az emberek gyakran összekeverik a pénzügyi tervező szerepét más, hasonló munkahelyekkel, mint például egy pénzügyi tanácsadó. Bár lehetnek hasonlóságok e munkahelyek között, vannak kulcsfontosságú különbségek. A pénzügyi tanácsadó általában valaki, aki segít az embereknek a pénzük kezelésében, míg a pénzügyi tervező személyre szabott pénzügyi terveket dolgoz ki ügyfeleinek. Mindkét szakember eltérő lehet az oktatási hátterük és megnevezéseik tekintetében is. A pénzügyi tervezőknek különleges szakterületük is lehet., Ha arra gondolsz, hogy pénzügyi tervezővé válsz, van néhány kulcsfontosságú pont, amire gondolni kell. Megvan a megfelelő oktatás és a szükséges készségeket, hogy a siker? Ez még a megfelelő karrierút az Ön számára? Olvasson tovább, hogy többet tudjon meg a pénzügyi tervezés, és hogy a kvíz, hogy segítsen, hogy egy tájékozott döntést.
Key Takeaways
- a pénzügyi tervezők segítenek az embereknek pénzük kezelésében, miközben pénzügyi ügyeiket válogatják.,
- az ügyfelek megtalálása és az ügyfélbázis kiépítése elengedhetetlen ahhoz, hogy pénzügyi tervezőként sikeres legyen.
- a pénzügyi tervezővé válás alapképzést igényel, valamint befektetési, adózási, ingatlantervezési és kockázatkezelési kurzusokat.
- ha kényelmes az értékesítés, nagy az emberekkel, kiváló analitikai és kommunikációs készség, valamint a munka függetlenül, pénzügyi tervezés lehet az Ön számára.,
pénzügyi tervezők: az alapok
a pénzügyi tervezők segítenek az embereknek pénzük kezelésében, miközben pénzügyi ügyeiket válogatják. A pénzügyi tanácsadókhoz hasonlóan segítenek ügyfeleiknek hosszú távú pénzügyi célok kidolgozásában. Ezek a szakemberek értékelik ügyfeleik életszínvonalát, a kockázati toleranciát, valamint a potenciális befektetéseket.
a pénzügyi tervezők is úgy keresnek megélhetést, hogy segítik az embereket a befektetések, a biztosítás és más pénzügyi termékek kiválasztásában., Mivel sok pénzügyi tervezők is szakosodott bizonyos területeken, ők is nyújthatnak személyre szabott szolgáltatásokat ügyfeleiknek. Ezen szolgáltatások némelyike magában foglalja—de nem kizárólagosan—a nyugdíjazási tervezést, az általános befektetési elemzést, az ingatlantervezést, az adótervezést és az oktatás tervezését.
új vállalkozás megszerzése
az ilyen szolgáltatásokra szoruló ügyfelek megtalálása és az ügyfélbázis kiépítése elengedhetetlen ahhoz, hogy pénzügyi tervezőként sikeres legyen, mivel az elégedett ügyfelek áttételei az új üzlet fontos forrásai., Akár új ügyfeleket talál szemináriumokkal vagy előadásokkal, társadalmi vagy üzleti kapcsolatokon keresztül, vagy egyszerűen hideg hívással, keresse meg őket.
pénzügyi tervező sikere attól függ, hogy képes-e megtalálni és megtartani az ügyfelek listáját.
a széles közösségi hálózat megléte az egyik oka annak, hogy sok sikeres pénzügyi tervező egy kapcsolódó foglalkozáson végzett munka után lép be a mezőbe, például könyvelő, könyvvizsgáló, biztosítási értékesítési ügynök, ügyvéd vagy értékpapírok, áruk és pénzügyi szolgáltatások értékesítési ügynöke.,
oktatási követelmények
pénzügyi tervezés a munkáltatók olyan jelölteket keresnek, akik számviteli, pénzügyi, gazdasági, Üzleti, Matematikai vagy jogi diplomát szereztek. A beruházások, az adók, az ingatlantervezés és a kockázatkezelés kurzusai szintén hasznosak. A pénzügyi tervezés programjai egyre szélesebb körben elérhetők a főiskolákon és egyetemeken.
a pénzügyi elemzők olyan speciális megnevezéseket is kereshetnek, mint a Certified Financial Planner (CFP), a Chartered Financial Analyst (CFA) és a Chartered Financial Consultant (ChFC) megnevezések.,
általában az engedély nem szükséges személyes pénzügyi tanácsadóként dolgozni, de a részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat vagy biztosítást értékesítő tanácsadóknak engedélyekre lehet szükségük, mint például a 6., 7. vagy 63. sorozat. Ezeket a vizsgákat a pénzügyi iparág szabályozó hatósága (FINRA) kezeli, és a vizsgák nagy részének elvégzéséhez egy tagvállalat vagy önszabályozó szervezet szponzorálása szükséges.
hol dolgoznak a tanácsadók?,
az összes pénzügyi tanácsadó több mint fele pénzügyi és biztosítótársaságoknál dolgozik, beleértve az Értékpapír-és áruforgalmazókat, a bankokat, a biztosítótársaságokat és a pénzügyi befektetési vállalkozásokat. A 10 személyes pénzügyi tanácsadó közül azonban négy önálló vállalkozó, kis befektetési tanácsadó cégeket működtet, általában városi területeken.
a Munkaügyi Statisztikai Hivatal szerint a pénzügyi elemzők és a személyes pénzügyi tanácsadók teljes foglalkoztatottsága várhatóan 7% – kal nő 2018 és 2028 között, gyorsabban, mint az összes foglalkozás átlaga., Ez a vállalkozások és magánszemélyek megnövekedett beruházásainak, az önirányított nyugdíjazási tervek növekvő számának és az idősek növekvő számának köszönhető. A személyes pénzügyi tanácsadók még a pénzügyi elemzőknél is jobban járnak, mivel a baby boomerek megtakarítják a nyugdíjazást, és mivel a jobb képzettségű és gazdagabb lakosság befektetési tanácsot igényel. Emellett az emberek hosszabb ideig élnek, és több év nyugdíjazást kell tervezniük.
A pénzügyi tervezés a megfelelő karrier az Ön számára?,
vegye ki ezt a kvízt, hogy segítsen kideríteni:
kvíz: a pénzügyi tervezés megfelelő az Ön számára?
1. Mennyire kényelmes az értékesítés?
A. eladhattam a nagymamámnak egy jegyet egy szupernóva koncertre, nem garantálva, hogy élvezni fogja az előadást.
B. eladhatnám a nagymamámnak azt a SuperNova jegyet, de bűntudatom lenne, ha nem tetszik neki a show.
C. csak egy rossz ember adná el nagyanyjának egy szupernóva jegyet.
2. Az élet melyik szakaszában vagy?
A. most végeztem a főiskolán.
B. én már ki az iskolából néhány éve.,
C. Több éve dolgozom a szakmámban, de készen állok a változásra.
3. Mennyi extrovertált vagy?
A. szinte minden klub elnöke voltam, amelyhez valaha csatlakoztam.
B. Van elég barátom, hogy boldoggá tegyél.
C. egy jó könyv, egy szoba magamnak, és nincs megszakítás az én ötletem a mennyország.
4. Le lehet írni:
A. mind analitikus, mind jó kommunikátor.
B. analitikus, de nem jó kommunikátor, vagy jó kommunikátor, de nem analitikus.
C. sem analitikus, sem jó kommunikátor.
5., A munkahelyen inkább a munkámat végzem:
A. teljesen függetlenül
B. kissé függetlenül.
C. egy csapat tagjaként.
6. Ami a legjobban vonzza a tervezővé válást:
A. az ügyfélbázis építésének kihívása.
B. a saját vállalkozásom létrehozása.
C. a beruházások elemzése.
7. Szerint a Bureau of Labor Statistics, a medián éves jövedelem pénzügyi tervezők volt $88,890 2018, beleértve a jutalék bevétel. Mit gondolsz erről?
A. Soha nem voltam átlagos, és többet fogok keresni, mint a medián.
B., Az nekem jó lenne.
C. A jutalékokért való munka csak idegesít.
eredmények
Ha többnyire válaszolt, akkor a pénzügyi tervezés lehet a megfelelő karrier az Ön számára. Te energizált, nem rémült, az ötlet, hogy keres egy jelentős összeget a kompenzáció jutalékok. Ha megfelelő kapcsolatokkal és energiaszinttel rendelkezik a hálózat működtetéséhez, akkor sikeres lehet ebben a kemény karrierben.
Ha többnyire Bs-re válaszolt, akkor biztonsági mentési tervre van szüksége., A pénzügyi tervezés működhet, de valószínűleg a tervezők 80% – A közé kerül, akik William F. Cole “a teljes pénzügyi tanácsadó” szerint kevesebb, mint öt éve vannak az üzletben. Ha az értékesítés nem működik, mit fog tenni a következő, és hogyan fogja eladni magát a következő munkáltatónak?
Ha többnyire Cs-re válaszolt, ne is gondoljon a pénzügyi tervezésre. Ha szereted a portfólióelemzési oldalt, fontolja meg pénzügyi elemzőként való munkát. Ha a matematika az erős téma, menjen be a pénzügyi mérnöki vagy mennyiségi elemzésbe., Több pénzt fog keresni anélkül, hogy egész nap el kellene adnia.
