Tous les fonds indiciels s&p 500 sont plus ou moins les mêmes, non? Eh bien, pas exactement. Il y a bien sûr des similitudes. Ils suivent tous L’indice S&p 500, plus ou moins.
Mais il y a aussi quelques différences clés. La différence la plus notable réside dans les frais. Comme ils sont construits pour correspondre étroitement à l’indice sous-jacent, les frais restent dans une fourchette étroite avec les meilleurs fonds., Mais des fonds terribles se cachent là-bas qui facturent une petite fortune.
une différence de frais de disons 0.01% ou 0.02% peut ne pas avoir beaucoup d’importance. Mais si c’est un choix entre un fonds avec 0.05% et 0.15%, vous devriez certainement favoriser le plus bas des deux. Une différence de 0,10% peut avoir un effet énorme sur votre patrimoine sur 20 ou 30 ans.
Nous avons donc dressé une liste des cinq meilleurs fonds indiciels S& p 500. Ensuite, nous devrions vous donner un exemple d’un horrible fonds s&p 500 afin que vous sachiez à quoi faire attention.,
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Sommaire:
Les 5 Meilleurs S&P 500 Index Fonds
1., Vanguard s&p 500 ETF
fondé en 2010, Vanguard s&p 500 ETF (VOO) a eu un rendement annuel moyen de 16,08% depuis, contre 16,12% pour le s&p 500.
ratio des charges: 0,04%
investissement Minimum: 3 000 $
Taille du Fonds: 391,4 milliards de dollars
bêta: 1,00
rendement:
- 1 an: 18,69%
- 3 ans: 11,51%
- 5 ans: 14,78%
- 10 année: n/a – fondée 9/7/2010
- rapport p/e actuel: 23.,2x
- Nombre d’actions: 506
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iShares Core s&p 500 ETF
fondée en 2000, iShares S&P 500 ETF (IVV)a tourné en moyenne rendement annuel de 5,80% depuis la création, contre 5,87% pour le s&p 500 sur la même durée.
ratio des charges: 0,04%
investissement Minimum: 0 $
Taille du Fonds: 147 milliards de dollars
Bêta: 1.,00
Performance: (31/1/2018)
Schwab s&P 500 Index Fund
fondé en 1997, Schwab s&p 500 Index Fund (SWPPX) a réalisé un rendement annuel moyen de 7,98% depuis création.
ratio des charges: 0,03%
investissement Minimum: 1 $
Taille du Fonds: 33,9 milliards de dollars
Bêta: 1.,00
Performance: (31/1/2018)
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Fidelity Spartan 500 Index Investors Shares
fondé en 1988 et connu sous le nom de Spartan 500 Index Fund–Investor Class (FUSEX) jusqu’au 14/06/2016, le fonds a un rendement total annuel moyen à vie de 10,37%, contre 10,54% par »94d6afb920″>p 500 sur la même période.
ratio des charges: 0,09%
investissement Minimum: 2 500 $
Taille du Fonds: 149,7 milliards de dollars
Bêta: 1.,00
Performance: (31/1/2018)
action des investisseurs du fonds indiciel Vanguard 500
fondé en 1976, ce fonds (VFINX) affiche un rendement annuel moyen de 11,24% depuis sa création.
ratio des dépenses: 0,14%
investissement Minimum: 3 000 $
Taille du Fonds: 391,4 milliards de dollars
bêta: 1,00
Performance:
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le pire s&p 500 Index Fund
bien que nous aimions les fonds indiciels chez Dough Roller, tous les fonds indiciels ne sont pas créés égaux., En fait, il existe des fonds indiciels s&p 500 vraiment terribles.
Pourquoi parlons-nous de cela? Il est important de ne pas tomber dans le piège de croire que tous les fonds indiciels sont à faible coût. Certains fonds indiciels sont plus chers que de nombreux fonds gérés activement.
Voici un exemple.
Rydex s& P 500 C
Le Rydex s& p 500 C (RYSYX), offert par Guggenheim Investments, a été qualifié de pire fonds indiciel au monde. Il est difficile de discuter avec cette conclusion.
ratio des Frais de: 2.,33%
Taille du Fonds: 202,6 millions de dollars
rendement:
- 1 an: 15,77%
- 3 ans: 8,86%
- 5 ans: 12,08%
- 10 ans: 7,31%
En Raison de ses frais, il sous-performe considérablement le s&indice P 500, garanti. En termes simples, il n’y a aucune raison pour un investisseur d’envisager un fonds aussi horrible.
Et il n’est pas seul. Il existe un certain nombre de fonds similaires qui chargent un bras et une jambe. Alors n’investissez pas aveuglément dans un fonds indiciel. Assurez-vous de comprendre d’abord les frais et cherchez à ouvrir un bon courtier à escompte pour commencer.,
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