Prawda czy fałsz? Poprawiony formularz 1099 musi oznaczać, że twój broker popełnił błąd.
False. Chociaż prawdą jest, że każdy, nawet broker, jest zdolny do potknięcia się, jeśli otrzymałeś poprawione 1099, prawdopodobnie jest to spowodowane realokacją dochodów, a nie błędem. Zdarza się to częściej, niż mogłoby się wydawać.
wyjaśnijmy sobie., Kiedy otrzymujesz wypłatę z papieru wartościowego, jest ona otrzymywana jako kwalifikowane lub niekwalifikowane dywidendy, zwrot kapitału lub długo-lub krótkoterminowe wypłaty zysków kapitałowych, by wymienić tylko kilka. Jednak kiedy kwota ta została rozdzielona, prawdziwa „podatność” mogła nie być znana. Brokerzy są zobowiązani do dostarczenia zaktualizowanych formularzy podatkowych do podatników w ciągu 30 dni od uzyskania informacji o istotnych zmianach w sprawozdawczości podatkowej.
jest to szczególnie powszechne w przypadku regulowanych spółek inwestycyjnych (RICs) i funduszy inwestycyjnych na rynku nieruchomości (REITs)., Chociaż Spółka płaci dystrybucję w jeden sposób, Doradcy podatkowi spółki mogą ustalić, że dochód powinien być opodatkowany w inny sposób. Może to zmienić dochód z dywidendy inwestora w podział zysków kapitałowych lub zwrot kapitału. Zasadniczo podział dochodów i klasyfikacja podatkowa mogą ulec zmianie po przekazaniu środków inwestorom. Brokerzy są następnie zobowiązani do dokonywania tych aktualizacji formularzy podatkowych inwestorów.,
to wszystko wymaga czasu
realokacja dochodów z papierów wartościowych wymaga zmiany w sprawozdawczości opartej na materialnych ustaleniach odkrytych przez okres do trzech lat. Oznacza to, że możesz otrzymać skorygowane 1099 po złożeniu podatków. Czujemy twój ból. Przygotowanie zeznania podatkowego za pierwszym razem nie jest zwykle piknikiem. Złożenie skorygowanego zeznania podatkowego, potencjalnie trzy lata później, również nie będzie wysoko na liście ulubionych rzeczy.
plusy? Większość realokacji dochodów następuje przed terminem składania wniosków podatkowych 15 kwietnia., Jeśli inwestujesz w RICs lub REITs, możesz rozważyć złożenie wniosku o przedłużenie bez względu na wszystko, aby kupić trochę czasu w przypadku korekty.
przygotuj się na możliwość
składanie podatków może być trudne, ale uzyskanie rozszerzenia jest stosunkowo proste i masz opcje. Spójrz na wydłużenie czasu, aby złożyć stronę zeznania podatkowego z IRS. Możesz złożyć rozszerzenie na własną rękę, nawet jeśli korzystasz z profesjonalnego podatnika, co może potencjalnie zaoszczędzić pewne opłaty. A jeśli nie jesteś pewien, jak złożyć zmieniony zeznanie podatkowe, Twój doradca podatkowy z pewnością ci pomoże., Pamiętaj o tym: rozszerzenie dotyczy czasu na złożenie zeznania podatkowego; nie wydłuża czasu na zapłacenie podatków, więc uważnie przeczytaj formularz.
chociaż nie możesz nic zrobić, aby uniknąć poprawienia 1099 po złożeniu, możesz przygotować się na taką możliwość, przeglądając dokładnie oryginalne 1099. Rozumiesz wszystko, co jest wymienione? Jeśli nie, nie ma nic złego w zadawaniu brokerowi pytań. Pamiętaj tylko, że firma nigdy nie jest w stanie zagwarantować, że nie otrzymasz już skorygowanych formularzy podatkowych.,
dla inwestorów, którzy otrzymają wielokrotne korekty przed 15 kwietnia, należy pamiętać, że Urząd Skarbowy prawdopodobnie nie otrzymał wszystkich tych zawiadomień w terminie podatkowym. Termin składania wniosków dla brokerów do przedłożenia pliku 1099 do IRS to 31 marca, ale niektórzy brokerzy złożą wniosek o przedłużenie. Publikacja IRS 1220 zawiera szczegółowe informacje o tym, co, kiedy i jak brokerzy zgłaszają formularze podatkowe.
