Le persone spesso confondono il ruolo di un pianificatore finanziario con altri lavori simili come un consulente finanziario. Mentre ci possono essere somiglianze tra questi lavori, ci sono alcune differenze chiave. Un consulente finanziario è generalmente qualcuno che aiuta le persone a gestire i loro soldi, mentre un pianificatore finanziario sviluppa piani finanziari personalizzati per i loro clienti. Entrambi i professionisti possono anche differire quando si tratta di loro background educativo e designazioni. I pianificatori finanziari possono anche avere una speciale area di competenza., Se stai pensando di diventare un pianificatore finanziario, ci sono alcuni punti chiave che dovete pensare. Avete la giusta educazione e le competenze necessarie per essere un successo? E ‘ questo anche il percorso di carriera giusto per te? Continuate a leggere per saperne di più sulla pianificazione finanziaria e prendere il nostro quiz per aiutarvi a prendere una decisione più informata.
Key Takeaways
- I pianificatori finanziari aiutano le persone a gestire i loro soldi mentre smistano le loro questioni finanziarie.,
- Trovare clienti e costruire una base di clienti è fondamentale per sperimentare il successo come pianificatore finanziario.
- Diventare un pianificatore finanziario richiede una laurea, insieme a corsi di investimenti, tasse, pianificazione immobiliare e gestione del rischio.
- Se sei a tuo agio con le vendite, sei fantastico con le persone, hai eccellenti capacità analitiche e comunicative e puoi lavorare in modo indipendente, la pianificazione finanziaria potrebbe essere giusta per te.,
Pianificatori finanziari: Le basi
Pianificatori finanziari aiutano le persone a gestire i loro soldi, mentre l’ordinamento attraverso le loro questioni finanziarie. Come i consulenti finanziari, aiutano i loro clienti a sviluppare obiettivi finanziari a lungo termine. Questi professionisti valutano la fase di vita dei loro clienti, la tolleranza al rischio e i potenziali investimenti.
I pianificatori finanziari si guadagnano da vivere anche aiutando le persone a ordinare e scegliere investimenti, assicurazioni e altri prodotti finanziari., Poiché molti pianificatori finanziari si specializzano anche in aree specifiche, possono fornire servizi su misura per i loro clienti. Alcuni di questi servizi includono—ma non sono limitati a-pianificazione pensionistica, analisi generale degli investimenti, pianificazione immobiliare, pianificazione fiscale e pianificazione dell’istruzione.
Ottenere nuovi affari
Trovare clienti che hanno bisogno di quei servizi e costruire una base di clienti è fondamentale per sperimentare il successo come pianificatore finanziario perché i rinvii da clienti soddisfatti sono un’importante fonte di nuovi affari., Se si trovano nuovi clienti dando seminari o conferenze, attraverso contatti sociali o aziendali o semplicemente chiamando freddo, trovarli è necessario.
Il tuo successo come pianificatore finanziario dipende dalla tua capacità di trovare e mantenere un elenco di clienti.
Avere un ampio social network è uno dei motivi per cui molti pianificatori finanziari di successo entrano nel campo dopo aver lavorato in un’occupazione correlata come contabile, revisore contabile, agente di vendita assicurativo, avvocato o agente di vendita di titoli, materie prime e servizi finanziari.,
Requisiti di istruzione
Pianificazione finanziaria i datori di lavoro cercano candidati con una laurea in contabilità, finanza, economia, affari, matematica o legge. Corsi di investimenti, tasse, pianificazione immobiliare e gestione del rischio sono anche utili. I programmi nella pianificazione finanziaria stanno diventando più ampiamente disponibili nei college e nelle università.
Gli analisti finanziari possono anche cercare designazioni speciali come il Certified Financial Planner (CFP), il Chartered Financial Analyst (CFA) e il Chartered Financial Consultant (ChFC) designazioni.,
Generalmente, una licenza non è necessaria per lavorare come consulente finanziario personale, ma i consulenti che vendono azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento o assicurazioni potrebbero aver bisogno di licenze come la serie 6, 7 o 63. Questi esami sono amministrati dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e per sostenere la maggior parte di questi esami, è necessaria la sponsorizzazione da parte di una società membro o di un’organizzazione di autoregolamentazione.
Dove lavorano i consulenti?,
Più della metà di tutti i consulenti finanziari lavora per società finanziarie e assicurative, inclusi mediatori di titoli e materie prime, banche, compagnie assicurative e società di investimento finanziario. Tuttavia, quattro su 10 consulenti finanziari personali sono lavoratori autonomi, che operano piccole società di consulenza di investimento, di solito nelle aree urbane.
Secondo il Bureau of Labor Statistics, l’occupazione complessiva di analisti finanziari e consulenti finanziari personali dovrebbe aumentare del 7% tra il 2018 e il 2028, più velocemente della media per tutte le occupazioni., Ciò è il risultato dell’aumento degli investimenti da parte di imprese e individui, del crescente numero di piani di pensionamento auto-diretti e del crescente numero di anziani. Consulenti finanziari personali potranno beneficiare ancora di più di analisti finanziari come baby boomer risparmiare per la pensione e come una popolazione più istruita e più ricchi richiede consulenza sugli investimenti. Inoltre, le persone vivono più a lungo e devono pianificare di finanziare più anni di pensione.
La pianificazione finanziaria è la carriera giusta per te?,
Prendi questo quiz per aiutarti a scoprire:
Quiz: la pianificazione finanziaria è giusta per te?
1. Quanto sei a tuo agio con le vendite?
A. Potrei vendere a mia nonna un biglietto per un concerto dei SuperNova senza alcuna garanzia che si godrà la performance.
B. Potrei vendere a mia nonna quel biglietto SuperNova, ma mi sentirei in colpa se non le piacesse lo spettacolo.
C. Solo una persona cattiva venderebbe a sua nonna un biglietto SuperNova.
2. In che fase della vita sei?
A. Mi sono appena laureato al college.
B. Sono stato fuori dalla scuola per alcuni anni.,
C. Sono stato nella mia linea di lavoro per diversi anni, ma io sono pronto per un cambiamento.
3. Quanto sei estroverso?
A. Sono stato il presidente di quasi tutti i club che abbia mai aderito.
B. Ho abbastanza amici per rendermi felice.
C. Un buon libro, una stanza per me, e senza interruzioni è la mia idea di paradiso.
4. Potresti essere descritto come:
A. Sia analitico che un buon comunicatore.
B. Analitico ma non un buon comunicatore, o un buon comunicatore ma non analitico.
C. Né analitico né un buon comunicatore.
5., Al lavoro, preferisco fare il mio lavoro:
A. Completamente indipendente
B. In qualche modo indipendente.
C. Come parte di una squadra .
6. Ciò che mi piace di più di diventare un pianificatore è:
A. La sfida di costruire una base di clienti.
B. La creazione della mia attività.
C. L’analisi degli investimenti.
7. Secondo il Bureau of Labor Statistics, il reddito medio annuo per i pianificatori finanziari era di $88.890 nel 2018, incluso il reddito da commissione. Cosa ne pensi?
A. Non sono mai stato nella media e guadagnerò più della mediana.
B., Per me andrebbe bene.
C. Lavorare per commissioni mi rende solo nervoso.
Risultati
Se hai risposto principalmente Come allora la pianificazione finanziaria potrebbe essere la carriera giusta per te. Sei eccitato, non terrorizzato, dall’idea di guadagnare una notevole quantità del tuo compenso attraverso le commissioni. Se hai le giuste connessioni e il livello di energia per lavorare su quella rete, potresti avere successo in questa dura carriera.
Se hai risposto principalmente Bs, allora hai bisogno di un piano di backup., La pianificazione finanziaria potrebbe funzionare, ma è molto probabile che finisca tra l ‘ 80% dei pianificatori che, secondo “The Complete Financial Advisor” di William F. Cole, sono in attività da meno di cinque anni. Quando le vendite non funzionano, cosa farai dopo e come ti venderai al tuo prossimo datore di lavoro?
Se hai risposto principalmente a Cs, non pensare nemmeno alla pianificazione finanziaria. Se amate il lato analisi del portafoglio, considerare di lavorare come analista finanziario. Se la matematica è il tuo argomento forte, vai in ingegneria finanziaria o analisi quantitativa., Potrai fare più soldi senza dover vendere tutto il giorno.
