ihmiset sekoittavat usein rahoitussuunnittelijan roolin muihin, vastaaviin tehtäviin kuten talousneuvonantajaan. Vaikka näiden työpaikkojen välillä voi olla yhtäläisyyksiä, on joitakin keskeisiä eroja. Rahoitusneuvoja on yleensä joku, joka auttaa ihmisiä hallitsemaan rahojaan, kun taas rahoitussuunnittelija kehittää asiakkailleen yksilöllisiä rahoitussuunnitelmia. Molemmat ammattilaiset voivat myös vaihdella koulutustaustansa ja nimitystensä suhteen. Rahoitussuunnittelijoilla voi olla myös erityisosaamista., Jos olet ajatellut tulla rahoitussuunnittelija, on joitakin keskeisiä kohtia sinun täytyy ajatella. Onko sinulla oikea koulutus ja menestymisen edellyttämät taidot? Onko tämä edes oikea urapolku sinulle? Lue lisää taloudellisesta suunnittelusta ja ota visailumme avuksi, jotta voit tehdä tietoon perustuvan päätöksen.
Key Takeaways
- Taloudellinen suunnittelijat auttaa ihmisiä hallita rahaa, kun lajittelun kautta heidän raha-asioissa.,
- asiakkaiden löytäminen ja asiakaskunnan rakentaminen on ratkaisevan tärkeää, jotta menestytään taloussuunnittelijana.
- Tulossa rahoitussuunnittelija edellyttää kandidaatin tutkinto, sekä kursseja investoinnit, verot, kiinteistö suunnittelu ja riskienhallinta.
- Jos olet mukava myynti, ovat hyviä ihmisiä, on erinomainen analyyttinen ja viestintätaitoja, ja voi toimia itsenäisesti, taloudellinen suunnittelu voi olla oikea sinulle.,
Taloudellinen Suunnittelijat: Perusteet
Taloudellinen suunnittelijat auttaa ihmisiä hallita rahaa, kun lajittelun kautta heidän raha-asioissa. Talousneuvojien tavoin he auttavat asiakkaitaan kehittämään taloudellisia tavoitteita pitkällä aikavälillä. Nämä ammattilaiset arvioivat asiakkaidensa elämänvaihetta, riskinsietokykyä sekä mahdollisia investointeja.
Taloudellinen suunnittelijat myös ansaita elantonsa auttamalla ihmisiä lajitella ja valita sijoituksia, vakuutuksia ja muita taloudellisia tuotteita., Koska monet rahoitussuunnittelijat ovat myös erikoistuneet tietyille aloille, he voivat tarjota asiakkailleen räätälöityjä palveluja. Joitakin näistä palveluista ovat—mutta eivät rajoitu-eläkkeelle suunnittelu, yleinen investointianalyysi, kiinteistösuunnittelu, verosuunnittelu, ja koulutuksen suunnittelu.
Saada Uutta Liiketoimintaa
Löytää asiakkaita, jotka tarvitsevat niitä palvelujen ja rakentaa asiakaskunta on tärkeää kokea menestystä rahoitussuunnittelija, koska viittauksia tyytyväiset asiakkaat ovat tärkeä lähde uutta liiketoimintaa., Olitpa löytää uusia asiakkaita pitämällä seminaareja tai luentoja, kautta sosiaalisia tai liike-elämän kontakteja tai yksinkertaisesti kylmäpuhelulla, löytää ne sinun täytyy.
Oman menestyksen rahoitussuunnittelija riippuu teidän kyky löytää ja säilyttää roster asiakkaiden.
Ottaa laaja sosiaalinen verkosto on yksi syy, monia onnistuneita taloudellinen suunnittelijat anna kentän jälkeen toimimasta, jotka liittyvät ammattiin, kuten kirjanpitäjä, tilintarkastaja, vakuutus myyntiedustaja, asianajaja tai arvopapereita, hyödykkeitä, ja rahoituspalvelujen myynti agentti.,
Koulutuksen Vaatimukset
Taloudellinen suunnittelu työnantajat etsivät ehdokkaita, joilla on kandidaatin tutkinto laskentatoimi, rahoitus, talous, liiketoiminta, matematiikan, tai laki. Myös investointien, verojen, kiinteistösuunnittelun ja riskienhallinnan kurssit ovat hyödyllisiä. Rahoitussuunnittelun ohjelmat ovat yleistymässä korkeakouluissa ja yliopistoissa.
analyytikot voivat myös hakea erityisiä nimityksiä, kuten Certified Financial Planner (YKP), Chartered Financial Analyst (CFA) ja Chartered Financial Consultant (ChFC) nimityksiä.,
Yleensä, lisenssiä ei tarvita töihin kuin henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja, mutta neuvonantajia, jotka myyvät varastot, joukkovelkakirjalainat, sijoitusrahastot, tai vakuutus voi tarvita lupia, kuten Sarja 6, 7, tai 63. Näitä kokeita hallinnoi rahoitusalan sääntelyviranomainen (FINRA) ja jotta useimmat näistä kokeista, sponsorointi jäsenyritys tai itsesääntelyorganisaatio on tarpeen.
missä neuvonantajat työskentelevät?,
yli puolet kaikista taloudelliset neuvonantajat työskentelevät rahoitus-ja vakuutusyhtiöt, mukaan lukien arvopaperien ja raaka-aineiden välittäjät, pankit, vakuutusyhtiöt, ja taloudellisia investointeja yrityksille. Neljä kymmenestä henkilökohtaisesta rahoitusneuvojasta on kuitenkin itsenäisiä ammatinharjoittajia, jotka toimivat pienissä sijoitusneuvontayrityksissä, yleensä kaupunkialueilla.
Mukaan Bureau of Labor Statistics, työllisyyden yleinen taloudellinen analyytikot ja henkilökohtaisia taloudellisia neuvonantajia odotetaan kasvavan 7% vuosina 2018 ja 2028, nopeammin kuin keskimäärin kaikissa ammateissa., Tämä on seurausta investointien lisäämistä yritysten ja yksityishenkilöiden kasvava määrä itseohjautuvaa eläkkeelle suunnitelmia ja yhä useammat eläkeläiset. Henkilökohtaiset rahoitusneuvojat hyötyvät vielä enemmän kuin talousanalyytikot, sillä suuret ikäluokat säästävät eläkepäiviä varten ja kun paremmin koulutettu ja varakkaampi väestö vaatii sijoitusneuvontaa. Lisäksi, ihmiset elävät pidempään ja on suunnitelma rahoittaa useamman vuoden ajan eläkkeelle.
onko taloudellinen suunnittelu sinulle oikea ura?,
ota tämä visailu avuksi:
Quiz: is Financial Planning Right For You?
1. Kuinka mukava olet tehdä myyntiä?
A. voisin myydä isoäidilleni lipun Supernovan konserttiin ilman takeita siitä, että hän nauttisi esityksestä.
B. voisin myydä isoäidilleni SuperNova-lipun, mutta tuntisin syyllisyyttä, jos hän ei pitäisi esityksestä.
C. vain huono ihminen myisi isoäidilleen SuperNova-lipun.
2. Missä elämänvaiheessa olet?
A. I valmistui juuri Collegesta.
B. olen ollut muutaman vuoden pois koulusta.,
C. olen ollut tässä työssä jo useita vuosia, mutta I\’m valmis muutokseen.
3. Kuinka paljon olet ekstrovertti?
A. Olen ollut lähes jokaisen seurani puheenjohtaja.
B. minulla on sen verran ystäviä, että olen onnellinen.
C. a good book, a room to myself, and no breakes is my idea of heaven.
4. Sinua voisi kuvailla seuraavasti:
A. sekä analyyttinen että hyvä kommunikaattori.
B. Analyyttiset mutta ei hyvä kommunikaattori, tai hyvä kommunikaattori, mutta ei analyyttinen.
C. Ei analyyttinen eikä hyvä kommunikaattori.
5., Töissä teen mieluummin työtäni:
A. täysin itsenäisesti
B. jonkin verran itsenäisesti.
C. osana joukkuetta.
6. Eniten minua viehättää suunnittelijaksi ryhtyminen:
A. haasteena on asiakaskunnan rakentaminen.
B. oman yrityksen perustaminen.
C. sijoitusten analyysi.
7. Mukaan Bureau of Labor Statistics, mediaani vuositulot varten rahoitus suunnittelijat oli $88,890 vuonna 2018, mukaan lukien palkkiotuotot. Mitä mieltä olet siitä?
A. en ole koskaan ollut keskiarvo ja ansaitsen enemmän kuin mediaani.
B., Se sopisi minulle.
C. työskentely provisioissa vain hermostuttaa.
Tulokset
Jos vastasit enimmäkseen Niin sitten taloudellinen suunnittelu voisi olla oikea uran sinulle. Olet energinen, ei kauhuissasi, ajatus ansaita huomattavan määrän korvausta provisioiden kautta. Jos sinulla on oikeat yhteydet ja energiataso tuon verkon toimivuuteen, voisit onnistua tässä kovassa urassa.
Jos vastasit enimmäkseen Bs: ään, tarvitset varasuunnitelman., Taloudellinen suunnittelu voisi toimia, mutta olet todennäköisesti päätyä keskuudessa 80% suunnittelijat, jotka, mukaan William F. Cole on ”Täydellinen Taloudellinen Neuvonantaja,” ovat liiketoiminnan vähemmän kuin viisi vuotta. Kun myynti ei onnistu, mitä teet seuraavaksi ja miten myyt itsesi seuraavalle työnantajalle?
Jos vastasit enimmäkseen Cs, älä edes ajattele taloudellinen suunnittelu. Jos rakastat salkkuanalyysipuolta, harkitse työskentelyä rahoitusanalyytikkona. Jos matematiikka on vahva aihe, mene rahoitusjärjestelyihin tai kvantitatiiviseen analyysiin., Tienaat enemmän ilman, että joudut myymään koko päivän.
