en förvaltare är en person som ges befogenhet att agera på uppdrag av en annan och sätta sina intressen först. Investment Advisors Act från 1940 är en lag som antogs för att reglera rådgivare som för ersättning ger råd till andra om värdet av värdepapper eller om huruvida det är lämpligt att investera i, köpa eller sälja värdepapper. Lagen fastställer principer för hur rådgivare ska behandla sina kunder, vilka domstolar har tolkat som förvaltningsskyldigheter.,
rådgivaren, som förvaltare, är skyldig kunden en lojalitetsplikt, vilket innebär att de måste agera i kundens bästa intresse. Om det finns en intressekonflikt måste rådgivaren göra fullständig och rättvis redovisning av alla väsentliga fakta så att kunden kan fatta ett välgrundat beslut om att fortsätta med en transaktion.,
Mer från Straight Talk:
här är de bästa kvinnliga portföljförvaltarna i USA
Varför förstå tillgångsallokering är nyckeln
nästan varje finansiell plan som skrivits har varit fel: rådgivare
dessutom är rådgivaren skyldig kunden en vårdskyldighet, vilket innebär rådgivarens råd, baserat på en rimlig utredning av kundens ekonomiska situation, investeringserfarenhet och investeringsmål, ligger i kundens bästa intresse.,
med andra ord, enligt Securities and Exchange Commission rules och Investment Advisors Act från 1940, är de fem ansvarsområdena för en förvaltare:
- sätta kundens intressen först.
- agera med största god tro.
- ge fullständig och rättvis utlämnande av alla väsentliga fakta.
- vilseleda inte klienter.
- exponera alla intressekonflikter.,
arbetsdepartementet, inte SEC eller Financial Industry Regulatory Authority, har i stort sett omdefinierat finansiell rådgivning för att inkludera investeringar och försäkringsrekommendationer, för ersättning, till planer, deltagare och IRA-ägare.
för närvarande krävs endast oberoende registrerade investeringsrådgivare för att agera som förvaltare. Mäklare eller finansiella rådgivare som arbetar för ett mäklarföretag eller ett försäkringsbolag hålls endast till en lämplighetsstandard (inte en förvaltarstandard).
