Folk ofte forvirre rollen som en finansiell planlegger med andre, lignende jobber som en finansiell rådgiver. Selv om det kan være likheter mellom disse jobbene, er det noen viktige forskjeller. En finansiell rådgiver er som regel noen som hjelper brukerne med å administrere sine penger, mens en finansiell planlegger, utvikler personlig finansielle planer for sine kunder. Både fagfolk kan også forskjellig når det kommer til deres utdanningsbakgrunn og betegnelser. Finansielle planleggere kan også ha et spesielt område av ekspertise., Hvis du tenker på å bli en økonomisk planlegger, er det noen viktige punkter du må tenke på. Har du de rette utdanning og ferdigheter som er nødvendige for å bli en suksess? Er dette selv rett karriere for deg? Les videre for å lære mer om økonomisk planlegging og ta vår quiz for å hjelpe deg å gjøre et mer informert beslutning.
– Tasten Takeaways
- Finansielle planleggere hjelpe folk håndtere pengene sine mens sortering gjennom sine økonomiske forhold.,
- for å Finne kunder og bygge en kundebase er avgjørende for å oppleve suksess som en finansiell planlegger.
- å Bli en finansiell planlegger krever en bachelorgrad, sammen med kurs i investeringer, skatt, eiendom planlegging og styring av risiko.
- Hvis du er komfortabel med salg, er god med mennesker, ha gode analytiske og kommunikasjon ferdigheter, og kan arbeide selvstendig, økonomisk planlegging kan være riktig for deg.,
Finansielle Planleggere: Grunnleggende
Finansielle planleggere hjelpe folk håndtere pengene sine mens sortering gjennom sine økonomiske forhold. Som finansielle rådgivere, de hjelper sine kunder med å utvikle finansielle mål på lang sikt. Disse fagfolk vurdere sine kunder’ fasen av livet, risikotoleranse, sammen med potensielle investeringer.
Finansielle planleggere også tjene til livets opphold ved å hjelpe folk med å sortere og velge investeringer, forsikring og andre finansielle produkter., Fordi mange finansielle planleggere også spesialiserer seg i bestemte områder, kan de gi skreddersydde tjenester for sine kunder. Noen av disse tjenestene inkluderer (men er ikke begrenset til—pensjonisttilværelse planlegging, general investment analyse, eiendom planlegging, skatteplanlegging, og utdanning planlegging.
Få Nye Business
Finne klienter som har behov for de tjenester og bygge en kundebase er avgjørende for å oppleve suksess som en finansiell planlegger grunn anbefalinger fra fornøyde kunder er en viktig kilde til ny virksomhet., Enten du finne nye kunder ved å gi seminarer eller forelesninger, gjennom sosiale eller forretningsforbindelser eller ganske enkelt ved kaldt ringer, finne dem må du.
Din suksess som en finansiell planlegger avhenger av din evne til å finne og beholde en rekke klienter.
å Ha et bredt sosialt nettverk er en grunn til at mange vellykkede finansielle planleggere gå inn i feltet etter å ha jobbet i en relatert yrke, for eksempel regnskapsfører, revisor, forsikring salg partsrepresentant, advokat eller verdipapirer, råvarer, og finansielle tjenester salgsagent.,
Utdanning Krav
Økonomisk planlegging arbeidsgivere ser etter kandidater med en bachelorgrad i regnskap, finans, økonomi, business, matematikk, eller lov. Kurs i investeringer, skatt, eiendom planlegging, og risikostyring er også nyttig. Programmer i økonomisk planlegging blir mer allment tilgjengelig i høgskoler og universiteter.
analytikere kan også søke spesielle betegnelser som Certified Financial Planner (CFP), Chartret finansanalytiker (CFA) og Innleid Økonomisk Rådgiver (ChFC) betegnelser.,
Vanligvis, en lisens som er ikke nødvendig å arbeide som en personlig finansiell rådgiver, men rådgivere som selger aksjer, obligasjoner, fond, eller forsikring kan trenge lisenser for eksempel Serien, 6, 7, eller 63. Disse eksamener administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), og for å ta de fleste av disse eksamener, sponsing av et medlem fast eller selvregulerende organisasjon er nødvendig.
Hvor skal Rådgivere Arbeid?,
Mer enn halvparten av alle finansielle rådgivere jobber for finans og forsikring selskapene, herunder verdipapirer og vare meglere, banker, forsikring bærere, og finansielle verdipapirforetak. Men fire av 10 personlige finansielle rådgivere er selvstendig næringsdrivende, og opererer små investeringsrådgivning bedrifter, vanligvis i urbane områder.
Ifølge Bureau of Labor Statistics, den samlede sysselsetting av finansanalytikere og personlige finansielle rådgivere er forventet å øke med 7% mellom 2018 og 2028, raskere enn gjennomsnittet for alle yrker., Dette er et resultat av økt investering av bedrifter og enkeltpersoner, det økende antallet av selvpåført avgang planer og økende antall pensjonister. Personlige finansielle rådgivere vil komme enda mer enn analytikere som baby boomers spare til pensjonisttilværelsen, og som en bedre utdannet og velstående befolkning krever investering råd. I tillegg, folk lever lenger og må planlegge for å finansiere flere år med pensjon.
Er Økonomisk Planlegging Rett Karriere for Deg?,
Ta denne quizen for å hjelpe deg med å finne ut:
Quiz: Er Økonomisk Planlegging Riktig For Deg?
– 1. Hvor komfortabel er du med å lage salg?
A. jeg kunne selge min bestemor en billett til en SuperNova konsert med ingen garanti for at hun får den ytelse.
B. jeg kunne selge min bestemor som SuperNova billett, men jeg ville føle dårlig samvittighet hvis hun ikke liker showet.
C. Bare en dårlig person ville selge hans eller hennes bestemor en SuperNova billett.
2. På det stadiet i livet er du?
A. jeg har nettopp uteksaminert fra college.
B. jeg har vært ute av skolen for et par år.,
C. jeg har vært i min linje av arbeid i flere år, men jeg\’m klar for en endring.
3. Hvor mye av en utadvendt er du?
A. jeg har vært president i nesten hver klubb har jeg aldri sluttet.
B. jeg har nok venner til å gjøre meg lykkelig.
C. En god bok, et rom for meg selv, og ingen avbrytelser er min oppfatning av himmelen.
4. Du kan bli beskrevet som:
A. Både analytisk og en god kommunikator.
B. Analytisk, men ikke en god kommunikator, eller en god kommunikator, men ikke analytisk.
C. Verken analytisk eller en god kommunikator.
5., På jobb, jeg foretrekker å gjøre jobben min:
A Helt uavhengig
B. Noe uavhengig av hverandre.
C. Som en del av et team.
6. Hva appellerer mest til meg om å bli en planner er:
A. utfordringen med å bygge en kundebase.
B. etablering av egen virksomhet.
C. analyse av investeringer.
7. Ifølge Bureau of Labor Statistics, median årlig inntekt for finansielle planleggere var $88,890 i 2018, inkludert provisjonsinntekter. Hvordan føler du deg om det?
A. jeg har aldri vært i gjennomsnitt, og jeg kommer til å tjene mer enn medianen.
B., Som ville fungere for meg.
C. Arbeider for provisjoner bare gjør meg nervøs.
Resultater
Hvis du svarte på det meste Som så økonomisk planlegging kan være den rette karriere for deg. Du er energisk, ikke vettskremt ved tanken på å tjene en betydelig mengde av dine kompensasjon gjennom provisjoner. Hvis du har de rette forbindelsene og energi nivå for å fungere som nettverk, kan du lykkes i denne tøffe karriere.
Hvis du svarte på det meste Bs, så trenger du en backup-plan., Økonomisk planlegging kan fungere, men du er sannsynlig å ende opp blant de 80% av planleggere, som, i henhold til William F. coles «Den Komplette Finansielle Rådgiver,» er i bransjen for mindre enn fem år. Når salg ikke fungerer, hva vil du gjøre neste gang, og hvordan vil du selge deg selv til din neste arbeidsgiver?
Hvis du svarte på det meste Cs, ikke engang tenke på økonomisk planlegging. Hvis du elsker portefølje analyse side, bør du vurdere arbeider som finansanalytiker. Hvis matematikk er dine sterke emnet, kan du gå inn financial engineering eller kvantitativ analyse., Vil du tjene mer penger uten å måtte selge hele dagen lang.
– >
– >
– >
– >
– >
