Vero o falso? Un modulo 1099 corretto deve significare che il tuo broker ha commesso un errore.
Falso. Mentre è vero che tutti, anche un broker, è capace di uno slittamento, se hai ricevuto un 1099 corretto, è probabilmente dovuto a una riallocazione del reddito piuttosto che a un errore. Succede più frequentemente di quanto tu possa immaginare.
Spieghiamo., Quando ricevi una distribuzione da un titolo, viene ricevuta come dividendi qualificati o non qualificati, ritorno del capitale o distribuzioni di plusvalenze a lungo o breve termine, solo per citarne alcuni. Tuttavia, quando tale importo è stato distribuito, la vera “tassabilità” potrebbe non essere stata conosciuta. I broker sono tenuti a fornire moduli fiscali aggiornati ai filer fiscali entro 30 giorni dall’apprendimento di una modifica sostanziale alla segnalazione fiscale.
Ciò è particolarmente comune per le società di investimento regolamentate (RIC) e i fondi di investimento immobiliari (REIT)., Sebbene la società paghi la distribuzione in un modo, i consulenti fiscali per la società possono determinare che il reddito dovrebbe essere imponibile in modo diverso. Ciò potrebbe cambiare il reddito da dividendi di un investitore in distribuzioni di plusvalenza o ritorno del capitale. In sostanza, l’allocazione del reddito e la classificazione fiscale possono cambiare dopo che i fondi sono stati distribuiti agli investitori. I broker sono quindi tenuti a fare questi aggiornamenti sui moduli fiscali degli investitori.,
Tutto richiede tempo
La riallocazione dei redditi da titoli richiede una modifica della segnalazione basata su risultati rilevanti scoperti per un massimo di tre anni. Ciò significa che si può ricevere un corretto 1099 dopo il deposito le tasse. Sentiamo il tuo dolore. Preparare la dichiarazione dei redditi la prima volta non è di solito un picnic. Presentare una dichiarazione dei redditi corretta, potenzialmente tre anni dopo, non sarà in cima alla tua lista di cose preferite.
Il rialzo? La maggior parte delle riallocazioni di reddito avviene prima della scadenza del deposito fiscale 15 di aprile., Se siete investiti in RICs o REIT, si consiglia di prendere in considerazione la presentazione di un’estensione non importa quale, solo per comprare un po ‘ di tempo in caso di un adeguamento.
Preparati alla possibilità
Le tasse di deposito possono essere difficili, ma ottenere un’estensione è relativamente semplice e hai delle opzioni. Date un’occhiata al prolungamento del tempo per presentare la vostra pagina di dichiarazione dei redditi da IRS. È possibile presentare un’estensione sul proprio, anche se si utilizza un preparatore fiscale professionale, che può potenzialmente risparmiare alcune tasse. E se non sei sicuro di come presentare una dichiarazione dei redditi modificata, il tuo consulente fiscale può certamente aiutarti., Tenete a mente: l’estensione è per il tempo di presentare la dichiarazione dei redditi; non si estende il tempo di pagare le tasse, in modo da leggere attentamente il modulo.
Anche se non c’è nulla che tu possa fare per evitare di correggere 1099s dopo il deposito, puoi prepararti per la possibilità rivedendo accuratamente i tuoi 1099s originali. Capisci tutto ciò che è elencato? In caso contrario, non c’è niente di sbagliato nel chiedere al tuo broker alcune domande. Basta tenere a mente che una ditta non è mai in grado di garantire che non riceverete più moduli fiscali corretti.,
Per gli investitori che ricevono più correzioni prima del 15 aprile, si prega di essere consapevoli del fatto che l’IRS probabilmente non ha ricevuto tutti questi avvisi entro la scadenza fiscale. Il termine di deposito per i broker di presentare il file 1099 all’IRS è il 31 marzo, ma alcuni broker presenteranno un’estensione. IRS Pubblicazione 1220 dettagli che cosa, quando, e come broker report moduli fiscali.
