powiernik to osoba posiadająca uprawnienia do działania w imieniu drugiej osoby i stawiająca na pierwszym miejscu swoje interesy. Ustawa o doradcach inwestycyjnych z 1940 roku to ustawa, która została uchwalona w celu regulowania doradców, którzy, dla rekompensaty, udzielają porad innym co do wartości papierów wartościowych lub co do celowości inwestowania, zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych. Ustawa określa zasady traktowania klientów przez doradców, które sądy interpretowały jako obowiązki powiernicze.,
doradca, jako powiernik, winien klientowi obowiązek lojalności, co oznacza, że musi działać w najlepszym interesie klienta. Jeśli istnieje konflikt interesów, doradca musi w pełni i rzetelnie ujawnić wszystkie istotne fakty, aby klient mógł podjąć świadomą decyzję, czy kontynuować transakcję.,
More from Straight Talk:
Oto top Female portfolio managers in the US
dlaczego zrozumienie alokacji aktywów jest kluczowe
prawie każdy napisany plan finansowy był błędny: Doradca
dodatkowo doradca jest winien klientowi obowiązek opieki, co oznacza, że doradztwo doradcy, oparte na rozsądnym badaniu sytuacji finansowej klienta, doświadczenia inwestycyjnego i celów inwestycyjnych, leży w najlepszym interesie klienta.,
innymi słowy, zgodnie z zasadami Komisji Papierów Wartościowych i Giełd oraz Ustawą o doradcach inwestycyjnych z 1940 r., pięć obowiązków powiernika to:
- stawiaj interesy Klienta na pierwszym miejscu.
- działaj w najlepszej wierze.
- zapewnić pełne i rzetelne ujawnienie wszystkich istotnych faktów.
- nie wprowadzaj klientów w błąd.
- ,
Departament Pracy, a nie Urząd Regulacji SEC lub branży finansowej, szeroko przedefiniował doradztwo finansowe, aby obejmować inwestycje i rekomendacje ubezpieczeniowe, dotyczące odszkodowań, dla planów, uczestników i właścicieli IRA.
obecnie tylko niezależni zarejestrowani doradcy inwestycyjni są zobowiązani do działania w charakterze powiernika. Brokerzy lub doradcy finansowi pracujący dla firmy brokerskiej lub firmy ubezpieczeniowej są utrzymywani wyłącznie zgodnie ze standardem przydatności (nie standardem powierniczym).
