a vagyonkezelő olyan személy, aki felhatalmazást kap arra, hogy egy másik nevében cselekedjen, és az érdekeit helyezze előtérbe. Az 1940-es Investment Advisors Act olyan törvény, amelyet azért hoztak létre, hogy szabályozza azokat a tanácsadókat, akik kompenzáció céljából tanácsot adnak másoknak az értékpapírok értékéről vagy az értékpapírokba történő befektetés, vásárlás vagy értékesítés célszerűségéről. A törvény alapelveket állapít meg arra vonatkozóan, hogy a tanácsadók hogyan kezeljék ügyfeleiket, amelyeket a bíróságok vagyonkezelői kötelezettségeknek értelmeztek.,
a tanácsadó vagyonkezelőként hűséggel tartozik az ügyfélnek, ami azt jelenti, hogy az ügyfél érdekében kell eljárnia. Összeférhetetlenség fennállása esetén a tanácsadónak minden lényeges tény teljes és tisztességes nyilvánosságra hozatalát meg kell tennie, hogy az ügyfél tájékozott döntést hozhasson arról, hogy folytatja-e az ügyletet.,
Több Egyenes beszéd:
Itt vannak a top női portfólió menedzserek az usa-ban
Miért megértése eszközallokációs kulcs
Szinte minden pénzügyi terv írásos volt rossz: Tanácsadó
Továbbá a tanácsadó tartozik az ügyfél kötelessége, az érdekel, ami azt jelenti, hogy a tanácsadó tanácsot alapuló ésszerű vizsgálat az ügyfél pénzügyi helyzetét, befektetési tapasztalatok, valamint a befektetési célkitűzések, az ügyfél érdeke.,
más szóval, az Értékpapír-és Tőzsdebizottság szabályai és az 1940-es befektetési tanácsadói törvény szerint a vagyonkezelők öt felelőssége a következő:
- az ügyfél érdekeinek előtérbe helyezése.
- cselekedj a legnagyobb jóhiszeműen.
- minden lényeges tény teljes és tisztességes nyilvánosságra hozatala.
- ne vezesse félre az ügyfeleket.
- tegye ki az összes összeférhetetlenséget.,
a Munkaügyi Minisztérium, nem a SEC vagy a pénzügyi ágazat szabályozó hatósága, széles körben újradefiniálta a pénzügyi tanácsokat, hogy befektetéseket és biztosítási ajánlásokat tartalmazzon, kompenzáció céljából, tervek, résztvevők és IRA tulajdonosok számára.
jelenleg csak független bejegyzett befektetési tanácsadók kötelesek vagyonkezelői minőségben eljárni. Brókerek vagy pénzügyi tanácsadók dolgozik egy bróker-kereskedő cég vagy egy biztosító társaság tartják csak alkalmassági szabvány (nem bizalmi szabvány).
