számos előnye van annak, ha az adókedvezményes befektetéseket bizonyos célok elérése érdekében használják az életben. Két legjobb példa a minősített számlák használata a nyugdíjazáshoz vagy a gyermek jövőbeli főiskolai oktatásához. A legtöbb esetben az ezen számlákon belüli összegek jövedelemadó nélkül nőnek. Amikor kivonás kezdődik, általában van valamilyen adóelőny.
Ez természetesen az, amikor minden a tervek szerint megy.
de az élet nem mindig működik tökéletesen., Néha meg kell, hogy kivonás ezeket a terveket, mielőtt egy meghatározott időpontban, vagy a bevétel szükséges más célokra. Ez az, amikor káros adókövetkezményeket lehet kiszabni.
College 529 megtakarítási tervek
College 529 megtakarítási tervek tökéletes példa erre a helyzetre. Ha az évek során felhalmozódnak, és minősített oktatási költségekre osztják szét, akkor jelentősen csökkenthetik a szükséges pénzügyi támogatás összegét. De ha a disztribúciókat nem minősített célokra használják, akkor adóköteles lehet.,
alapvetően az évek során adókedvezményeket vagy adójóváírásokat vett be jövedelemadóiból azzal az ígérettel, hogy a pénzt gyermeke főiskolai oktatására használja. Ha ez valamilyen oknál fogva nem történik meg, a nyereségrészre szövetségi jövedelemadó-büntetés szabható ki. Emellett előfordulhat, hogy vissza kell mennie, és meg kell fizetnie az állami adókat, amelyeket egyébként fizetett volna ezekre az összegekre. Használja ezt a felülvizsgálatot, hogy javítsa az adó-visszafoglalások megértését, beleértve azt is, hogy veszélyben van-e vagy sem.,
Adó, Összesen pedig Főiskola Pénzügyi Tervezés
A főiskolán pénzügyi tervezés helyzetekben, adó, összesen fordulnak elő leggyakrabban, amikor egy nem-minősített engedély venni egy Szakasz 529 terv, amely az adózó hozzájárult, majd azt állította, hogy az adókedvezmény abban az évben hozzájárulás. Noha az 529 főiskolai megtakarítási programhoz való hozzájáruláshoz nincs szövetségi jövedelemadó-levonás, egyes államok az esedékes jövedelemadó visszaszerzését kérhetik, ha az eredeti hozzájárulásokat levonhatják az állami jövedelemadó-bevallásból., Felett 30 államok, beleértve a District of Columbia, ilyen ösztönzők állnak rendelkezésre.
ha van esély arra, hogy nem minősített terjesztést fog kapni, nagyon fontos, hogy megértse az adott állam adó-visszafoglalási rendelkezéseit.
Kalifornia például nem rendelkezik állami adólevonással, így nincs visszaszerzés. Hogy azt mondta, egy nem minősített visszavonása egy kaliforniai adófizető alá további 2.,5 százalék Kaliforniai büntetés adót a jövedelem részét, de csak akkor, ha figyelemmel a további 10 százalékos szövetségi kiegészítő büntetőadó.
A New York-i Tanácsadó-Irányított vagy Közvetlen College Megtakarítási Tervek, a fő része hosszabbítás, majd nonqualified kivonás alá New York-i adó, amennyiben a korábbi New York-i adócsökkentés, de csak eltávolítása után nem levont járulékok. Indianában a számlatulajdonosnak meg kell fizetnie az 529-es tervből a nem minősített visszavonás 20% – ának megfelelő adót, amennyiben korábban bármilyen Indiana adójóváírást igényeltek.,
a Nem-minősített kivonás erre a célra lehetnek hosszabbítás, de nem tartalmazzák a kivonás készült eredményeként a kedvezményezett a halál vagy rokkantság, vagy kivonás készült, figyelembe véve a kedvezményezett ösztöndíjat kap. Ebben az állapotban a visszavétel minden olyan számlára vonatkozik, amely a számlanyitás dátumától számított 12 hónapon belül megszűnik.,
Adó Visszaszerezni Kivételek
Képzetlen felosztás tárgyát adó visszaszerezni általában tartalmaznak semmilyen engedély nem felsőoktatási célokra, gyakran még egy borulás, hogy egy másik állam főiskolai megtakarítási program.
de vannak olyan helyzetek, amikor előfordulhat, hogy nem kell fizetnie a szövetségi jövedelemadót vagy a 10% – os büntetést, vagy az állami adó visszaszerzésére vonatkozó rendelkezés hatálya alá tartozik.
ezek magukban foglalnák a kedvezményezett halálát, a fogyatékosság miatti elosztásokat, az Egyesült Államokban való részvételt., katonai akadémia, vagy elegendő pénzügyi támogatás, támogatások vagy egyéb támogatás átvétele a főiskolai költségek fedezésére.
nagyon fontos, hogy megértse mind az adókedvezményeket, mind az 529 megtakarítási tervbe történő befektetés lehetséges adókövetkezményeit gyermeke oktatása érdekében. Beszéljen egy pénzügyi tanácsadó, aki tájékozott a konkrét adótörvények az állam, hogy meghatározza, hogyan lehet hatással adó visszafoglalás mentességek.,
