ludzie często mylą rolę planisty finansowego z innymi, podobnymi stanowiskami jak np. doradca finansowy. Chociaż mogą istnieć podobieństwa między tymi zadaniami, istnieją pewne kluczowe różnice. Doradca finansowy jest zazwyczaj ktoś, kto pomaga ludziom zarządzać ich pieniądze, podczas planowania finansowego rozwija spersonalizowane plany finansowe dla swoich klientów. Obaj specjaliści mogą się również różnić, jeśli chodzi o ich wykształcenie i oznaczenia. Planiści finansowi mogą również posiadać specjalną specjalizację., Jeśli myślisz o zostaniu planistą finansowym, istnieją pewne kluczowe punkty, o których musisz pomyśleć. Czy masz odpowiednie wykształcenie i umiejętności niezbędne do osiągnięcia sukcesu? Czy to w ogóle odpowiednia ścieżka kariery dla Ciebie? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o planowaniu finansowym i rozwiąż nasz quiz, który pomoże Ci podjąć bardziej świadomą decyzję.
kluczowe informacje na wynos
- planiści finansowi pomagają ludziom zarządzać pieniędzmi podczas sortowania ich spraw finansowych.,
- znalezienie klientów i budowanie bazy klientów jest kluczowe dla osiągnięcia sukcesu jako planista finansowy.
- zostanie planistą finansowym wymaga dyplomu licencjata, wraz z kursami z zakresu inwestycji, podatków, planowania nieruchomości i zarządzania ryzykiem.
- jeśli jesteś zadowolony ze sprzedaży, świetnie radzisz sobie z ludźmi, masz doskonałe umiejętności analityczne i komunikacyjne oraz możesz pracować samodzielnie, planowanie finansowe może być właśnie dla Ciebie.,
planiści finansowi: podstawy
planiści finansowi pomagają ludziom zarządzać pieniędzmi podczas sortowania ich spraw finansowych. Podobnie jak doradcy finansowi, pomagają swoim klientom rozwijać cele finansowe na dłuższą metę. Specjaliści ci oceniają etap życia swoich klientów, tolerancję ryzyka oraz potencjalne inwestycje.
planiści finansowi zarabiają również pomagając ludziom sortować i wybierać inwestycje, ubezpieczenia i inne produkty finansowe., Ponieważ wielu planistów finansowych specjalizuje się również w określonych obszarach, mogą świadczyć usługi dostosowane do swoich klientów. Niektóre z tych usług obejmują—ale nie są ograniczone do-planowanie emerytur, ogólna analiza inwestycji, planowanie nieruchomości, planowanie podatkowe i planowanie edukacji.
pozyskiwanie nowych klientów
znalezienie klientów, którzy potrzebują tych usług i budowanie bazy klientów ma kluczowe znaczenie dla osiągnięcia sukcesu jako planowania finansowego, ponieważ skierowania od zadowolonych klientów są ważnym źródłem nowego biznesu., Niezależnie od tego, czy znajdziesz nowych klientów, dając seminaria lub wykłady, poprzez kontakty społeczne lub biznesowe lub po prostu przez cold calling, znajdź ich musisz.
Twój sukces jako planowania finansowego zależy od twojej zdolności do znalezienia i utrzymania listy klientów.
posiadanie szerokiej sieci społecznościowej jest jednym z powodów, dla których wielu skutecznych planistów finansowych wchodzi w pole po pracy w powiązanym zawodzie, takim jak księgowy, audytor, agent sprzedaży ubezpieczeń, prawnik lub agent sprzedaży papierów wartościowych, towarów i usług finansowych.,
wymagania edukacyjne
planowanie finansowe pracodawcy poszukują kandydatów na studia licencjackie z rachunkowości, finansów, ekonomii, biznesu, matematyki lub prawa. Pomocne są również kursy z zakresu inwestycji, podatków, planowania nieruchomości i zarządzania ryzykiem. Programy w planowaniu finansowym są coraz bardziej dostępne w uczelniach i uniwersytetach.
analitycy finansowi mogą również ubiegać się o specjalne oznaczenia, takie jak Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Financial Consultant (ChFC).,
Ogólnie rzecz biorąc, licencja nie jest wymagana do pracy jako osobisty doradca finansowy, ale doradcy Sprzedający akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne lub ubezpieczenia mogą potrzebować licencji, takich jak seria 6, 7 lub 63. Egzaminy te są administrowane przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) i aby przystąpić do większości tych egzaminów, wymagane jest sponsorowanie przez Firmę Członkowską lub organizację samoregulującą.
gdzie pracują doradcy?,
ponad połowa wszystkich doradców finansowych pracuje dla firm finansowych i ubezpieczeniowych, w tym maklerów Papierów Wartościowych i towarowych, banków, przewoźników ubezpieczeniowych i finansowych firm inwestycyjnych. Jednak czterech na 10 osobistych doradców finansowych jest samozatrudnionych, prowadzących małe firmy doradcze inwestycyjne, zwykle na obszarach miejskich.
według Bureau of Labor Statistics oczekuje się, że ogólne zatrudnienie analityków finansowych i osobistych doradców finansowych wzrośnie o 7% w latach 2018-2028, szybciej niż średnia dla wszystkich zawodów., Wynika to ze wzrostu inwestycji przedsiębiorstw i osób prywatnych, rosnącej liczby samodzielnych planów emerytalnych oraz rosnącej liczby seniorów. Indywidualni doradcy finansowi skorzystają jeszcze bardziej niż analitycy finansowi, ponieważ baby boomers oszczędzają na emeryturze, a lepiej wykształcona i bogatsza populacja wymaga doradztwa inwestycyjnego. Ponadto ludzie żyją dłużej i muszą planować sfinansowanie większej liczby lat przejścia na emeryturę.
Czy planowanie finansowe jest dla Ciebie odpowiednie?,
skorzystaj z tego quizu, aby dowiedzieć się więcej:
Quiz: Czy planowanie finansowe jest dla ciebie odpowiednie?
1. Jak wygodnie jest Ci prowadzić sprzedaż?
A. mógłbym sprzedać babci bilet na koncert SuperNova bez gwarancji, że jej się spodoba.
B. mógłbym sprzedać babci bilet na SuperNova, ale czułbym się winny, gdyby jej się nie spodobał.
C. tylko zły człowiek sprzedałby swojej babci bilet na SuperNova.
2. Na jakim etapie życia jesteś?
A. właśnie skończyłem studia.
B. Od kilku lat jestem poza szkołą.,
C. jestem w mojej pracy od kilku lat, ale jestem gotowy na zmianę.
3. Jak bardzo jesteś ekstrawertykiem?
A. byłem prezesem prawie każdego klubu, do którego kiedykolwiek wstąpiłem.
B. mam dość przyjaciół, żeby mnie uszczęśliwić.
C. dobra książka, pokój dla siebie i żadnych przeróbek to moje wyobrażenie o niebie.
4. Można by cię opisać jako:
A. zarówno analityczny, jak i dobry komunikator.
B. analityczny, ale nie dobry komunikator, albo dobry komunikator, ale nie analityczny.
C. ani analityczny, ani dobry komunikator.
5., W pracy wolę wykonywać swoją pracę:
A. całkowicie niezależnie
B. nieco niezależnie.
C. w składzie zespołu.
6. To, co najbardziej przemawia do mnie w zostaniu planistą, to:
A. wyzwanie budowania bazy klientów.
B. założenie własnej firmy.
C. Analiza inwestycji.
7. Według Bureau of Labor Statistics mediana rocznego dochodu dla planistów finansowych wynosiła $88,890 w 2018, w tym dochód z prowizji. Jak się z tym czujesz?
A. nigdy nie byłem Przeciętny i zarobię więcej niż mediana.
B., To by mi pasowało.
C. Praca w komisjach tylko mnie denerwuje.
wyniki
Jeśli odpowiedziałeś głównie jako to planowanie finansowe może być właściwą karierą dla Ciebie. Jesteś pobudzony, nie przerażony, pomysłem zarabiania znacznej kwoty odszkodowania za pośrednictwem prowizji. Jeśli masz odpowiednie połączenia i poziom energii do pracy w tej sieci, możesz odnieść sukces w tej trudnej karierze.
Jeśli odpowiadasz głównie na Bs, potrzebujesz planu zapasowego., Planowanie finansowe może zadziałać, ale prawdopodobnie trafisz do grona 80% planistów, którzy, według Williama F. Cole ' a „The Complete Financial Advisor”, są w branży przez mniej niż pięć lat. Kiedy sprzedaż nie wypali, co zrobisz dalej i jak sprzedasz się kolejnemu pracodawcy?
Jeśli odpowiadasz głównie na Cs, nawet nie myśl o planowaniu finansowym. Jeśli lubisz analizę portfela, rozważ pracę jako analityk finansowy. Jeśli matematyka jest Twoim silnym przedmiotem, przejdź do inżynierii finansowej lub analizy ilościowej., Zarobisz więcej pieniędzy, nie sprzedając ich przez cały dzień.
/ div >
