Et tillitsforhold er en person som er gitt myndighet til å opptre på vegne av en annen, og sette sine interesser først. Investment Rådgivere Act av 1940 er en lov som ble vedtatt for å regulere rådgivere som, for kompensasjon, gi råd til andre som til en verdi av verdipapirer eller om hensiktsmessigheten av å investere i, kjøpe eller selge verdipapirer. Loven etablerer prinsipper for hvordan rådgivere bør behandle sine kunder, noe som domstolene har tolket til å være betrodd forpliktelser.,
rådgiver, som et tillitsforhold, har oppdragsgiver en plikt til lojalitet, noe som betyr at de må handle til det beste for klienten. Hvis en interessekonflikt finnes, rådgiver må gjøre full og rettferdig offentliggjøring av alle vesentlige fakta slik at kunden kan foreta en informert beslutning om å gå videre med en transaksjon.,
Mer fra Straight Talk:
Her er de beste kvinnelige porteføljeforvalterne i USA
Hvorfor forståelse aktivaallokeringen er nøkkelen
Nesten hver økonomisk plan skrevet har vært feil: Rådgiver
i Tillegg, rådgiver skylder oppdragsgiver en plikt til omsorg, noe som betyr at veileders råd, basert på en rimelig undersøkelse av kundens finansielle situasjon, investering erfaring og investeringsmål, er i kundens beste interesse.,
med andre ord, i henhold til Securities and Exchange Commission regler og Investment Rådgivere Act av 1940 fem ansvar av et tillitsforhold er:
- Sette klientens interesser først.
- Handle med den ytterste god tro.
- Sørge for en full og rettferdig offentliggjøring av alle vesentlige fakta.
- ikke villede kunder.
- Utsett alle interessekonflikter.,
The Department of Labor, ikke SEC eller Financial Industry Regulatory Authority, har stort omdefinert finansielle råd til også å omfatte investeringer og forsikring anbefalinger for kompensasjon, til planer, deltakere og IRA eiere.
i Dag, eneste uavhengige registrert investering rådgivere er nødvendig for å handle i et tillitsforhold kapasitet. Meglere eller finansielle rådgivere som arbeider for en megler-forhandler firma eller et forsikringsselskap er holdt bare til en passende standard (ikke et tillitsforhold standard).
