sant eller falskt? En korrigerad 1099-blankett måste betyda att din mäklare gjorde ett misstag.
falskt. Även om det är sant att alla, även en mäklare, kan glida upp, om du fick en korrigerad 1099, är det troligt på grund av en inkomst omfördelning snarare än ett misstag. Det händer oftare än du kan gissa.
låt oss förklara., När du får en utdelning från ett värdepapper, det tas emot som kvalificerade eller icke-kvalificerade utdelningar, avkastning av kapital, eller lång-eller kortfristiga kapital vinstutdelningar, bara för att nämna några. Men när det beloppet fördelades kan den sanna ”beskattningsbarheten” inte ha varit känd. Mäklare är skyldiga att tillhandahålla uppdaterade skatteblanketter till skattefilers inom 30 dagar efter att ha läst om en väsentlig förändring av skatterapportering.
detta är särskilt vanligt för reglerade investmentbolag (RICs) och fastighetsinvesteringar (REITs)., Även om företaget betalar fördelningen på ett sätt, kan skatterådgivarna för företaget bestämma att inkomsten ska beskattas på ett annat sätt. Detta skulle kunna ändra en investerares utdelningsintäkter till kapitalvinstfördelningar eller avkastning på kapital. I huvudsak kan inkomstfördelningen och skatteklassificeringen ändras efter att fonderna distribueras till investerare. Mäklare är då skyldiga att göra dessa uppdateringar på investerarnas skatteblanketter.,
det tar hela tiden
värdepappersinkomst omfördelning kräver en förändring i rapporteringen baserat på väsentliga resultat som upptäckts i upp till tre år. Det innebär att du kan få en korrigerad 1099 efter att ha lämnat in dina skatter. Vi känner din smärta. Förbereda din självdeklaration första gången runt är vanligtvis inte en picknick. Att lämna in en korrigerad avkastning, eventuellt tre år senare, kommer inte att vara högt på din lista över favorit saker heller.
uppsidan? De flesta inkomst omfördelningar sker före April 15 skatt arkivering deadline., Om du är investerad i RICs eller REITs, kanske du vill överväga att ansöka om en förlängning oavsett vad, bara för att köpa lite tid i händelse av en justering.
Förbered dig för möjligheten
arkivering av skatter kan vara svårt, men att få en förlängning är relativt enkel och du har alternativ. Ta en titt på förlängningen av tiden för att lämna in din Skattedeklarationssida från IRS. Du kan lämna in en förlängning på egen hand, även om du använder en professionell skatt preparer, som potentiellt kan spara några avgifter. Och om du inte är säker på hur man lämnar in en ändrad skattedeklaration kan din skatterådgivare säkert hjälpa dig., Tänk på detta: förlängningen är för tid att lämna in din självdeklaration; det förlänger inte tiden att betala skatt, så läs formuläret noggrant.
Även om det inte finns något du kan göra för att undvika att bli korrigerad 1099s efter arkivering, kan du förbereda dig för möjligheten genom att granska dina ursprungliga 1099s noggrant. Förstår du allt som står på listan? Om inte, det är inget fel med att fråga din mäklare några frågor. Tänk bara på att ett företag aldrig kan garantera att du inte kommer att få några mer korrigerade skatteblanketter.,
för investerare som får flera korrigeringar före den 15 April, var medveten om att IRS förmodligen inte har fått alla dessa meddelanden inom skattefristen. Inlämningsfristen för mäklare att skicka in 1099-filen till IRS är 31 mars, men vissa mäklare kommer att lämna in en förlängning. IRS publikation 1220 detaljer vad, när, och hur mäklare rapporterar skatteblanketter.
