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사람들은 종종 재무 설계사의 역할을 재무 고문과 같은 다른 유사한 직무와 혼동합니다. 이러한 작업간에 유사점이있을 수 있지만 몇 가지 주요 차이점이 있습니다. 재정적인 고문관은 일반적으로 도움이 사람이 사람들의 돈을 관리하는 동안,금융 계획 개발하고 개인의 금융에 대한 계획을 제공하고 있습니다. 두 전문가는 또한 교육 배경 및 명칭에 관해서 다를 수 있습니다. 재무 기획자는 특별한 전문 분야를 가질 수도 있습니다., 재무 계획가가되기를 생각하고 있다면 생각해야 할 몇 가지 핵심 사항이 있습니다. 올바른 교육과 성공에 필요한 기술이 있습니까? 이것은 심지어 당신에게 맞는 경력 경로입니까? 재무 계획에 대한 자세한 내용을 읽고 당신이 더 정보통 결정을 내릴 수 있도록 우리의 퀴즈를.

금융 기획자:기본

재무 계획을 도울 사람들이 자신의 돈을 관리하면서 분류를 통해 그들의 재정 문제입니다. 재무 고문과 마찬가지로 고객이 장기적으로 재무 목표를 개발할 수 있도록 도와줍니다. 이 전문가들은 잠재적 인 투자와 함께 고객의 삶의 단계,위험 허용 성을 평가합니다.

재무 계획도 적립하여 생계를 돕는 사람들을 통해 정렬을 선택합 투자,보험 및 기타 금융 제품입니다., 많은 재무 기획자는 또한 특정 분야를 전문으로하기 때문에 고객에게 맞춤형 서비스를 제공 할 수 있습니다. 일부의 이러한 서비스 포함—그러나 제한하지 않는 퇴직 계획,일반적인 투자분석,기획 부동산,세금을 계획하고,교육 계획입니다.

가져오는 새로운 비즈니스

를 찾을 필요로 하는 클라이언트는 이 서비스 및 고객 기초는 중요한 경험을 성공적으로 금융기 때문에 플래너에서 추천을 만족하는 클라이언트의 중요한 원천이 새로운 사업이다., 여부를 당신을 찾아 새로운 클라이언트를 제공하여 세미나 강의를 통해 사회하거나 비즈니스 연락처 또는 단순히 의해 감기에 전화,그들을 발견해야 합니다.

넓은 소셜 네트워크는 이유 중 하나는 많은 성공적인 재정 계획 필드 입력 후에서 작업 관련 직업과 같은 회계사,감사,보험 판매 에이전,변호사 또는 증권,상품,그리고 금융서비스의 판매 에이전트.,

교육 요구사항

재무 계획을 고용주에 대한 후보자 학사 학위를 받고 회계,금융,경제학과,경영학과,수학,또는 법률입니다. 투자,세금,부동산 계획 및 위험 관리 과정도 도움이됩니다. 재정 계획의 프로그램은 대학 및 대학에서 더 널리 이용 가능 해지고 있습니다.

재무 분석가는 CERTIFIED Financial Planner(CFP),CHARTERED Financial Analyst(CFA)및 Chartered Financial Consultant(ChFC)지정과 같은 특별 지정을 추구 할 수도 있습니다.,

일반적으로 라이선스가지로 작업하는 데 필요한 개인 재정적인 고문관,하지만 자문을 판매하는 주식,채권,상호 기금,또는 보험 필요할 수 있는 라이센스와 같은 시리즈는 6,7 또는 63. 이러한 시험에 의해 관리되는 금융 업계 규제 기관(FINRA)고하기 위해서는 대부분의 이러한 시험,후원을 통해 구성원이 회사 또는 자율 규제 기관이 필요합니다.

고문은 어디에서 일합니까?,

이상의 재정적인 고문관 작업에 대한 금융 및 보험 회사를 포함하여,증권 및 상품 중개인,은행,보험 회사,및 재정적인 투자 회사입니다. 그러나 개인 재무 고문 10 명 중 4 명은 자영업자이며 일반적으로 도시 지역에 소규모 투자 자문 회사를 운영합니다.

에 따르면국의 노동통계,전체 고용의 금융 분석가와 개인의 재정적인 고문관은 증가할 것으로 예상 7%사이에 2018 2028 보다 더 빨리,평균해 모든 직종입니다., 이는 기업 및 개인의 투자 증가,자기 주도 퇴직 계획의 증가 및 노인 수의 증가로 인한 결과입니다. 개인적인 재정적인 고문관점보다 더 많은 금융 전문가들은 베이비 붐 세대는 은퇴와 더 나은 교육을 받고 부유한 인구는 필요한 투자의 조언입니다. 또한 사람들은 더 오래 살고 있으며 더 많은 수년간의 은퇴 자금을 조달 할 계획을 세워야합니다.

재무 계획은 귀하에게 적합한 경력입니까?,

이 퀴즈를 통해 도움을 알:

퀴즈:재정 계획으십니까?
1. 당신은 판매를 만드는 데 얼마나 편안합니까?
A. 나는 할머니에게 그녀가 공연을 즐길 것이라는 보장없이 초신성 콘서트 티켓을 팔 수 있었다.
B. 나는 할머니에게 그 초신성 티켓을 팔 수 있었지만 쇼가 마음에 들지 않으면 죄책감을 느낄 것입니다.
C. 나쁜 사람 만이 할머니에게 초신성 티켓을 팔 것입니다.

2. 인생의 어느 단계에 있습니까?
A. 방금 대학을 졸업했습니다.
B. 나는 몇 년 동안 학교를 그만 뒀다.,
C. 나는 몇 년 동안 내 작업 라인에 봤는데,하지만 난’변화에 대한 준비 해요.

3. 당신은 외향적 인 사람이 얼마입니까?
A. 나는 지금까지 가입 한 거의 모든 클럽의 회장이었습니다.
B. 나는 나를 행복하게 할 수있는 충분한 친구가있다.
C. 좋은 책,나 자신에게 방,그리고 중단은 천국에 대한 나의 생각입니다.

4. 당신은 다음과 같이 묘사 될 수 있습니다:
A. 분석적이고 좋은 의사 소통 자.
B. 분석적이지만 좋은 의사 소통 자나 좋은 의사 소통자는 아니지만 분석적이지는 않습니다.
C. 분석도 좋은 의사 소통도 아닙니다.

5., 직장에서 나는 것을 선호 할 작업:
A. 완전히 독립적으로
B. 소습니다.
C. 팀의 일원으로.

6. 플래너가되는 것에 대해 나에게 가장 호소하는 것은 다음과 같습니다.
A. 클라이언트 기반 구축의 도전.
B. 내 자신의 사업의 창조.
C. 투자의 분석.

7. 노동 통계국(Bureau Of Labor Statistics)에 따르면 재무 기획자의 연간 평균 소득은 커미션 수입을 포함하여 2018 년에 88,890 달러였습니다. 그것에 대해 어떻게 생각하세요?
A. 나는 결코 평균이 아니었고 중앙값보다 더 많은 수익을 올릴 것입니다.
B., 그것은 나를 위해 일할 것입니다.커미션을 위해 일하는 것은 나를 긴장하게 만듭니다.

결과

경우 응답에 대한 후 재무 계획 수 있었 당신은 당신을 위해 올바른 직업. 당신은 커미션을 통해 상당한 금액의 보상을 얻으려는 생각으로 겁에 질리지 않고 활력을 불어 넣습니다. 권한이 있는 경우 연결과 에너지 레벨을 작동하는 네트워크로 성공할 수 있는 이 어려운 직업이다.

주로 Bs 에 응답 한 경우 백업 계획이 필요합니다., 재무 계획 작동 수 있습니다,하지만 당신은 가능성을 끝까지 사이에서 80%의 계획에 따르면,William F. 콜의”완전한 금융 자문”사업에 대한 도움이 됩니다. 판매가 잘 풀리지 않을 때,다음에 무엇을 할 것이며 어떻게 다음 고용주에게 자신을 팔 것입니까?

주로 Cs 에 대답했다면 재무 계획에 대해 생각조차하지 마십시오. 포트폴리오 분석 측면을 좋아한다면 재무 분석가로 일하는 것이 좋습니다. 수학이 당신의 강한 주제라면,금융 공학 또는 정량 분석에 들어가십시오., 하루 종일 팔지 않고도 더 많은 돈을 벌 수 있습니다.