nehéz lenne olyan podcast-hosting duót találni, amely teljes mértékben befektetett a pénzügyi kérdések megválaszolására, mint Alison Southwick és Robert Brokamp – az isten szerelmére “válaszokat” tettek a show nevére! És ezen a héten, ők újra, fésülködés át a tarka bolond válaszol mailbag keresve conundrums hogy foglalkozzanak a hallgatók., De mivel három fej jobb, mint kettő, erre az epizódra, Sean Gates segítségét vették igénybe, egy pénzügyi tervező, a Motley Fool Wealth Management-rel.
ebben a szegmensben foglalkoznak egy olyan hallgató aggodalmaival, aki olyan pénzügyi tanácsadót keres, akiben megbízhat, személyre szabott tanácsokat kínál, amelyek a legjobb érdekeit szolgálják-szemben a tanácsadó nyereségére tervezett általános tanácsokkal. Hol kell menni, hogy megtalálja a pénzügyi tervező megéri a pénzt? Különösen Sean-nak van néhány gondolata.,
Sean Gates a Motley Fool Wealth Management alkalmazottja, a Motley Fool, LLC különálló, testvérvállalata. Sean Gates és a Motley Fool Wealth Management nézetei nem a Motley Fool, LLC nézetei, ezért nem szabad ilyennek tekinteni.
a teljes átirat követi a videót.
valami nagy történt
nem tudom rólad, de mindig figyelek, amikor a világ egyik legjobb növekedési befektetője részvényt ad nekem., A Motley Fool társalapítója, David Gardner és testvére, a Motley Fool vezérigazgatója, Tom Gardner két vadonatúj részvényajánlatot tárt fel. Együtt megnégyszerezték a tőzsdei hozamot az elmúlt 17 évben.* És bár az időzítés nem minden, Tom és David részvényeinek története azt mutatja, hogy megéri korán elkezdeni az ötleteiket.
Tudjon meg többet
*a Stock Advisor 2020.November 20-tól visszatér
ezt a videót 2018. június 26-án rögzítették.
Alison Southwick: a következő kérdés Bruce-tól érkezik hozzánk., “Én már interjút díj alapú tanácsadók, de úgy találom, hogy az üzleti modell lelkiismeretlen. Például, tudok befektetni $100,000 egy díj-alapú tanácsadó, és ők díjat nekem 1% – át a portfolió értéke-így, ők díjat nekem $ 1,000 egy év, személyes adatokat rólam, mint az adó info, kockázat tolerancia, nyugdíj célok, hobbi, kisállat nevek, gyerekek nevét, és egyéb, látszólag nem releváns pénzügyi információkat.
” befektetik a pénzünket az ajánlott alapjukba, és bemutatnak az ingatlanjoguknak és az adótanácsadóknak, akikkel külön fizetnék, hogy üljenek., Aztán felajánlották, hogy évente három-négy alkalommal találkoznak velem és a feleségével. Az első 15 perc, hogy elkapják a gyerekek, utazás, unokák, majd a következő 15 percben, azt mondják, hogy a helyzet a portfólió, ami nem igazán sikerült, csak egy másik cég, hogy tanácsot adjon nekik, hogy hova tegye a pénzét.”Ember, a hallgatók ezzel a belső szenzációt kapják! Még nem végeztünk, Bruce-nak több van.
” meghívnak minket rendezvényekre a kiválasztott előadókkal, és adnak nekünk enni valamit, és nagyon barátságosak., Itt a dörzsölés: a szomszédom 2 millió dollárt fektet be, és pontosan ugyanazt a kezelést kapják, de évente 20 000 dollárt fizetnek. Miért tartja a Munkaügyi Minisztérium ezt a valós értéket? Hol vannak azok a becsületes IRAs-k, akik csak az új körülmények megvitatására irányuló ellenőrző találkozókért vagy különleges találkozókért számítanak fel díjat? Miért nem fizethetek pár száz dollárt a szakértői tanácsukért, amikor szükségem van rá?”
Robert Brokamp: sok van Bruce – tól.
Southwick: Bruce nem akarja, hogy a választott hangszórók, snack! Tanácsot, jó tanácsot akar tisztességes áron!,
Brokamp: nem is akar beszélni az utazásáról.
Southwick: No!
Sean Gates: nem érdekel a gyerekeid, Bruce!
Southwick: imádom! Úgy érzem, ott ülök a szobában vele, az íróasztal túloldalán, és ő csak azt mondja: “a gyerekek jól vannak, térjünk rá.”Rendben, itt vagyunk, a Motley bolond testvérvállalatától – igaza van abban, amit mond?
Gates: részben igen, ő az. Ez nehéz, mert meg kell tudni, hogy egy csomó dolog, hogy úgy gondolja, nem releváns pénzügyi információkat, hogy jó tanácsot.,
Brokamp:ez volt az első reakcióm. Sok ilyen információ valójában nagyon fontos.
Gates: ez szuper fontos. Tudom, hogy nem úgy tűnik, de ezek a kérdések segítenek nekünk olyan kérdéseket feltenni, amelyeket nem gondolsz feltenni. Ez kemény.
de ha igaz, hogy 1% – ot számítanak fel neked, és nem látsz belőle értéket – vagyis a Portfólió növekedése nem haladja meg ezt a díjat, vagy nem jobb, mint az S&P 500, akkor igen, valószínűleg rossz helyzetben vagy., Vannak olyan modellportfóliók és befektetési menedzserek, akik képesek az S&p 500. Nehéz, de léteznek, ezért ne engedjék meg mindet.
akkor a másik legfontosabb dolog, amit megemlítenék, valójában sok olyan tanulmány jön ki, amelyek azt mutatják, hogy a pénzügyi tervezési tanácsadás értéke bizonyos mennyiségű befektetési hozamot ér. Most a különböző jelentések eltérő értékeket mutatnak, de 1, 75-3, 5% között mozog. Ez nem jelentéktelen., Ha ezt idővel összekevered, akkor ez egy hatalmas értékteremtési potenciál, ami ott van. Látom, sok rossz rappel 1% tanácsadók. Ha van egy $ 1 millió portfolió, ez $ 10,000 évente, úgy tűnik, mint egy hatalmas összeg. De úgy érzem, már képes volt, hogy jóval több, mint ezt az összeget a díjat nekik tanácsot. És ha nem megy, elmondom nekik.
Brokamp: és vannak olyan tanácsadók, akik óradíjat vagy díjat számítanak fel, de ezek csak egyszeri, kétszeres, háromszoros megbízások. Ez nem folyamatos tanácsadás., Ahhoz képest, hogy többnyire egy do-it-yourselfer vagy valaki, aki azt akarja, hogy nagyon részt vesz a folyamatban, és nagyon gyakorlati, imádom. Szerintem nagyszerű. De ha azt szeretnénk, hogy menjen valaki, aki csinál több a folyamatban lévő menedzsment, ez egy másik típusú történet.
azt mondanám, Bruce nyilvánvalóan olyan emberekkel találkozik, akik nem meggyőzik őt az értékről. Külön kellene fizetnie például az adókedvezményért. Meg kell várni egy kis adó útmutatást, még egy kis ingatlan tervezési útmutatást, egy pénzügyi tanácsadó. Nem egy teljes ingatlan terv, hogy meg kell tenni egy ügyvéd., De legalább valamilyen útmutatást kell kapnia a pénzügyi tanácsadójától. Ha Bruce nem találkozik olyan emberekkel, akik meggyőzik őt arról, hogy elegendő szolgáltatást nyújtanak, akkor tovább kell keresnie, azt hiszem, mert odakint vannak.
Gates: határozottan. Bruce problémájának és mindenki problémájának az a része, hogy van egy egész iparág emberekből, akik számtalan különböző díj módszernél szeretnének segíteni. Van óránkénti, van díj alapú, van jutalék alapú. Fogyasztóként nagyon nehéz kitalálni, ki az őszinte., Nem tudom, hogy van jó tanácsot más, mint keresni egy jó hírű cég.
Brokamp: Bruce a munkaügyi minisztériumot is felvetette. Csak rámutatok, hogy a Munkaügyi minisztériumnak van hatásköre olyan dolgokkal kapcsolatban, mint a munkáltatói tervek, vagy ilyesmi. A Flat-out pénzügyi tanácsadók inkább egy SEC típusú dolog, és FINRA.
Southwick: úgy tűnik, hogy aggodalma az, hogy ez egy lapos százalék, függetlenül attól, hogy mennyi pénzed van. A szomszédja 20.000 dollárt fizet évente, 1.000 dollárt fizet évente, és ugyanolyan szintű szolgáltatást kapnak. Ez igaz? Azok?,
Brokamp: azt hiszem, van egy csomó igazság, hogy, az biztos. Másrészről, van is, valaki, akinek több pénze van, általában bonyolultabb pénzügyekkel rendelkezik.
Gates: nem csak ők általában bonyolultabb pénzügyek, de az értékteremtés pénzügyi tervezés eszkalálódik a több pénzt van. Egy adott adó megtakarítási stratégia valakinek, aki $20 millió, ha fizet nekem $20,000 mint egy 1% díj, lehet menteni $200,000 adók. Az előny mérlegek az összeget, hogy van., Tehát valójában az érték, amelyet kapnak, magasabb, mint az Ön által kapott érték, annak ellenére, hogy az alma-alma összehasonlításban ugyanaz a díj.
Brokamp: valójában azt mondanám, hogy ez szabványos.
Gates: ez meglehetősen gyakori, igen. Ez csak valami, hogy fontolja meg, is.
- {headline }}
Trending
a tarka bolondnak közzétételi politikája van.
