a kedvezményezett megnevezések többsége egyszerű. A házastársak elsősorban egymásnak hagyják el a nyugdíjszámlákat, és különválasztják gyermekeiket. Ha gyermekeik még nem érik el a nagykorúságot, akkor bizalmat lehet bevonni.
sokak számára ezek az egyszerű és közös kedvezményezett megnevezések tökéletesen illeszkednek kívánságaikhoz. Mások számára valami többet akarnak, de még nem gondoltak rá. Itt vannak 6 kedvezményezett kijelölési ötletek, amelyek inspirálják a birtoktervezési kreativitást.,
használat per stirpes, hogy tartalmazza a gyermekek családjai.
Ha a függő kedvezményezett megnevezéseit úgy állítja be, hogy a vagyonát gyermekei között osztja meg, akkor megtagadhatja családjukat. Ha az egyik kedvezményezett megelőlegezi Önt, akkor a szokásos kedvezményezett megnevezések egyszerűen átveszik a részesedését, és egyenlően osztják el a fennmaradó kedvezményezettek között.
azonban, ha a per stirpes megnevezést használja, és a kedvezményezettje megelőlegezi Önt, akkor a részesedése egyenlő lesz a sorával, vagyis a törvényes gyermekeivel, és ha ezek közül bármelyik megelőzte Önt, a gyermekeikkel., Ez a minta addig folytatódik, amíg nincs több vonal, amely idő alatt a kedvezményezett részaránya egyenlően oszlik meg a fennmaradó kedvezményezettek részvényei között.
használat per stirpes de is házastársak.
per stirpes tisztán a gyermekekre néz: a fiára, majd a fia gyermekeire, majd a fia unokáira. A fia feleségét kihagyják. Sok család számára ez az, amit akarnak, de mások számára a gyermekek olyan közel kerültek egymáshoz, mint a gyerekek, és azt akarják, hogy őket is bevonják.,
ennek két módja van, és kissé eltérő hatásuk van.
először is, ha a kedvezményezett megnevezései lehetővé teszik, hogy írjon “lásd a csatolt” – mint sokan–, akkor írhatja a gyermek-in-law mellékletként való felvételét.
ezt a következő bekezdéssel tettem:
egy ingatlanügyész képes lenne egy bekezdést készíteni az Ön személyes igényeinek megfelelően.,
Második, ha a kedvezményezett megnevezése nem teszi lehetővé, hogy egy prózai leírás is tartalmaz a gyermek-in-law, mint egy függő kedvezményezett saját részvény, majd állítsa be mind a gyermek, a gyermek-in-law, mint egy stirpes.
Ha az egyik kell predecease te, ő részesedése fog menni a gyerekek, míg a házastárs részesedése megy nekik.
állítsa be az unokákat a Roth IRA számlák függő kedvezményezettjeként.
Roth IRAs nő adómentes, és nincs adó tartozik, ha a pénzt visszavonják., A számlatulajdonos élettartama alatt nincsenek kötelező minimális disztribúciók.
Ha egy Roth IRA örökölt, a kormány megköveteli a kedvezményezetttől, hogy fokozatosan kezdjen pénzt szedni az új tulajdonos kora alapján. Minél fiatalabb a kedvezményezett, annál kisebb a szükséges kivonás, és minél tovább nőhet a pénz adómentesen.
Ha egy házastárs örökli az IRA-t, akkor azt sajátjuknak tekinthetik, és ha így tesznek, figyelmen kívül hagyják az örökölt minimális elosztási szabályokat. A házastársat általában az elsődleges kedvezményezettnek nevezik.,
A Roth IRA-ban lévő pénz elhagyása egy fiatal számára adómentes növekedést biztosít a lehető leghosszabb ideig. Egy életre szóló adómentes jövedelem megszerzése csodálatos módja annak, hogy emlékezzen a nagyszülőkre. Kijelölheti az egyes sorok legfiatalabb generációját, az unokákat, ahol a családok áldottak velük és a gyerekekkel, amikor nem voltak. Vagy egyszerűen megoszthatja az egy főre jutó összeget az összes leszármazottja, unokája vagy gyermeke között.
állítsa be az örökölt számlák visszavonási korlátait.,
sokan attól tartanak, hogy ha egy Roth IRA-t hagynak a fiataloknak, akkor kísértés lesz arra, hogy azonnal költsék el a pénzt, ezért elveszítik a kivonások nyújtásának előnyeit egy egész életen át.
hagy egy hagyományos IRA vagy HSA jótékonysági.,
a hagyományos IRAs-okból és más adózás előtti számlákról történő kivonásokat a kedvezményezettek szokásos jövedelmeként adóztatják. De amikor a kedvezményezett jótékonysági, nem tartozik adó. Ha jótékonysági szándékai vannak, akkor az adózás előtti számláit kedvenc jótékonysági szervezetére hagyhatja, a Roth-számlákat pedig magánszemélyekre hagyhatja.
ha figyelembe vesszük, hogy mely számlákat hagyja jótékonysági célokra, fontolja meg az Ön tulajdonában lévő egészségügyi megtakarítási számlákat (HSA-ket)., Egy HSA működik egy csomó, mint egy IRA megtakarítási célokra, kivéve, hogy nincs szükség minimális felosztása az élet ideje alatt, de kell teljesen felszámolják, és adót fizetni, ha örökölt. Ez teszi a HSA-t az egyik első típusú számlának, amelyet jótékonysági célokra kell hagynia, hogy elkerülje a felesleges adókat.
hagyja hagyományos számláit egy adományozó által ajánlott alapra.
Ha az IRA egy részét jótékonyságra, egy részét magánszemélyekre hagyja, az megnehezítheti a halál évének teljesítését., Minden megnevezett jótékonysági kell találni, és a rész elosztott, amely időt vesz igénybe, és késlelteti az öröklés a többi egyén.
annak elkerülése érdekében, hogy a különböző jótékonysági szervezetek azonosításához és kapcsolatba lépéséhez szükséges idő és erőfeszítés elkerülhető legyen, az adományozó ajánlott alapjára hagyhatja azt a részt, amelyet jótékonysági célra akart hagyni. Ezután utasításokat hagyhat az adományozó által ajánlott alapról, hogy hogyan oszthatja meg az eszközöket a különböző szervezetek között.,
a jótékonysági szándékok megváltoztatása egy komplex ingatlanterv részeként nehéz lehet, de az adományozó által ajánlott Alapra vonatkozó utasítások megváltoztatása ugyanolyan egyszerű, mint az új papírmunka benyújtása.
ezek csak néhány példa a kreatív kedvezményezett megnevezésekre, de a fontos rész az, hogy nagyot álmodjunk arról, hogy mi a kívánságod.
ezt a cikket Megan Russell társszerzője volt.
