
- udsætte alle interessekonflikter.,
Department of Labor, ikke SEC eller Finansielle Industri Regulerende Myndighed, har stort set omdefineret finansiel rådgivning til også at omfatte investeringer og forsikring anbefalinger, for erstatning, at planer, deltagere og IRA ejere.
i øjeblikket er det kun uafhængige registrerede investeringsrådgivere, der er forpligtet til at handle i en tillidskapacitet. Mæglere eller finansielle rådgivere, der arbejder for et mæglerforhandlerfirma eller et forsikringsselskab, holdes kun til en egnethedsstandard (ikke en tillidsstandard).
