ehdoton on henkilölle annetaan valtuudet toimia toisen puolesta ja laittaa heidän etujaan ensin. Investment Advisors Act of 1940 on laki, joka annettiin, jotta voidaan säännellä neuvonantajia, jotka korvausta, antaa neuvoja muille kuin arvopaperien arvo tai siitä, kannattaako investoida, ostaa tai myydä arvopapereita. Laissa vahvistetaan periaatteet sille, miten neuvonantajien tulisi kohdella asiakkaitaan, minkä tuomioistuimet ovat tulkinneet luottamusvelvollisuudeksi.,
neuvonantaja on luottamusmiehenä velkaa asiakkaalle uskollisuusvelvollisuuden, eli hänen on toimittava asiakkaan edun mukaisesti. Jos eturistiriita on olemassa, neuvonantaja on tehdä täysi ja oikeudenmukainen paljastaminen kaikki tosiseikat, joten asiakas voi tehdä tietoisen päätöksen siitä, jatketaanko tointa.,
Lisää Suoraa Puhetta:
Tässä ovat top naisten salkunhoitajat yhdysvalloissa
Miksi ymmärrys varojen kohdentaminen on avain
Lähes jokainen rahoitussuunnitelma kirjoitettu on ollut väärässä: Advisor
Lisäksi neuvonantaja velkaa asiakkaalla on velvollisuus huolehtia, mikä tarkoittaa, että neuvonantaja on neuvo, joka perustuu kohtuullisen selvityksen asiakkaan taloudellisesta tilanteesta, sijoituskokemuksesta ja investoinnin tavoitteet, on asiakkaan edun mukaista.,
Toisin sanoen, mukaan Securities and Exchange Commission sääntöjä ja sijoitusneuvojia Act of 1940, viisi fidusiaariset velvollisuudet ovat:
- Laittaa asiakkaan edun ensiksi.
- toimi äärimmäisen hyvässä uskossa.
- antaa täydelliset ja oikeudenmukaiset tiedot kaikista olennaisista tosiasioista.
- eivät johda asiakkaita harhaan.
- paljastaa kaikki eturistiriidat.,
Department of Labor, ei SEC tai Rahoitusalan sääntelyviranomainen, on laajalti uudelleen taloudellisia neuvoja kuuluvat sijoitukset ja vakuutukset suosituksia, korvausta, suunnitelmia, osallistujat ja IRA: n omistajat.
tällä hetkellä vain riippumattomien rekisteröityjen sijoitusneuvojien on toimittava luottamusmiehenä. Välittäjät tai taloudelliset neuvonantajat työskentelevät välittäjä-jälleenmyyjä, yritys tai vakuutusyhtiö järjestetään vain sopivuus vakio (ei ehdoton standardi).
