een fiduciair is een persoon die de bevoegdheid heeft om namens een ander op te treden en zijn belangen voorop te stellen. De Beleggingsadviseurswet van 1940 is een wet die is vastgesteld ter regulering van adviseurs die, tegen vergoeding, anderen adviseren over de waarde van effecten of over de wenselijkheid van beleggen in, kopen of verkopen van effecten. De wet legt beginselen vast voor de manier waarop adviseurs hun cliënten moeten behandelen, die rechtbanken hebben geïnterpreteerd als fiduciaire verplichtingen.,
De adviseur, als fiduciair, is de cliënt een loyaliteitsplicht verschuldigd, wat betekent dat hij in het belang van de cliënt moet handelen. Als er sprake is van een belangenconflict, moet de adviseur alle materiële feiten volledig en eerlijk bekendmaken, zodat de cliënt met kennis van zaken kan beslissen of hij een transactie wil uitvoeren.,
meer uit Straight Talk:
hier zijn de top vrouwelijke portefeuillemanagers in de VS
waarom inzicht in de allocatie van activa essentieel is
bijna elk financieel plan is verkeerd: adviseur
bovendien is de adviseur de cliënt een zorgplicht verschuldigd, wat betekent dat het advies van de adviseur, gebaseerd op een redelijk onderzoek naar de financiële situatie, beleggingservaring en beleggingsdoelstellingen van de cliënt, in het belang van de cliënt is.,met andere woorden, volgens de regels van de Securities and Exchange Commission en de Investment Advisors Act van 1940 zijn de vijf verantwoordelijkheden van een fiduciair:
- plaats de belangen van de cliënt op de eerste plaats.
- handel met de grootst mogelijke goede trouw.
- geef volledige en billijke informatie over alle belangrijke feiten.
- misleiding cliënten niet.
- alle belangenconflicten blootleggen.,het Ministerie van Arbeid, niet de SEC of de financiële sector Regulatory Authority, heeft Financieel Advies in grote lijnen geherdefinieerd om investeringen en verzekeringsaanbevelingen, ter compensatie, aan plannen, deelnemers en IRA-eigenaren op te nemen.
Momenteel zijn alleen onafhankelijke geregistreerde beleggingsadviseurs verplicht fiduciair op te treden. Makelaars of financiële adviseurs die werken voor een makelaar-dealer Bedrijf of een verzekeringsmaatschappij worden alleen gehouden volgens een geschiktheidsnorm (geen fiduciaire standaard).
