Tutti S & P 500 fondi indice sono più o meno gli stessi, giusto? Beh, non esattamente. Ci sono naturalmente somiglianze. Tutti tracciano l’indice S&P 500, più o meno.
Ma ci sono anche alcune differenze chiave. La differenza più notevole è nelle tasse. Poiché sono costruiti per corrispondere strettamente all’indice sottostante, le commissioni rimangono all’interno di un intervallo ristretto con i migliori fondi., Ma alcuni fondi terribili si nascondono là fuori che fanno pagare una piccola fortuna.
Una differenza di commissioni di dire 0.01% o 0.02% potrebbe non avere molta importanza. Ma se si tratta di una scelta tra un fondo con 0,05% e 0,15%, si dovrebbe certamente favorire il più basso dei due. Una differenza dello 0,10% può avere un enorme effetto sulla tua ricchezza in 20 o 30 anni.
Così abbiamo messo insieme una lista dei cinque migliori S&P 500 fondi indice. Quindi dovresti fare un esempio di un terribile S&P 500 fund in modo da sapere a cosa prestare attenzione.,
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Indice:
I 5 migliori S&P 500 Fondi indice
1., Vanguard S&P 500 ETF
Fondato nel 2010, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ha avuto un rendimento medio annuo del 16,08% dal, rispetto al 16,12% per il S&P 500.
Expense ratio: 0.04%
l’investimento Minimo: $3,000
dimensioni del Fondo: $391.4 miliardi di euro
Beta: 1.00
Prestazioni:
- 1 anno: 18.69%
- 3 anno: 11.51%
- 5 anno: 14.78%
- 10 anni: N/A – fondata 9/7/2010
- Corrente P/E ratio: 23.,2x
- Numero di stock: 506
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iShares Core S&P 500 ETF
Fondata nel 2000, iShares S&P 500 ETF (IVV)si è trasformato in un rendimento medio annuo del 5.80% da inizio, a confronto con 5.87% per il S&P 500 nello stesso periodo.
Expense ratio: 0,04%
Investimento minimo: $0
Dimensione del fondo: billion 147 miliardi
Beta: 1.,00
Performance: (31/1/2018)
Schwab S & P 500 Index Fund
Fondato nel 1997, Schwab S & P 500 Index Fund (SWPPX) ha registrato un rendimento medio annuo del 7,98% da allora inception.
Expense ratio: 0,03%
Investimento minimo: $1
Dimensione del fondo: billion 33,9 miliardi
Beta: 1.,00
Performance: (31/1/2018)
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Fidelity Spartan 500 Index Investors Shares
Fondato nel 1988 e conosciuto come Spartan 500 Index Fund–Investor Class (FUSEX) fino al 14/6/2016, il fondo ha un rendimento totale medio annuo a vita del 10,37%, rispetto al 10,54% del S&P 500 nello stesso lasso di tempo.
Expense ratio: 0,09%
Investimento minimo: $2,500
Dimensione del fondo: billion 149,7 miliardi
Beta: 1.,00
Performance: (31/1/2018)
Vanguard 500 Index Fund Investors Share
Fondato nel 1976, questo fondo (VFINX) ha un rendimento medio annuo del 11,24% sin dalla sua nascita.
Expense ratio: 0.14%
l’investimento Minimo: $3,000
dimensioni del Fondo: $391.4 miliardi di euro
Beta: 1.00
Prestazioni:
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Il Peggior S&P 500 Index Fund
Mentre ci piace indice fondi qui a Rullo della Pasta, non tutti i fondi indicizzati sono creati uguali., In realtà, ci sono alcuni davvero terribili S&P 500 fondi indicizzati là fuori.
Perché menzioniamo questo? È importante non cadere nella trappola di credere che tutti i fondi indicizzati siano a basso costo. Alcuni fondi indicizzati sono più costosi di molti fondi gestiti attivamente.
Ecco un esempio.
Rydex S& P 500 C
Il Rydex S & P 500 C (RYSYX), offerto da Guggenheim Investments, è stato etichettato come il peggior fondo indicizzato al mondo. È difficile discutere con questa conclusione.
Rapporto di spesa: 2.,33%
dimensioni del Fondo: $202.6 milioni di euro
Prestazioni:
- 1 anno: 15.77%
- 3 anno: 8.86%
- 5 anno: 12.08%
- 10 anno: 7.31%
a Causa delle sue commissioni, significativamente peggiore S&P 500 index, garantito. In poche parole, non c’è motivo per un investitore di considerare un fondo così terribile.
E non è solo. Ci sono un certo numero di fondi simili che caricano un braccio e una gamba. Quindi non investire ciecamente in un fondo indicizzato. Assicurati di capire prima le tasse e cerca di aprire un buon broker di sconti per iniziare.,
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