mensen verwarren vaak de rol van een financieel planner met andere, vergelijkbare banen zoals een financieel adviseur. Hoewel er overeenkomsten kunnen zijn tussen deze banen, zijn er enkele belangrijke verschillen. Een financieel adviseur is over het algemeen iemand die mensen helpt hun geld te beheren, terwijl een financiële planner ontwikkelt gepersonaliseerde financiële plannen voor hun klanten. Beide professionals kunnen ook verschillen als het gaat om hun educatieve achtergronden en benamingen. Financiële planners kunnen ook een speciale expertise hebben., Als je denkt aan het worden van een financieel planner, zijn er een aantal belangrijke punten die je nodig hebt om na te denken over. Heb je de juiste opleiding en de vaardigheden die nodig zijn om een succes te zijn? Is dit wel het juiste carrièrepad voor jou? Lees verder voor meer informatie over financiële planning en neem onze quiz om u te helpen een meer weloverwogen beslissing te nemen.
Key afhaalmaaltijden
- financiële planners helpen mensen hun geld te beheren terwijl ze hun financiële zaken Sorteren.,
- het vinden van klanten en het opbouwen van een klantenbestand is cruciaal voor het ervaren van succes als financieel planner.
- financieel planner worden vereist een bachelordiploma, samen met cursussen in beleggingen, belastingen, estate planning en risicobeheer.
- Als u op uw gemak bent met sales, goed bent met mensen, uitstekende analytische en communicatieve vaardigheden hebt en onafhankelijk kunt werken, kan financiële planning geschikt zijn voor u.,
Financiële Planners: de basis
financiële planners helpen mensen hun geld te beheren terwijl ze hun financiële zaken op een rijtje zetten. Net als financieel adviseurs helpen ze hun klanten bij het ontwikkelen van financiële doelen voor de lange termijn. Deze professionals beoordelen hun levensfase, risicotolerantie en potentiële investeringen.
financiële planners verdienen ook hun brood door mensen te helpen bij het sorteren en kiezen van beleggingen, verzekeringen en andere financiële producten., Omdat veel financiële planners ook gespecialiseerd zijn in specifieke gebieden, kunnen ze diensten op maat voor hun klanten. Sommige van deze diensten omvatten—maar zijn niet beperkt tot—pensioen planning, algemene investeringsanalyse, estate planning, fiscale planning, en onderwijs planning.
het verkrijgen van nieuwe contracten
het vinden van klanten die deze diensten nodig hebben en het opbouwen van een klantenbestand is cruciaal om succes te hebben als financieel planner, omdat verwijzingen van tevreden klanten een belangrijke bron van nieuwe contracten zijn., Of u nu nieuwe klanten vindt door het geven van seminars of lezingen, via sociale of zakelijke contacten of gewoon door cold calling, vind ze u moet.
uw succes als financieel planner hangt af van uw vermogen om een lijst van klanten te vinden en te behouden.
het hebben van een breed sociaal netwerk is een reden waarom veel succesvolle financiële planners het veld betreden na het werken in een gerelateerd beroep, zoals accountant, auditor, verzekeringsagent, advocaat of effecten -, grondstoffen-en financiële dienstenverkoper.,
onderwijsvereisten
financiële planning werkgevers zoeken kandidaten met een bachelordiploma in boekhouding, financiën, economie, bedrijfskunde, wiskunde of rechten. Cursussen in Investeringen, belastingen, estate planning en Risicobeheer zijn ook nuttig. Programma ‘ s in de financiële planning worden steeds meer op grote schaal beschikbaar in hogescholen en universiteiten.
financiële analisten kunnen ook speciale benamingen zoeken zoals de Certified Financial Planner (GVB), de Chartered Financial Analyst (CFA) en de Chartered Financial Consultant (ChFC).,
in het algemeen is een licentie niet vereist om als persoonlijk financieel adviseur te werken, maar adviseurs die aandelen, obligaties, beleggingsfondsen of verzekeringen verkopen, kunnen licenties nodig hebben zoals de Series 6, 7 of 63. Deze examens worden beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en om de meeste van deze examens te nemen, is sponsoring door een lid firma of zelfregulerende organisatie vereist.
waar werken adviseurs?,
meer dan de helft van alle financiële adviseurs werkt voor financiële en verzekeringsmaatschappijen, met inbegrip van effecten-en grondstoffenmakelaars, banken, verzekeringsmaatschappijen en financiële beleggingsondernemingen. Vier van de tien persoonlijke financiële adviseurs zijn echter zelfstandige, met kleine beleggingsadviesbureaus, meestal in stedelijke gebieden.
volgens het Bureau of Labor Statistics zal de totale tewerkstelling van financiële analisten en persoonlijke financiële adviseurs tussen 2018 en 2028 naar verwachting met 7% toenemen, sneller dan het gemiddelde voor alle beroepen., Dit is het gevolg van de toegenomen investeringen door bedrijven en particulieren, het stijgende aantal zelfgestuurde pensioenplannen en het groeiende aantal senioren. Persoonlijke financiële adviseurs zullen nog meer profiteren dan financiële analisten als babyboomers sparen voor pensionering en als een beter opgeleide en rijkere bevolking vereist beleggingsadvies. Bovendien leven mensen langer en moeten ze plannen maken om meer pensioenjaren te financieren.
is Financiële Planning de juiste carrière voor u?,
neem deze quiz om u te helpen erachter te komen:
Quiz: Is Financiële Planning goed voor u?
1. Hoe comfortabel ben je met het maken van de verkoop?ik zou mijn oma een kaartje kunnen verkopen voor een SuperNova concert zonder garantie dat ze van het optreden zal genieten.ik zou mijn grootmoeder dat SuperNova ticket kunnen verkopen, maar ik zou me schuldig voelen als ze de show niet leuk vond.alleen een slecht persoon zou zijn of haar grootmoeder een Supernova ticket verkopen.
2. In welk stadium van je leven ben je?Ik ben net afgestudeerd aan de universiteit.Ik ben al een paar jaar van school.,
C. Ik werk al enkele jaren, maar ik ben klaar voor een verandering.
3. Hoeveel extravert ben je?Ik ben voorzitter geweest van bijna elke club waar ik ooit lid van ben geweest.Ik heb genoeg vrienden om me gelukkig te maken.een goed boek, een kamer voor mezelf, en geen onderbrekingen is mijn idee van de hemel.
4. Je zou kunnen worden omschreven als:
A. zowel analytisch als een goede communicator.
B. analytisch maar niet een goede communicator, of een goede communicator maar niet analytisch.C. noch analytisch noch een goede communicator.
5., Op het werk doe ik het liefst mijn werk:
A. volledig onafhankelijk
B. enigszins onafhankelijk.C. Als onderdeel van een team.
6. Wat mij het meest aanspreekt om planner te worden is:
A. de uitdaging om een klantenbestand op te bouwen.B. De oprichting van mijn eigen bedrijf.C. analyse van de investeringen.
7. Volgens het Bureau of Labor Statistics was het mediaanjaarinkomen voor financiële planners in 2018 $88.890, inclusief commissie-inkomsten. Wat vind je daarvan?Ik ben nooit gemiddeld geweest en ik verdien meer dan de mediaan.
B., Dat zou voor mij werken.C. werken voor commissies maakt me alleen maar nerveus.
resultaten
Als u meestal antwoordde Omdat dan financiële planning de juiste carrière voor u zou kunnen zijn. Je bent energiek, niet bang, door het idee van het verdienen van een aanzienlijk bedrag van uw compensatie door middel van commissies. Als je de juiste verbindingen en het energieniveau hebt om dat netwerk te bedienen, kun je slagen in deze moeilijke carrière.
Als u meestal Bs hebt beantwoord, hebt u een back-upplan nodig., Financiële planning zou kunnen werken, maar je bent waarschijnlijk te eindigen bij de 80% van de planners die, volgens William F. Cole ‘ s “The Complete Financial Advisor,” zijn in de business voor minder dan vijf jaar. Als de verkoop niet werkt, wat ga je dan doen en hoe ga je jezelf verkopen aan je volgende werkgever?
Als u meestal Cs hebt beantwoord, denk dan niet eens aan financiële planning. Als u houdt van de portfolio analyse kant, overwegen om te werken als een financieel analist. Als wiskunde je sterke vak is, ga dan naar financiële engineering of kwantitatieve analyse., Je zult meer geld verdienen zonder de hele dag te moeten verkopen.
