as pessoas muitas vezes confundem o papel de um planejador financeiro com outros trabalhos semelhantes, como um consultor financeiro. Embora possam existir semelhanças entre estes empregos, existem algumas diferenças fundamentais. Um consultor financeiro é geralmente alguém que ajuda as pessoas a gerirem seu dinheiro, enquanto um planejador financeiro desenvolve planos financeiros personalizados para seus clientes. Ambos os profissionais também podem diferir quando se trata de suas formações e designações. Os planejadores financeiros também podem ter uma área especial de especialização., Se você está pensando em se tornar um planejador financeiro, há alguns pontos-chave que você precisa pensar. Você tem a educação certa e as habilidades necessárias para ser um sucesso? Este é o caminho certo para a tua carreira? Leia mais para saber mais sobre planejamento financeiro e faça nosso questionário para ajudá-lo a tomar uma decisão mais informada.
Takeaways
- os planeadores financeiros ajudam as pessoas a gerir o seu dinheiro enquanto organizam as suas questões financeiras.,encontrar clientes e construir uma base de clientes é crucial para o sucesso como planejador financeiro.tornar-se um planejador financeiro requer um Bacharelato, juntamente com cursos em investimentos, impostos, planejamento imobiliário e gestão de risco.se você está confortável com as vendas, é ótimo com as pessoas, tem excelentes habilidades analíticas e de comunicação, e pode trabalhar de forma independente, planejamento financeiro pode ser certo para você.,
Planners Financeiros: o básico
planners financeiros ajudam as pessoas a gerir o seu dinheiro enquanto organizam os seus assuntos financeiros. Tal como os consultores financeiros, ajudam os seus clientes a desenvolver objectivos financeiros a longo prazo. Estes profissionais avaliam a fase de vida dos seus clientes, a tolerância ao risco e os potenciais investimentos.
os planeadores financeiros também ganham a vida ajudando as pessoas a separar e escolher investimentos, seguros e outros produtos financeiros., Como muitos planejadores financeiros também se especializam em áreas específicas, eles podem fornecer serviços personalizados para seus clientes. Alguns desses serviços incluem—mas não se limitam a-planejamento de aposentadoria, análise de investimento geral, planejamento imobiliário, planejamento de impostos e planejamento de educação.encontrar clientes que precisam desses serviços e construir uma base de clientes é crucial para experimentar o sucesso como um planejador financeiro, porque as referências de clientes satisfeitos são uma importante fonte de novos negócios., Se você encontrar novos clientes através de seminários ou palestras, através de contatos sociais ou de negócios ou simplesmente por chamada fria, encontrá-los você deve.
o seu sucesso como planeador financeiro depende da sua capacidade de encontrar e manter uma lista de clientes.
ter uma ampla rede social é uma razão pela qual muitos planejadores financeiros bem sucedidos entram no campo depois de trabalhar em uma ocupação relacionada, como contador, auditor, agente de vendas de seguros, Advogado ou valores mobiliários, commodities, e agente de vendas de serviços financeiros.,
Requisitos de Educação
planeamento financeiro os empregadores procuram candidatos com um diploma de bacharel em Contabilidade, Finanças, Economia, Negócios, matemática ou direito. Cursos em investimentos, impostos, planejamento imobiliário e gestão de risco também são úteis. Os programas de planejamento financeiro estão se tornando mais amplamente disponíveis em faculdades e universidades.
os analistas financeiros podem também procurar designações especiais como a Certified Financial Planner (PFR), a Chartered Financial Analyst (CFA) e a Chartered Financial Consultant (ChFC).,
geralmente, uma licença não é necessária para trabalhar como consultor financeiro pessoal, mas consultores que vendem ações, obrigações, fundos de investimento ou seguros podem precisar de licenças como as séries 6, 7, ou 63. Estes exames são administrados pela Autoridade Reguladora da indústria financeira (FINRA) e, a fim de realizar a maioria destes exames, é necessário o patrocínio de uma empresa membro ou organização auto-reguladora.
onde trabalham os consultores?, mais de metade de todos os consultores financeiros trabalham para empresas financeiras e de seguros, incluindo corretores de Valores Mobiliários e mercadorias, bancos, companhias de seguros e empresas de investimento financeiro. No entanto, quatro em cada 10 consultores financeiros pessoais são independentes, operando pequenas empresas de consultoria de investimento, geralmente em áreas urbanas.de acordo com o Bureau of Labor Statistics, o emprego global de analistas financeiros e consultores financeiros pessoais deverá aumentar 7% entre 2018 e 2028, mais rápido do que a média para todas as profissões., Isto é resultado do aumento do investimento por parte de empresas e indivíduos, do aumento do número de planos de aposentadoria auto-direcionados e do crescente número de idosos. Os conselheiros financeiros pessoais irão beneficiar ainda mais do que os analistas financeiros como Baby boomers Salvar para a aposentadoria e como uma população mais bem educada e mais rica requer conselhos de investimento. Além disso, as pessoas vivem mais tempo e têm de planear financiar mais anos de reforma.o planeamento financeiro é a carreira certa para si?,
faça este questionário para o ajudar a descobrir:
Quiz: O planeamento financeiro é correcto para si?
1. Quão confortável estás em fazer vendas?eu poderia vender a minha avó um bilhete para um concerto de SuperNova sem nenhuma garantia de que ela vai gostar da performance.eu poderia vender a minha avó aquele bilhete de SuperNova, mas eu me sentiria culpado se ela não gostasse do show.
C. Apenas uma pessoa má venderia a sua avó um bilhete de SuperNova.
2. Em que Fase da vida estás?
= = ligações externas = =
B. Eu estive fora da escola por alguns anos.,estou na minha linha de trabalho há vários anos, mas estou pronto para uma mudança.
3. És muito extrovertido?fui presidente de quase todos os clubes a que me juntei.tenho amigos suficientes para me fazer feliz.
C. Um bom livro, um quarto para mim mesmo, e sem interrupções é minha idéia do céu.
4. Você pode ser descrito como:
A. tanto analítico e um bom comunicador.Analytical but not a good communicator, or a good communicator but not analytical.
C. Neither analytical nor a good communicator.
5., No trabalho, eu prefiro fazer o meu trabalho:
A. completamente independentemente
B. Um pouco independentemente.
C. Como parte de uma equipe.
6. O que mais me agrada sobre me tornar um planejador é:
A. O desafio de construir uma base de clientes.
B. A criação do meu próprio negócio.
C. the analysis of investments.
7. De acordo com o Bureau of Labor Statistics, a renda média anual para planejadores financeiros foi de $88.890 em 2018, incluindo a renda da Comissão. O que achas disso?nunca fui mediano e vou ganhar mais do que a mediana.
B., Isso funcionaria para mim.trabalhar para comissões só me deixa nervoso.
resultados
Se você respondeu principalmente como então o planejamento financeiro poderia ser a carreira certa para você. Você está energizado, não aterrorizado, pela ideia de ganhar uma quantia substancial da sua compensação através de comissões. Se você tem as conexões certas e o nível de energia para trabalhar essa rede, você poderia ter sucesso nesta carreira difícil.se você respondeu principalmente Bs, então você precisa de um plano de backup., O planeamento financeiro pode funcionar, mas é provável que acabe entre os 80% dos Planeadores que, de acordo com William F. Cole, “o consultor financeiro completo”, estão no negócio há menos de cinco anos. Quando as vendas não resultarem, o que fará a seguir e como se venderá ao seu próximo empregador?Se respondeu maioritariamente A Cs, nem pense no planeamento financeiro. Se você ama o lado da análise de portfólio, considere trabalhar como analista financeiro. Se a matemática é o seu tema forte, vá para engenharia financeira ou análise quantitativa., Vais ganhar mais dinheiro sem teres de vender o dia todo.
