ファイナンシャルプランナーの役割は、財務顧問のような他の同様の仕事と混同されることがよくあります。 ることもありますが、いずれもこの仕事がいえます。 財務アドバイザーであるが、一般に人を人に管理し、自分のお金には、ファイナンシャルプランナー”の開発個別財務計画しています。 それは彼らの学歴や名称に来るとき、両方の専門家も異なる場合があります。 ファイナンシャルプランナーは、専門知識の特別な領域があります。, ればなりたいと考えているファイナンシャルプランナーがキーポイントに必要な考えています。 あなたは右の教育と成功するために必要なスキルを持っていますか？ これはあなたのための右のキャリア道であるか。 読みにくい資金計画に細心の注意を払うものとしクイズのお手伝いします。に情報に基づいた意思決定を
キーテイクアウト
- ファイナンシャルプランナーは、財務事項を分類しながら、人々が自分のお金を管理するのに役立ちます。,
- 探しのお客様や、顧客基盤の重要なのは成功体験としてファイナンシャルプランナー.
- ファイナンシャルプランナーになるには、投資、税金、不動産計画、リスク管理のコースとともに学士号が必要です。
- あなたが販売に慣れている、人々と素晴らしいです、優れた分析とコミュニケーションスキルを持っており、独立して働くことができれば、財務計画はあな,
ファイナンシャルプランナー：基本
ファイナンシャルプランナーは、財務問題を分類しながら、人々が自分のお金を管理するのに役立ちます。 財務顧問のように、彼らは彼らのクライアントが長期的な財務目標を開発するのに役立ちます。 これらの専門家は、潜在的な投資とともに、クライアントの生活の段階、リスク許容度を評価します。
ファイナンシャルプランナーは、人々が投資、保険、およびその他の金融商品を分類して選択するのを助けることによって生計を立てます。, 多くのフィナンシャル-プランナーも専門に特定の地域、あわせて提供するサービスがあります。 これらのサービスの中には、退職計画、一般的な投資分析、不動産計画、税務計画、教育計画などが含まれますが、これらに限定されるものではありません。
新しいビジネスの取得
これらのサービスを必要とするクライアントを見つけ、顧客基盤を構築することは、満足しているクライアントからの紹介, から新たな顧客としたセミナーや講演を通じて、社会的または業務上の連絡やるだけで冷呼び出します。
ファイナンシャルプランナーとしてのあなたの成功は、クライアントの名簿を見つけて保持する能力に依存します。
幅広いソーシャルネットワークを持つことは、多くの成功したファイナンシャルプランナーが、会計士、監査人、保険販売代理店、弁護士、証券、コモディティ、金融サービスの販売代理店などの関連職業で働いた後にフィールドに入る理由の一つです。,
教育要件
ファイナンシャルプランニング雇用者は、会計、財務、経済、ビジネス、数学、または法律の学士号を持つ候補者を探します。 投資、税金、不動産計画、およびリスク管理のコースも役立ちます。 財政計画のプログラムは大学及び大学でより広く利用できるようになっている。
金融アナリストは、認定ファイナンシャルプランナー（CFP）、公認財務アナリスト（CFA）、公認財務コンサルタント（ChFC）のような特別な指定を求めることもできます。,
一般的に、ライセンスは個人的な財務顧問として働くために必要とされませんが、株式、債券、投資信託、または保険を販売するアドバイザーは、シリーズ6、7、または63などのライセンスが必要な場合があります。 これらの試験は金融業界規制当局（FINRA）によって管理されており、これらの試験のほとんどを受けるためには、メンバーファームまたは自主規制機関による
アドバイザーはどこで働いていますか？,
すべてのファイナンシャルアドバイザーの半数以上が、証券および商品ブローカー、銀行、保険会社、金融投資会社を含む金融および保険会社で働いて しかし、10人の個人ファイナンシャルアドバイザーのうち、通常は都市部で小さな投資顧問会社を運営している自営業です。
労働統計局によると、金融アナリストと個人ファイナンシャルアドバイザーの全体的な雇用は、すべての職業の平均よりも速く、7と2018の間で2028％, これは、企業や個人による投資の増加、自己指向退職制度の増加、高齢者の増加の結果です。 個人財務アドバイザーは、団塊の世代が退職のために保存し、より良い教育を受け、裕福な人口が投資アドバイスを必要とするように、金融アナリストよ さらに、人々は長生きしていると退職のより多くの年の資金を調達する予定があります。
財務計画はあなたにとって正しいキャリアですか？,
あなたが見つけるのを助けるために、このクイズを取る：
クイズ：財務計画はあなたのために右ですか？
1. 販売を作ることといかに快適であるか。
A.超新星のコンサートのチケットを祖母に売ることができました。
b.私はその超新星のチケットを売ることができますが、彼女がショーを好きではなかった場合、私は罪悪感を感じるでしょう。
C.悪い人だけが超新星チケットを祖母に売ってしまう。
2. あなたは人生のどの段階ですか？
a.大学を卒業したばかりです。
B.私は数年前から学校を出てきました。,
C.私は数年前から仕事の私のラインにしてきましたが、私は変更の準備ができています。
3. あなたはどのくらいの外向的な人ですか？
A.私はこれまでに参加したほぼすべてのクラブの会長を務めてきました。
B.私は私を幸せにするのに十分な友人を持っています。
C.良い本、自分自身への部屋、そして中断は天国の私の考えです。
4. あなたは次のように記述することができます。
B.分析が良いコミュニケーター、良いコミュニケーターがない。
c.分析的でも良いコミュニケーターでもない。
5., 仕事では、私は私の仕事をすることを好む：A.完全に独立して
B.やや独立して。
C.チームの一員として。
6. プランナーになることについて私にとって最も魅力的なのは、
a.顧客基盤を構築するという挑戦です。
B.自分のビジネスの創造。
c.投資の分析。
7. 労働統計局によると、ファイナンシャルプランナーの年間収入の中央値は、手数料収入を含む88,890の$2018でした。 それについてどのように感じますか？
A.私は平均ではなかったし、私は中央値よりも多くを稼ぐでしょう。
B., それは私のために働くだろう。
c.手数料のために働くことは私を緊張させるだけです。
結果
あなたがほとんどとして答えた場合、財務計画はあなたのための右のキャリアかもしれません。 あなたは、手数料を通じてあなたの報酬のかなりの量を獲得するという考えによって、恐怖ではなく、通電しています。 そのネットワークを働かせる右の関係およびエネルギー準位を有すればこの堅いキャリアに成功できる。
あなたが主にBsに答えた場合は、バックアップ計画が必要です。, 財務計画はうまくいくかもしれませんが、William F.Coleの”The Complete Financial Advisor”によると、プランナーの80％の間で終わる可能性があります。 販売が解決しないとき、何を次にし、いかにあなたの次の雇用者にあなた自身を販売するか。
あなたが主にCsに答えた場合、財務計画について考えることさえしないでください。 愛するポートフォリオ分析、検討して金融アナリスト 数学があなたの強い主題であれば、金融工学または定量分析に入ります。, あなたは一日中販売することなく、より多くのお金を稼ぐでしょう。
