människor förvirrar ofta rollen som en finansiell planerare med andra, liknande jobb som en finansiell rådgivare. Även om det kan finnas likheter mellan dessa jobb, det finns vissa viktiga skillnader. En finansiell rådgivare är i allmänhet någon som hjälper människor att hantera sina pengar, medan en finansiell planerare utvecklar personliga finansiella planer för sina kunder. Båda yrkesverksamma kan också skilja sig när det gäller deras pedagogiska bakgrunder och beteckningar. Finansiella planerare kan också ha ett särskilt kompetensområde., Om du funderar på att bli en finansiell planerare, det finns några viktiga punkter du behöver tänka på. Har du rätt utbildning och de färdigheter som krävs för att bli en framgång? Är det här ens rätt karriärväg för dig? Läs vidare för att lära dig mer om finansiell planering och ta vår frågesport för att hjälpa dig att fatta ett mer välgrundat beslut.
viktiga Takeaways
- finansiella planerare hjälper människor att hantera sina pengar medan de sorterar igenom sina ekonomiska frågor.,
- att hitta kunder och bygga en kundbas är avgörande för att uppleva framgång som en finansiell planerare.
- att bli en finansiell planerare kräver en kandidatexamen, tillsammans med kurser i investeringar, skatter, fastighetsplanering och riskhantering.
- Om du är bekväm med försäljning, är bra med människor, har utmärkta analytiska och kommunikationsförmåga och kan arbeta självständigt, kan finansiell planering vara rätt för dig.,
finansiella planerare: grunderna
finansiella planerare hjälper människor att hantera sina pengar medan de sorterar igenom sina ekonomiska frågor. Liksom finansiella rådgivare hjälper de sina kunder att utveckla ekonomiska mål på lång sikt. Dessa yrkesverksamma bedömer sina kunders livsstadium, risktolerans, tillsammans med potentiella investeringar.
finansiella planerare tjänar också sitt uppehälle genom att hjälpa människor att sortera igenom och välja investeringar, försäkringar och andra finansiella produkter., Eftersom många finansiella planerare också är specialiserade på specifika områden, kan de erbjuda skräddarsydda tjänster för sina kunder. Några av dessa tjänster inkluderar—men är inte begränsade till-pensioneringsplanering, allmän investeringsanalys, fastighetsplanering, skatteplanering och utbildningsplanering.
skaffa nya företag
att hitta kunder som behöver dessa tjänster och bygga en kundbas är avgörande för att lyckas som en finansiell planerare eftersom hänvisningar från nöjda kunder är en viktig källa till nya affärer., Oavsett om du hittar nya kunder genom att ge seminarier eller föreläsningar, genom sociala eller affärskontakter eller helt enkelt genom kall ringer, hitta dem du måste.
din framgång som finansiell planerare beror på din förmåga att hitta och behålla en lista över kunder.
att ha ett brett socialt nätverk är en anledning till att många framgångsrika finansiella planerare kommer in i fältet efter att ha arbetat i en relaterad yrke som revisor, revisor, försäkringsförsäljare, advokat eller värdepapper, råvaror och finansiella tjänster försäljningsagent.,
utbildningskrav
finansiell planering arbetsgivare söker kandidater med kandidatexamen i redovisning, ekonomi, ekonomi, företag, matematik eller lag. Kurser i investeringar, skatter, fastighetsplanering och riskhantering är också till hjälp. Program i finansiell planering blir allt mer tillgängliga i högskolor och universitet.
Finansanalytiker kan också söka särskilda beteckningar som Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) och Chartered Financial Consultant (ChFC) beteckningar.,
generellt krävs inte en licens för att fungera som en personlig finansiell rådgivare, men rådgivare som säljer aktier, obligationer, fonder eller försäkringar kan behöva licenser som serien 6, 7 eller 63. Dessa tentor administreras av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och för att ta de flesta av dessa tentor krävs sponsring av ett medlemsföretag eller självreglerande organisation.
Var fungerar rådgivare?,
mer än hälften av alla finansiella rådgivare arbetar för finans-och försäkringsbolag, inklusive värdepappers-och råvarumäklare, banker, försäkringsbolag och finansiella värdepappersföretag. Fyra av tio personliga finansiella rådgivare är dock egenföretagare, som driver små investeringsrådgivare, vanligtvis i stadsområden.
enligt Bureau of Labor Statistics förväntas den totala sysselsättningen av finansanalytiker och personliga finansiella rådgivare öka 7% mellan 2018 och 2028, snabbare än genomsnittet för alla yrken., Detta är ett resultat av företagens och individernas ökade investeringar, det ökande antalet självstyrda pensionsplaner och det växande antalet seniorer. Personliga finansiella rådgivare kommer att gynna ännu mer än finansiella analytiker som baby boomers spara för pensionering och som en bättre utbildade och rikare befolkning kräver investeringsrådgivning. Dessutom lever människor längre och måste planera för att finansiera fler år av pensionering.
är finansiell planering rätt karriär för dig?,
ta det här testet för att hjälpa dig att ta reda på:
Quiz: är finansiell planering rätt för dig?
1. Hur bekväm är du med försäljning?
A. Jag kunde sälja min mormor en biljett till en SuperNova konsert utan garanti för att hon kommer att njuta av föreställningen.
B. Jag kunde sälja min mormor att SuperNova biljett, men jag skulle känna sig skyldig om hon inte gillar showen.
C. endast en dålig person skulle sälja sin mormor en supernova biljett.
2. I vilket skede av livet är du?
A. Jag tog just examen från college.
B. Jag har varit ute i skolan i några år.,
C. Jag har varit i min linje av arbete i flera år, men jag är redo för en förändring.
3. Hur mycket av en utåtriktad är du?
A. Jag har varit ordförande i nästan varje klubb jag någonsin gått.
B. Jag har tillräckligt med vänner för att göra mig lycklig.
C. En bra bok, ett rum för mig själv, och inga avbrott är min idé om himlen.
4. Du kan beskrivas som:
A. både analytisk och en bra kommunikatör.
B. analytisk men inte en bra kommunikatör, eller en bra kommunikatör men inte analytisk.
C. varken analytisk eller en bra kommunikatör.
5., På jobbet föredrar jag att göra mitt jobb:
A. helt självständigt
B. något självständigt.
C. som en del av ett team.
6. Vad som tilltalar mig mest om att bli en planerare är:
A. utmaningen att bygga en kundbas.
B. skapandet av mitt eget företag.
C. analysen av investeringar.
7. Enligt Bureau of Labor Statistics var medianen årlig inkomst för finansiella planerare $88,890 i 2018, inklusive provisionsintäkter. Vad tycker du om det?
A. Jag har aldrig varit Genomsnittlig och jag tjänar mer än medianen.
B., Det skulle fungera för mig.
C. Att arbeta för provisioner gör mig bara nervös.
resultat
om du svarade mest då kan finansiell planering vara rätt karriär för dig. Du är energisk, inte livrädd, av tanken på att tjäna en betydande del av din ersättning genom provisioner. Om du har rätt anslutningar och energinivån för att arbeta det nätverket, kan du lyckas i denna tuffa karriär.
om du svarade mest Bs behöver du en säkerhetskopieringsplan., Finansiell planering kan fungera, men du kommer sannolikt att hamna bland 80% av planerarna som enligt William F. Coles ”The Complete Financial Advisor” är i branschen i mindre än fem år. När försäljningen inte fungerar, vad ska du göra nästa och hur kommer du sälja dig till din nästa arbetsgivare?
om du svarade mest Cs, tänk inte ens på finansiell planering. Om du älskar portföljanalyssidan, överväga att arbeta som finansanalytiker. Om matematik är ditt starka ämne, gå in i ekonomiteknik eller kvantitativ analys., Du kommer att tjäna mer pengar utan att behöva sälja hela dagen lång.
