受託者とは、他の人に代わって行動し、彼らの利益を優先する権限を与えられた人です。 1940年の投資顧問法は、報酬のために、有価証券の価値について、または有価証券への投資、購入または売却の助言について他人に助言を与える顧問を規制するために制定された法律である。 この法律は、顧問が顧客をどのように扱うべきかについての原則を定めており、裁判所は受託者義務であると解釈している。,
アドバイザーは、受託者として、クライアントに忠誠の義務を負っており、クライアントの最善の利益のために行動しなければならないことを意味し 利益相反が存在する場合、アドバイザーは、クライアントが取引を続行するかどうかを情報に基づいて決定できるように、すべての重要な事実を完全かつ公正に開示する必要があります。,
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さらに、アドバイザーは、クライアントの財務状況、投資経験と投資目標の合理的な調査に基づいて、クライアントの最善の利益にある顧問のアドバイスを意味し、ケアの義務を負っています。,
言い換えれば、1940年の証券取引委員会の規則と投資顧問法によれば、受託者の五つの責任は次のとおりです。
- クライアントの利益を優先します。
- 誠実に行動します。
- すべての重要な事実の完全かつ公正な開示を提供します。
- クライアントを誤解させないでください。
- すべての利益相反を公開します。,
SECまたは金融業界規制当局ではなく、労働省は、計画、参加者およびIRAの所有者に対する補償のための投資および保険勧告を含む財務アドバイス
現在、独立した登録された投資顧問のみが受託者の能力で行動する必要があります。 ブローカー-ディーラー会社または保険会社で働くブローカーまたはファイナンシャルアドバイザーは、適合性の基準（受託者基準ではない）にのみ保持されます。
